رہنما فراڈ تعریف اور مثال |

یہ کیا ہے:

رہنما دھوکہ دہی ایک رہنما درخواست پر معلومات کے درخواست دہندگان کی ناقابل اعتماد نمائندگی سے متعلق.

یہ کیسے کام کرتا ہے (مثال کے طور پر):

رہن ایپلی کیشنز کو درخواست دہندگان کی مالی پوزیشن کے متعلق مختلف تفصیلات کے بارے میں پوچھنا. ان میں نقد اکاؤنٹس بیلنس، قرض، قبضے، اور آمدنی کے تمام ذرائع شامل ہیں. اس معلومات پر مبنی معاوضہ منظور یا کمی کی جاتی ہے کیونکہ اس کو قرض دہندہ کے خطرے کی سطح سے پتہ چلتا ہے.

گراؤنڈ فراڈ درخواست دہندگان کے مالیاتی اعداد و شمار کے بارے میں جان بوجھ کر غلط معلومات ہے، اکثر کثرت سے دستاویزات کے ساتھ. درخواست دہندگان صرف رہنماؤں کے ساتھ اعلی رہنما رقم حاصل کرنے کے لئے گراؤنڈ دھوکہ دہی میں مصروف ہیں ورنہ دوسری صورت میں اجازت دی جائے گی. مثال کے طور پر، ناقابل یقین درخواست دہندگان اس بات کا اشارہ کرسکتے ہیں کہ وہ فی سال $ 100،000 بناتے ہیں اور ان کے پےچک سٹب یا ٹیکس فارم (مثال کے طور پر، ڈبلیو -2) کو یہ ظاہر کرنے کی کوشش میں تبدیل کرتے ہیں.

یہ معاملہ کیوں ہے:

رہنما دھوکہ دہی ایک عام واقعہ ہے جو بینکوں کے لئے زبردست نقصانات کا سبب بن سکتی ہے. 2008-2009 امریکی کریڈٹ بحرانوں میں رہن کی فراڈ نے ایک اہم کردار ادا کیا. اگر گرفتار ہو گیا تو مجرمانہ مجرمانہ مقدمے کا سامنا کرنا پڑتا ہے.