کس طرح بینک ملازمت آپ کے پیسے میں خطرے کا سبب بن سکتا ہے

خفیہ کاری، بائیو میٹرک، بلٹ پروف ونڈوز، بکتر بند کاریں اور موٹی دیوار والے سایڈس تمام طریقوں ہیں جو بینکوں اور کریڈٹ یونینوں کو آپ کے پیسے اور ذاتی معلومات آن لائن اور اپنی شاخ پر محفوظ رکھتی ہیں. لیکن کبھی کبھی خطرہ اندر سے آتا ہے.

لینچبرگ، ورجینیا میں، ایک کریڈٹ یونین کے مینیجر نے اپنے ادارے کو 14 سالوں سے فنڈز کو مسترد کر دیا. اس اور سر مبصر نے اراکین کے ناموں میں منتقل کر دیا، پیسہ منتقل کر دیا اور اراکین کے اکاؤنٹس پر چیک لکھا، اپنے بینک کے بیانات کو تبدیل کرکے اپنے کاموں کو ڈھونڈنے یا نہ صرف ان کو باہر بھیجنے سے. تمام حکام نے بتایا کہ، دونوں نے 12 لاکھ ڈالر نقصان پہنچا، حکام کے مطابق، اور اب وہ جیل میں وقت کی خدمت کر رہے ہیں.

اس طرح جرائم کی فریکوئنسی واضح نہیں ہے، کیونکہ وہ اکثر جرم کے اعداد و شمار میں "شناخت چوری" کی لیبل کے تحت دوسروں کے ساتھ مل کر پھنس گئے ہیں. تاہم وفاقی ڈیپارٹمنٹ انشورنس کارپوریشن نے رپورٹ کیا ہے کہ پچھلے سالوں میں، اندرونی طور پر تمام بینک کی دوپہر اور اختتام کے معاملات میں انفرادی افراد نے حساب کیا.

بینک ملازمین کام کرتے ہیں اور بہت سارے پیسے تک رسائی حاصل کرتے ہیں. امریکی بینکرس ایسوسی ایشن کے سینئر نائب صدر ڈوگ جانسن کہتے ہیں کہ اندرونی دھمکیوں کا نتیجے میں مالی مشکلات کا سامنا کرنا پڑتا ہے. $ 26،410 کے میڈلین سالانہ تنخواہ کے ساتھ، امریکہ میں تقریبا تمام تیسرے دانشوروں کا ایک تہائی کسی قسم کی عوامی مدد حاصل کرتا ہے.

»مزید: شناخت چوری کو روکنے کے لئے کس طرح

کس طرح بینکوں میں گھر کے جرائم کو روکنے کی کوشش ہے

جانسن کا کہنا ہے کہ بینک نئے پس منظر پر غور کرتے وقت پس منظر کی جانچ پڑتال کرتے ہیں اور کریڈٹ رپورٹوں کو چلاتے ہیں. ان قسم کے منصوبوں کے خلاف حفاظت کے لۓ ان کے اپنے نظام بھی ہیں.

"ایک صنعت کے طور پر، ہم ایک دوسرے کے ساتھ معلومات کا اشتراک کرتے ہیں جب ملازمین کو سرگرمی کی وجہ سے جانے یا نکال دیا جاتا ہے. ہمارے پاس وہ پیٹریاٹ ایکٹ کے تحت ایسا کرنے کا اختیار ہے، "وہ کہتے ہیں.

پھر بھی، نیویارک کے اٹارنی جنرل کے فوجداری نافذ کرنے اور مالی جرم کے بیورو کی طرف سے ایک تحقیقات نے نیو یارک کے بڑے بینکوں میں عمل میں خامیوں کو پایا. ان میں سے: جو کہ کسٹمرز کو کسٹمر اکاؤنٹ کی معلومات کے لۓ لامحدود رسائی فراہم کی گئی تھی، بینکوں نے باقاعدگی سے ملازم کے آڈٹ اور مشترکہ بیانات کے بارے میں مواصلات کی کمی نہیں رکھی جو شبہ کے تحت گر گیا.

کس طرح اندرونی چوری اب بھی ہوتا ہے

کمزوری یا نظام میں خرابی بینک بتانے کو ذاتی طور پر شناختی معلومات تک رسائی فراہم کرسکتی ہے - پیدائش کی تاریخ، اکاؤنٹس نمبر، ڈرائیور لائسنس نمبر اور سوشل سیکورٹی نمبر.

اورنج کاؤنٹر کے کمپلیکس فراڈ اسکواڈ کے ساتھ ایک ایف بی آئی ایجنٹ کے ایک سینئر ایڈیٹر تھامس ریزٹ کہتے ہیں، "ہم نے دیکھا ہے کہ وہ جعلی، ذاتی طور پر شناختی معلومات کے دستاویزات حاصل کرنے میں ملوث ہیں. ، کیلی فورنیا. بجتیوں کو ان تفصیلات کا استعمال کرتے ہوئے دھوکہ دہی دستاویزات کو گاہکوں کو متاثر کرنے اور جعلی شناختوں کے ساتھ یا جعلی طور پر ڈیبٹ کارڈز حاصل کرنے کے ذریعے، براہ راست پیسہ نکالنے کے لئے تیار کرنے کی ضرورت ہے.

2015 میں، نیویارک کے ایک نیا روچیل نے آدمی سازش اور بینک کی دھوکہ دہی کے الزام میں مجرم قرار دیا جس میں نتیجے میں 481،856 ڈالر نقصان پہنچا. اسکیم بینک ملازمین اور دیگر افراد، مبینہ طور پر بے گھر افراد اور منشیات کے عہدیداروں کو نوکری کرتے تھے، جنہوں نے نیویارک ڈرائیور کے لائسنس اور واپسی کے حصول کے ساتھ اکاؤنٹنرز کے طور پر پیش کیا.

ریجٹ کا کہنا ہے کہ ڈیبٹ کارڈ کی ضرورت ہوتی ہے جس میں تصویر کو نمایاں طور پر اس طرح کے منصوبوں کو روکنا ہوسکتا ہے.

»مزید: ہماری سائٹ بہترین کریڈٹ یونین »مزید: ہماری سائٹ بہترین قومی بینکوں

اپنے بینک اکاؤنٹس کی حفاظت کیسے کریں

آپ اپنے بینک یا کریڈٹ یونین کو کس طرح کنٹرول نہیں کرسکتے ہیں، لیکن آپ اپنے ذاتی اور مالیاتی معلومات کو تلاش کرنے کے لئے مجرموں کو مشکل بنانے کے لئے اقدامات کر سکتے ہیں. سوشل میڈیا پر اپنی رازداری کی ترتیبات کو تبدیل کرکے اپنے آپ اور اپنے اکاؤنٹس کو محفوظ کریں. چور وہاں آپ کے پیدائش سے اپنے شوہر کے نام، اپنے بچوں اور اپنے پالتو جانوروں کے پاس پاس ورڈوں کو جاننے اور رسائی حاصل کرنے کی کوشش میں سب کچھ پڑھ سکتے ہیں.

ریجٹ کا کہنا ہے کہ پرانی رابطے کی معلومات کی وجہ سے غیر فعال یا کم سرگرمی کے اکاؤنٹس غیر ملکیوں کے لئے آسان اہداف ہیں. اپنی معلومات کی نگرانی اور اپ ڈیٹ کریں، یا جب قابل اعتراض ٹرانزیکشن ہو تو آپ تک پہنچنا مشکل ہوجائے گا.

»مزید: آن لائن بینکنگ کیسے زیادہ محفوظ بنانے کے لئے

اگر آپ شکار ہو تو کیا کریں

اگر آپ یقین رکھتے ہیں کہ آپ اس اسکیم کا شکار ہو گئے ہیں تو، اپنے بینک کو مطلع کریں اور ایف بی آئی کو شکایت جمع کروائیں. مبینہ اسکیم سے متعلق تمام کاغذات کو محفوظ کریں: منسوخ چیک، نقد رسید، بینک کے بیانات - جو کچھ بھی ہو سکتا ہے اس معاملے میں مددگار ہو.

آپ کے کھوئے گئے پیسے کی رقم حاصل کرنے کے لۓ وقت کی رقم بینک، کسٹمر کی تاریخ اور کیس کے لحاظ سے مختلف ہوگی.

اور اگلے بار جب آپ اپنے سوال کو عام سوال کے ساتھ فون کرتے ہیں، تو آپ کی ذاتی تفصیلات دینے سے بچنے کے لۓ جب تک ضروری ہو. زیادہ تر بینک کے ملازمین قابل اعتماد ہیں، لیکن آپ کسی ایسے شخص کو رسائی حاصل نہیں کرنا چاہتے ہیں جو نہیں ہے.

میلیسا لبرارینا نرد والیٹ، ایک ذاتی فنانس کی ویب سائٹ پر ایک عملہ مصنف ہے. ای میل: [email protected]. ٹویٹر:LissaLambarena.