مالیاتی مشیر تعریف اور مثال
ئەو ڤیدیۆی بوویە هۆی تۆبە کردنی زۆر گەنج
فہرست کا خانہ:
یہ کیا ہے:
A مالی مشیر (اس نے بھی مالی مشیر سال) ایک تعلیم یافتہ سرمایہ کار پیشہ ورانہ پیشہ ور ہے جو لوگوں اور کاروباروں کو طویل مدتی مالی اہداف کو پورا کرنے اور پورا کرنے میں مدد کرتی ہے.
یہ کیسے کام کرتا ہے (مثال):
ایک مالیاتی مشیر سرمایہ کاری کے مشیر، مالی منصوبہ بندی، سرمایہ کاری کے مینیجر، یا سرمایہ کاری کنسلٹنٹ.
ایک مالیاتی مشیر کلائنٹ کی موجودہ مالیاتی حیثیت کا تجزیہ کرتا ہے اور کلائنٹ سیٹ مناسب، قابل حاصل مالی مقاصد میں مدد کرتا ہے. وہ ایک وسیع پیمانے پر سوالات کو مؤثر طریقے سے حل کر سکتے ہیں. مالیاتی مشیروں کو سرمایہ کاری کی سفارشات بھی فراہم کرتی ہیں، بنیادی مشورے فراہم کرتے ہیں اور زندگی کے فیصلوں کے مالی نتائج کے مطابق گاہکوں کو مدد دیتے ہیں. وہ گاہکوں کو زندگی کے تمام مراحل میں اور مختلف حالتوں میں مدد کرنے کے لئے منظم کرنے میں مدد کرتا ہے.
ٹیکس کی منصوبہ بندی، اثاثہ مختص، خطرے کے انتظام، ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی اور اسٹیٹ منصوبہ بندی میں مہارت حاصل کرنے کے لئے مالی مشاورین کے پاس ہونا ضروری ہے. کچھ معاملات میں ایک کلائنٹ اپنے کلائنٹ کو اپنے مالیاتی مشیر کو ایک فریق کے طور پر کام کرنے دے گا، مطلب یہ ہے کہ کلائنٹ مالیاتی مشیر کی اجازت دیتا ہے کہ کلائنٹ کی جانب سے فیصلے کرنے کے لۓ بغیر کسی منظوری کے لۓ کنسلٹنٹ سے مشورہ کریں. مالی مشیر اکثر یا تو گھنٹے سے چارج کرتے ہیں یا وہ مینیجر کو مدیریت کے تحت فی اثاثوں کا حصہ دیتے ہیں.
یہ معاملات کیوں کرتے ہیں:
مالی مشیرین لاکھوں افراد کی مدد سے انہیں مالیاتی طور پر منظم کیا جاتا ہے اور انہیں تعلیم زندگی کے فیصلوں میں مدد ملتی ہے. > زیادہ سے زیادہ ریاستوں میں، کوئی بھی اپنے آپ کو ایک مالی مشیر کہتے ہیں کیونکہ کچھ لائسنسنگ کی ضروریات اور کم ریگولیشن موجود ہیں. کئی معتبر ہیں کہ مالی مشیر حاصل کرسکتے ہیں، تاہم، اور سب سے زیادہ عام مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی (CFP) کے نامزد ہیں. ایک مشیر سی.پی.پی. کے امتحان پاس کرنا ضروری ہے، ایک مناسب سطح سے پہلے تعلیم، اخلاق اخلاقیات پر دستخط کریں اور سی.پی.آر. پی پی کے نام کے استعمال کے حق حاصل کرنے سے پہلے کئی سال کی منصوبہ بندی کا تجربہ حاصل کریں. CFPs کو ہر سال نامزد جاری رکھنے کے لئے ہر سال جاری مسلسل تعلیم حاصل کرنا لازمی ہے.
کئی تنظیموں کو مالیاتی مشیروں کے نیشنل ایسوسی ایشن (این اے اے ایف اے)، مالیاتی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن (ایف پی اے) اور فنڈ کے تحت، معیار کے مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی بورڈ.
