سینئرز کے فنڈز میں یہ ریڈ پرچم تلاش کریں

ڈینیل جے فریڈمن کی طرف سے

ڈینیل والڈرلے کے بارے میں مزید معلومات کے بارے میں مزید معلومات حاصل کریں

یہاں ٹیکس کی تیاری کے دوران، تجربہ کار ٹیکس پیشہ ور واقف ہوسکتے ہیں اور فکر مند ہیں - ٹیکس کے موسم کے دوران: ایک طویل مدتی کلائنٹ، عام طور پر بہت منظم ہوتا ہے جب یہ ٹیکس کی تیاری کے کاغذات کے لۓ آتا ہے، بھول جاتا ہے یا کلیدی دستاویزات کو ضائع کرتا ہے یا زیادہ مواد سے پوچھا جاتا ہے. پہلے ہی ایک آزاد، مبلغی کلائنٹ، اب ایک سینئر، واضح طور پر تبدیل کر دیا ہے اور لگتا ہے کہ اس کے اپنے مالیات کا کنٹرول کھو دیا ہے.

یہ انتباہ علامات، جو صرف بھولپنشیلتا میں اضافہ ہوسکتا ہے یا زیادہ سنگین حالت جیسے ڈیمنشیا کے آغاز کے طور پر، صرف صحت سے متعلق سرخ پرچم نہیں ہیں - وہ بھی سخت مالی نتائج بھی حاصل کرسکتے ہیں.

حال ہی میں ایک بزرگ جوڑے جو ہمارے گاہکوں کو اپنے درخواست کردہ ٹیکس پیکج کے ساتھ کم از کم معلومات واپس آتی ہیں. یہ ایک سرخ پرچم تھا، کیونکہ ماضی میں یہ جوڑا کافی منظم تھا. کیونکہ یہ عجیب لگ رہا تھا، ہم گاہکوں کے بالغ بچوں کے ساتھ رابطے میں مل گیا. ہم سیکھتے ہیں کہ سینئر جوڑے نے چھ اعداد و شمار میں ایک ایسے گھر پر کریڈٹ کی ایک لائن پر الزام لگایا تھا جو ان کے پاس پنشن، سوشل سیکورٹی اور آئی آر اے کی تقسیم، اور دیگر اثاثوں سے چھ اعداد و شمار کی آمدنی تھی. جوڑے کے بچوں کو اب معلوم ہے کہ انہیں اپنے والدین کی مالیات میں زیادہ اہم کردار ادا کرنا پڑتا ہے.

مالی پیشہ ور افراد جو بزرگوں کے ساتھ کام کرتے ہیں - یا اس کے پاس ہونا چاہئے - ان انتباہ علامات کے لۓ ایک اخلاقی ذمہ داری ہے. بینکر کہاں تھا جس نے اس جوڑے کو 20 سال سے زائد عرصے تک معلوم کیا تھا، جبکہ وہ ان تمام چیکوں کو مساوات کی حد سے دور کر رہے تھے؟

ان انتباہ علامات کی شناخت کرنے کے لئے بہترین افراد، یقینا، خاندان کے ممبران ہیں جو سینئروں کے ساتھ سب سے زیادہ تعامل رکھتے ہیں. اپنے بزرگ والدین میں ان سگنل کے لۓ آنکھیں رکھیں:

غائب ادائیگی

جب آپ اپنے بزرگ والدین سے ملیں تو، ان کے میل یا بلوں کی نگرانی کرنے کی کوشش کریں. یادگار ادائیگی کے نوٹس ممکنہ مسائل کا نشانہ بنتے ہیں اور ممکنہ مالی نتائج حاصل کرسکتے ہیں. مثال کے طور پر، ہوم مالکان انشورنس بل کی ادائیگی کرنے کے لئے بھول جا سکتے ہیں، بحالی کی لاگت یا بدترین پالیسی کی منسوخی اور ممکنہ مالیاتی تباہی کی وجہ سے.

اہم معاملات کے بارے میں یاد رکھنا

میں سادہ معاملات کے بارے میں بات نہیں کروں جیسے چابیاں ہیں، لیکن اہم اشیاء جیسے بینک سے دستخط شدہ واپسی پرچی اور پیسہ نکالنے کی کوئی یاد نہیں ہے یا جہاں یہ گیا تھا. یہ ایک نشانی ہے کہ کوئی سینئر کا کان ہے اور اسے پیسہ نکالنے اور اسے کسی کاغذ کے راستے کے ساتھ ہاتھوں سے ہٹانے کا ارادہ رکھتا ہے.

عجیب فون بات چیت

نوجوان لوگ اب بھی ان کے گھر کی ٹیلی فون کا جواب دیتے ہیں (اگر وہ بھی لینڈ لینڈ لائن ہیں)، سینئر بنانے کے فون پر مبنی سکیمرز کے واضح اہداف بناتے ہیں. کنیکٹٹ میں، جہاں میں رہتا ہوں، ایک مشترکہ اسکام کسی کو کسی بھی طرح سے آئی آر ایس کالنگ سے منسلک کرتا ہے اور قانونی رویہ کو دھمکی دیتا ہے جب تک کہ دیر سے ادائیگی یا جرمانہ ادا کی جائے. اس اسکینڈم پر ایک تنازعات کی وجہ سے لاٹری یا جھاڑو کے افسروں نے فون 3 لاکھ ڈالر جیتنے پر مبارکباد دی اور کلائنٹ کے کریڈٹ کارڈ نمبر سے مطالبہ کیا کہ کالر اس کی شناخت کی توثیق کرسکیں.

اگر آپ کے بزرگ والدین نے ان قسم کے کالوں کا ذکر کیا تو، اس بات کو یقینی بنانا کہ وہ فون پر مالی یا ذاتی معلومات نہیں دے سکے.

اگر آپ بڑے مالی بدعنوان کو شکست دیتے ہیں، تو اپنے مقامی ضلع اٹارنی کو فون کریں. اگر مسائل پر شرمندہ سرمایہ کاری کے منصوبوں میں شامل ہو تو، مالیاتی ادارے ریگولیٹری اتھارٹی سے ایک نیا ٹول فری نمبر، 844-574-3577 پر رابطہ کریں، خاص طور پر سینئر افراد کے معاملات کے لئے قائم کریں.

اگر چیزیں صحیح نہیں ہوتی تو پروفیشنلز کو اپنے گاہکوں کے بارے میں کافی جاننے اور ان کی دیکھ بھال کرنا چاہئے. تاہم، ان کی بات چیت وقت میں مشکلات کو پکڑنے کے لئے کافی نہیں ہوسکتی ہے، تاہم، یہ ضروری ہے کہ خاندانی ممبران اور دوست صحت سے متعلق انتباہ کے نشانوں کے لئے نظر آئیں جس میں بڑے مالی نتائج ہوسکتے ہیں.

ڈینیل فریڈمن کنسٹنٹن، کنیکٹونٹ میں مال مینجمنٹ فرم ڈبلیو ایم جی این کے سی ای او ہیں.