انڈیکس فاؤنڈیشن اور ایکسچینج - ٹرانسمیشن فنڈ اسٹریٹجائٹس کہ بچت مستحکم، قابل اعتماد فائدہ

اگر آپ طویل عرصے سے گنتی کر رہے ہیں ایک صحت مند ریٹائٹس آپ کو ایک محفوظ ریٹائرمنٹ میں لے جانے کے لئے، انڈیکسنگ آپ کے لئے راستہ ہو سکتا ہے. یہاں بنیادی کام اور مواقع - اور صحیح کام کرنے کے لئے ایک سبق ہے.

سب سے پہلے، اکثر اوقات نظر آنے والے ٹرززم ہے کہ انفرادی سرمایہ کاروں کو ذہن میں رکھنا چاہئے: آپ کو منافع کے لئے اسٹاک اٹھانے والا جادوگر نہیں ہونا چاہئے. مارکیٹوں مطالعے سے پتہ چلتا ہے کہ ملٹی فنڈز کی اکثریت واقعی طویل عرصے تک اوپر اوسطا واپسیوں کو نہیں فراہم کرتی ہے. اور اس کی کوشش کرنے کی کوشش کرنے کی کوشش کی جا رہی ہے کہ اسٹاک کہاں چل رہے ہیں، اکثر پورٹ پورٹ فولیو کی کارکردگی کو کم کرتا ہے (اور دماغ کی سلامتی کو ختم کر دیتا ہے).

اوسط سرمایہ کاروں کے لئے ایک بہتر شرط: انڈیکس فنڈز اور تبادلے والے تجارتی فنڈز (ETFs). ان قسم کی سرمایہ کاروں کو ایک خاص انڈیکس، جیسے معیاری اور غریب کی 500 یا ڈو جونز انڈسٹری اوسط کی کارکردگی میں نمایاں طور پر کارکردگی کا مظاہرہ کیا جاتا ہے.

ایک ای ٹی ٹی سرمایہ کاری فنڈ ہے جس میں اسٹاک ایکسچینجوں پر تجارت کی جاتی ہے، جیسے حقیقی اسٹاک. ایک ای ٹی ایف بنیادی سرمایہ کاری اثاثوں جیسے اسٹاک، اشیاء یا بانڈ رکھتا ہے، اور ٹریڈنگ دن کے دوران اسی قیمت (یا بہت ہی کم رینج میں) اس کے بنیادی اثاثوں کی خالص اثاثہ قیمت کے طور پر یہ تجارت کر سکتا ہے. زیادہ سے زیادہ ETFs ایک انڈیکس پر نظر رکھتا ہے، لہذا چال آپ کے لئے صحیح ہے انڈیکس کو منتخب کر رہا ہے.

جب سب کچھ کہا جاتا ہے اور کام کیا جاتا ہے تو، فعال طور پر منظم موڈ فنڈز کی وسیع پیمانے پر، مالی پریس کے فرشتوں سمیت جو کوریج جلانے کے لئے ہوتے ہیں ، ان کے مخصوص شعبے کے اوسط فوائد یا نقصان تک پہنچنے کے لئے بھی نہیں، ان کے "معیار" کے طور پر جانا جاتا ہے. یہ گندا راز ہے کہ کوئی بات نہیں کرنا پسند کرتا ہے.

دراصل، اس سے بھی بدتر ہے. ان میں سے زیادہ تر ان کے ساتھی گروہ کے طور پر زیادہ سے زیادہ منافع بخش نہیں ہیں؛ اسی طرح، ان میں سے اکثر نیچے مارکیٹ میں اپنے ساتھیوں سے زیادہ کھو جاتے ہیں. زیادہ سے زیادہ سرمایہ کار ان حقائق کو ہپ حاصل کر رہے ہیں. اس کے نتیجے میں، انڈیکس فنڈز اور ای ٹی ایف مقبولیت میں بڑھ رہے ہیں.

ان فنڈز کا سب سے بڑا فائدہ …

وہ سستے ہیں! انڈیکس فنڈز اور ای ٹی ایف سستی ہیں - اور اچھی وجہ سے. ان دو قسم کی سیکورٹیٹیٹیشنز زیادہ فعال ٹریڈنگ کے ساتھ منسلک فیس اور کمیشن نہیں بناتی ہیں.

انڈیکس فنڈز اور ای ٹی ٹیز سالانہ فیس چارج کرتی ہیں جو صرف فعال طور پر فنڈ کے منافع کی تجارت کا ایک چھوٹا حصہ ہے، کیونکہ بعد میں انتہائی ادائیگی کی ضرورت ہوتی ہے. پرتیبھا "تحقیق اور تحائف کی حکمت عملی کرنے کے لئے.

سالانہ باہمی فنڈ کے اخراجات اور تجارتی اخراجات مارکیٹ کے خالص واپسی سے منحصر ہیں، سرمایہ کار مارکیٹ کی اوسط سے کم منافع سے کم ہے. انڈیکس فنڈز اور ای ٹی ایف آپ کے پورٹ فولیو کو زیادہ قیمتوں کے ذریعے نیچے نہیں ھیںچیں.

انڈیکس فنڈز اور ای ایف ٹیز میں بھی کم کشیدگی شامل ہے، لیکن یاد رکھیں کہ: وہ آپ کو مارکیٹ کی ناگزیر اپ اور نیچے سے محفوظ نہیں کرتے. لیکن اس میں یہ نقطہ نظر ہے: یہ گاڑیاں اوسط برابر ہیں، لہذا آپ کو اوسط کے پیچھے شکست دینے یا گرنے کی کوشش کرنے کے بارے میں فکر کرنے کی ضرورت نہیں ہے. آپ سب سے زیادہ اسٹاک چنانچہ کے دعوی کے باوجود، سواری کے ساتھ ساتھ، اس کے ساتھ ساتھ آرام دہ اور پرسکون ہیں، کوئی بھی مارکیٹ کے مستقبل کو فخر نہیں کرسکتا.

اس بات کا یقین، مارکیٹ کے اوسط کو شکست دینا ممکن ہے، لیکن ایسا کرنا وقت، اخراج اور مہارت لیتا ہے. بہت سے فنڈ مینیجرز کو روزانہ شکست دینے کا انتظام، اور وہ آپ کو یہ بتانے میں سنکوچ نہیں کریں گے. لیکن ان میں اکثریت نہیں ہے. ماضی میں سنہری لڑکے تھے جو بھی مینیجرز مستقبل میں ان کے جیتنے کے طریقوں کو جاری نہیں کرتے ہیں. وال اسٹریٹ پر، آج کے ہیرو کل کی بکری ہے.

بہت سے تحقیقاتی مطالعات سے پتہ چلتا ہے کہ، سال کے بعد، اوسط سرمایہ کار مارکیٹ کی اوسط سے کم ہوتا ہے. ایک انڈیکس فنڈ یا ای ٹی ٹی کے ساتھ، آپ کو اپنے فاتح کو نقصان دہ سے فاتح پر منتقل کرنے کے لئے آزمائش نہیں کی جاتی ہے. آپ کم خریدنے اور اعلی فروخت کرنے کے لئے کسی بھی غیر ملکی کوششوں سے آزاد ہو گئے ہیں. مجبوری اور جذبات مساوات سے باہر لے جایا جاتا ہے.

جب آپ تمام ناگزیر بوئیوں اور بسوں میں عنصر ہوتے ہیں، اور آپ کے پورٹ فولیو میں مختلف مصیبتیں آتی ہیں تو، اوسط مارکیٹ واپسی کی آمدنی بہت خوبصورت ہے. اس کے بجائے خود اعلان شدہ اسٹاک اٹھاؤ جینیات پر منحصر ہے، آپ اپنے آپ کو مارکیٹ کے اندرونی جینس پر یقین رکھتے ہیں. مارکیٹ کی رجحان اس شرح میں بڑھتی جارہی ہے کہ افراط زر کی شرح، ایک معیار ہے جو تمام طویل مدتی سرمایہ کاروں کو اغوا کرتا ہے.

پائی کی ایک ٹکڑا خریدنے - شروع کرنا

وہاں سے 20،000 سے زیادہ فعال طور پر منظم آپریشنل فنڈز موجود ہیں. تاہم، انڈیکس فنڈز اور ای ٹی ٹی کے ساتھ، آپ کی پسند کافی کم ہے اور بہت آسان بنا دیا گیا ہے. ایک میں گر گیا، وہ آپ کو متعلقہ اسٹاک کے ایک خاص ٹوکری پر وسیع نیٹ کاسٹ کرکے، آپ کو مختلف قسم کے ساتھ فراہم کرتا ہے.

ای ٹی ٹی اسٹاک ایکسچینج پر فروخت کیا جاتا ہے. آپ مکمل سروس یا ڈسکاؤنٹ بروکر سے ای ٹی ٹیز خرید سکتے ہیں. زیادہ تر ETFs انڈیکس فنڈز ہیں جو سیکیورٹیز کو برقرار رکھتی ہیں اور اسٹاک مارکیٹ انڈیکس کی کارکردگی کو آئینے کی کوشش کرنے کی کوشش کرتی ہیں. اسی طرح، ایک انڈیکس فنڈ انڈیکس میں منتخب کردہ انڈیکس کی مکمل مواد یا اس انڈیکس میں سیکورٹیزز کے ایک نمائندہ ٹوکری کے ذریعہ ایک انڈیکس کی کارکردگی کو ٹریک کرنے کی کوشش کرتا ہے.

آپ کا پہلا فیصلہ: آپ جس کا انڈیکس آئینہ کرنا چاہتے ہیں؟ وسیع ترین، سب سے بڑے اور سب سے بڑے پیمانے پر پیروی کرنے والے بینچ مارک انڈیکس پر غور کرکے شروع کریں. یہاں "سٹینڈرڈ سات" ہیں جس پر آپ کو توجہ دینا چاہئے:

• سٹینڈرڈ اور غریب کی 500 اسٹاک انڈیکس (ایس اینڈ پی 500) اکثر عام طور پر پریس کی طرف اشارہ کیا جاتا ہے کہ وہ کس طرح تمام اسٹاک کو دن کے لئے انجام دیتا ہے. ایس اینڈ پی 500 میں شامل اسٹاک بڑے بڑے مشترکہ کمپنیوں میں سے ہیں جو سب سے بڑا امریکی اسٹاک ایکسچینج پر تجارت کرتے ہیں. یہ امریکی معیشت کے لئے ایک گھنٹی سمجھا جاتا ہے.

• ڈو جونز انڈسٹری اوسط امریکہ میں ایس 30 اور ایس ایس پی کے مطابق 30 بڑے، عوامی ملکیت والی کمپنیوں کی اطاعت کرتا ہے، ڈو کو کارکردگی کی کارکردگی کے لئے پراکسی سمجھا جاتا ہے. امریکی کاروبار اور معاشی سرگرمی کے لئے ایک اہم اشارے.

• ویلیشائر 5000 انڈیکس بڑے تبادلے پر تجارت کے تقریبا تمام اسٹاکوں سے بنا ہے.

• رسیل 2000 انڈیکس منتخب کرتا ہے. 3،000 سے زائد بڑی امریکی کمپنیوں میں سے 2،000 سے کم 2،000 عام طور پر تجارت کی جاتی ہیں، جس سے یہ چھوٹے مرکب (اکا چھوٹا سا دارالحکومت یا چھوٹا سا) انڈیکس فنڈز کے لئے بنچمارک بناتا ہے.

• مورگن اسٹینلے کیپٹل انٹرنیشنل یورپ، آسٹریلیا، اور فار ایسٹ انڈیکس (MSCI EAFE) 21 ملک کے اشارے پر مشتمل بہت بڑا قیمت والا انڈیکس ہے جس میں بیرون ملک سب سے زیادہ ترقی شدہ ملک اسٹاک مارکیٹوں کی نمائندگی کرتا ہے. اس میں امریکہ اور کینیڈا شامل نہیں ہے. MSCI EAFE غیر ملکی اسٹاک فنڈز کے لئے سب سے زیادہ عام اور بڑے پیمانے پر پیروی کی بینچ ہے.

• ایم ایس سی آئی ایمرجنسی مارکیٹ انڈیکس تیزی سے بڑھتی ہوئی بیرون ملک مقصود مارکیٹوں پر سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے. یہ انڈیکس زیادہ خطرے میں داخل ہوتا ہے، بلکہ اعلی واپسی کا بھی موقع ہے. یہ انڈیکس آس پاس، ایشیا، لاطینی امریکہ، افریقہ، مشرق وسطی، اور چھوٹے آنے والے یورپی ملکوں پر غلبہ رکھتا ہے.

• بارکلے کیپٹل مجموعی بانڈ انڈیکس ، جس نے پہلے ہی "لہمن برادر برادرز مجموعی بانڈ" انڈیکس، "بقایا کیپٹل کی طرف سے برقرار رکھی ہے، جس نے اسے ابھی دفاعی لیہیم برادران سے لے لیا. یہ انڈیکس امریکہ کی تجارت میں سرمایہ کاری کے گریڈ بانڈ کی نمائندگی کرتی ہے. اس میں انڈیکس کے خزانہ کی سیکورٹیزز، گورنمنٹ ایجنسی بانڈز، رہن سے متعلق بانڈز، کارپوریٹ بانڈز، اور بعض غیر ملکی بانڈز شامل ہیں جو امریکہ

ایک ای ٹی ٹی یا ایک انڈیکس فاؤنڈیشن میں تجارت کرتی ہیں. آپ؟

ان دونوں کی اسی طرح کے سرمایہ کاری کے درمیان انتخاب ان کی لاگت سے کم ہوتا ہے، یعنی: مینجمنٹ فیس، شیئر ہولڈر ٹرانزیکشن کی لاگت، ٹیکس، وغیرہ. ایک یا دوسرے کو منتخب کرنے سے پہلے، ٹھیک پرنٹ کو دیکھیں اور آپ کے جمع کردہ اخراجات کو کیا کریں گے ہو مخصوص قسم کی سرمایہ کاری کے دونوں قسموں میں سرمایہ کاری کے فوائد اور نقصانات ہیں، مخصوص گاڑی کے مطابق.

عام طور پر، انڈیکس فنڈز سستی ہیں، کیونکہ وہ پورٹ فولیو مینیجر کا استعمال نہیں کرتے ہیں. وہ غیر منظم فنڈز ہیں جو انفرادی ہولڈنگ کو تبدیل کرتے ہیں جب انفرادی انڈیکس میں تبدیلی ہوتی ہے. ایک انڈیکس فنڈ کے برعکس، ای ٹی ٹی اسٹاک کے طور پر ایک ہی طرح میں تبادلے پر تجارت. اس کا مطلب یہ ہے کہ ای ٹی ایف انڈیکس فنڈ سے زیادہ لچک فراہم کرتے ہیں. تاہم، انڈیکس فاؤنڈیشن کمیشنز کو منسوخ نہیں کرتے اور داخلی اخراجات کے اخراجات کو کم کر دیتے ہیں.

ایک انڈیکس فنڈ کے مقابلے میں، ایک ETF کا ایک بڑا فائدہ، اس کی اسٹاک کی خصوصیات ہے. کیونکہ ای ٹی ٹی مارکیٹ میں تجارت کی وجہ سے، آپ ایک ہی قسم کے تجارت جو ایک اسٹاک (انڈیکس فنڈ کے برعکس) کرسکتے ہیں، کے ساتھ آپ کو ETF کے ساتھ عملدرآمد کرسکتے ہیں. مثال کے طور پر، آپ مختصر فروخت کرسکتے ہیں یا روک سکتے ہیں. اس معنی میں، انڈیکس فنڈ سے کم غیر فعال ہے.

اس نے کہا کہ، اگر آپ ریٹائرمنٹ کے لئے باقاعدہ بنیاد پر پیسہ کمانے کی کوشش کررہے ہیں، اور آپ پیسہ بنانا چاہتے ہیں کہ متنوع انڈیکس فنڈ فولیو کو پیسہ بنانا چاہتے ہیں تو، طویل عرصے تک ای ٹی ٹی کی قیمت زیادہ ہوتی ہے. ہر ای ٹی ٹی تجارت کے ساتھ، آپ کو ایک بروکرج کمشنر ٹٹو کرنا ہوگا اور آپ بولی سے پوچھنا پھیلانے کے لئے تھوڑا سا کھوؤ (ایک ای ٹی ٹی کی فروخت کی قیمت کی قیمت اور اس کے اعلی خریداری کی قیمت کے درمیان معمولی فرق). اگر آپ معاملات کو سستے اور آسان کے طور پر ممکن رکھنے کے لۓ رکھنا چاہتے ہیں تو، انڈیکس فنڈ راستے پر جائیں.

ایک غار: ETFs اور انڈیکس کے فنڈز کے ساتھ دیکھیں جس کے ساتھ بھرا ہوا ہے. آپ اپنے اختیارات کو مزید تنگ کر سکتے ہیں اور آپ کی پسند کو آسان بنا سکتے ہیں، فنڈز کے ان بہت سارے طبقات کو ضائع کر سکتے ہیں جو نہیں، سب سے سخت معنوں میں، غیر منقولہ انڈیکس فنڈز. یہ "بہتر" انڈیکس فاؤنڈیشن بنیادی انڈیکس کو شکست دینے کے لئے ڈیزائن کیا گیا ہے اور اسی طرح، وہ فعال اسٹاک منتخب کرنے کا ایک اور اظہار ہے.

جب دہائیوں میں ماپا جاتا ہے ان وقتوں کو دیکھتے ہیں جب، اسٹاک اوسط بہت اچھا کام کرتے ہیں - بے شک، وہ سرمایہ کاری کے دیگر تمام اقسام کو شکست دی. انڈیکس فنڈز اور ای ٹی ایف آپ کو اس تاریخی سچائی کا استحصال کرنے کی اجازت دیتا ہے، صرف بازار سے اوپر یا نیچے. اس "autopilot" نقطہ نظر سرمایہ کاروں جو اسٹاک میں یقین رکھتے ہیں کے لئے کامل ہے، لیکن کسی بھی اسٹاک اٹھانے کی صلاحیتوں کے ساتھ برکت نہیں ہے - یا ان مہارتوں کا دعوی کرتے ہیں جو اس طرح کی مہارت حاصل کرنے کے لئے.