کوئی ریزرویشن کے ساتھ اثاثہ مختص

کی طرف سے: جیمز شاتاوت

نادر والیٹ کے جیمز کے بارے میں مزید جانیں ایک مشیر سے پوچھیں

کیا آپ نے اس سال اپنے پورٹ فولیو کا جائزہ لیا تھا؟

اس کاروبار میں آنے سے پہلے، میں نے سوچا کہ میں اپنے پانچویں ایس اینڈ پی 500 انڈیکس باہمی فنڈ میں سرمایہ کاری کر رہا تھا. میں نے محسوس کیا: ارے، میں 500 اسٹاک میں ہوں، یہ متنوع ہے. حقیقت میں، میرے تمام ہولڈنگز ایک اثاثہ طبقے میں تھے، بڑے ٹوپی گھریلو اسٹاک. اصلی متنوع میں سرمایہ کاری کے کئی اقسام شامل ہیں، لیکن چھوٹے اسٹاک، بڑے اسٹاک، بین الاقوامی اسٹاک اور بانڈ تک محدود نہیں ہیں.

جہاں تک اثاثہ طبقے کے فاتحین اور ہارڈرز، آخری بار بڑے اسٹاک نے سب سے زیادہ واپسی دی تھی 1998 میں. اس کے بعد سے، بانڈ اور بین الاقوامی اسٹاک بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے تھے. تو کیوں متنوع؟ فاتحین کو گھومنا آپ بہترین پرفارمنس اثاثوں کی کلاسوں پر مت چھوڑنا نہیں چاہتے ہیں.

ایک پورٹ فولیو میں واپسی کی عدم استحکام کو کم کرنے کے لئے، اثاثوں کو یکجا کریں جو کم از کم ایک دوسرے کے ساتھ تعلق رکھتے ہیں.

مثال کے طور پر، ایک راک گروپ کو مختلف صفات اور پرتیبھا کے ساتھ موسیقاروں کی ضرورت ہوتی ہے - گروپ کو متنوع ہونا چاہئے. چار گٹار کھلاڑیوں کے ساتھ ایک گروپ کی تعمیر ایک اچھا خیال نہیں ہے، جتنا ہم گٹار کھلاڑیوں کو پسند کرتے ہیں. ایک گلوکار کے ساتھ ساتھ ایک ڈرمر کی ضرورت ہے. کیونکہ ان کے مختلف صفات اور پرتیبھا ہیں، گٹار پلیئر اور ڈرمر کے درمیان رابطے کم ہے اور کم رابطے آپ کے بعد کیا ہیں.

کم باہمی تعلقات متنوع کے برابر ہے. اقتصادیات کے پروفیسر ہیری مارکوٹز نے بنیادی بنیاد بنیادی متنوع اور پورٹ فولیو اثاثہ مختص کو ایک جملہ میں خلاصہ کیا ہے: "خطرے کو کم کرنے کے لئے، یہ ایک پورٹ فولیو سے بچنے کے لئے ضروری ہے جس کی سیکورٹیزز ایک دوسرے کے ساتھ تمام انتہائی مطابقت پذیر ہیں."

ایک ترجیح اثاثہ مختص آپ کی سرمایہ کاری کے مقاصد، خطرے رواداری، عمر اور آپ کا وقت افق کی بنیاد پر ہونا چاہئے. تمام اسٹاک یا تمام بانڈز کے پورٹ فولیو آپ کے لئے مناسب نہیں ہوسکتے ہیں. بہت سارے اثاثوں کی ایک بیلنس مثالی ہے.

متعلقہ مضامین:

کیا مقررہ آمدنی سرمایہ کاری کرنا ہے؟

دولت کے انتظام میں ٹیم ورک

10 سب سے زیادہ عام مالیاتی منصوبہ بندی کی غلطیاں