85٪ سرمایہ کار ان کے مشیر رشتے کا فاؤنڈیشن نہیں سمجھتے

ٹوڈ مرمین کی طرف سے

Todd on Investmentmatome کے بارے میں مزید جانیں ایک مشیر سے پوچھیں

کیا آپ کے مشیر کا پہلا فرض آپ (کلائنٹ) یا مشیر کی فرم اور خود کو ہے؟ یہ فرق آپ کے مشیر کے ساتھ آپ کے تعلقات کی بنیاد ہے اور آپ کو اپنے پیسے سے پہلے فیصلہ کرنا چاہئے. مشاورین یا تو فراہم کرنے کے طور پر ان کے عمل میں سرکاری طور پر رجسٹرڈ ہوتے ہیں:

1) "دیکھ بھال کے فڈویری معیار"؛

2) "دیکھ بھال کی مناسب معیار"؛

3) دیکھ بھال کے ساتھ ساتھ بیکار اور مناسب معیار.

جے ڈی پاور اور ایسوسی ایٹس کے مطابق، 85٪ سرمایہ کار مناسب معیار اور فڈویری معیار کے درمیان فرق نہیں سمجھتے. یہ ایک مہنگی غلطی ہے.

یہ وہی ہے جو وال سٹریٹ چاہتا ہے! وہ حقیقی fiduciaries اور غیر fiduciaries کے درمیان لائنوں کو دھونے کے لئے چاہتے ہیں کیونکہ غیر فدیشیوں کو صارفین کو نمایاں طور پر زیادہ پیسہ کمانے کے لے سکتے ہیں … وہ کمیشن، فروخت کے بوجھ، 12 بی-1 فیس اور دیگر فیس جمع کر سکتے ہیں. اشتھارات اور مارکیٹنگ کو دیکھو … غیر فدیشیوں کو ایک فخر پسند کی طرح آواز کرنے کی کوشش. وہ کہتے ہیں کہ "ہم پر بھروسہ کریں"، "ہم نے کلائنٹ کو پہلے ڈال دیا"، "آپ کو وقف کیا" اور "ہم آپ کے پاس ہیں." ​​حقائق کو دیکھتے ہیں اور پتہ چلتے ہیں کہ ربڑ سڑک سے ملتا ہے.

دیکھ بھال کی مناسب معیار:

• 1 9 38 کے مالنی ایکٹ میں تفصیلی اور فینرا کی طرف سے منظم.
• غیر فڈیوسیسیوں کو صرف سرمایہ کاری اور مصنوعات کی پیشکش کی ضرورت ہوتی ہے جو گاہکوں کے لئے "موزوں" ہیں لیکن ضروری طور پر ان کی سب سے اچھی دلچسپی نہیں ہے.
• اگر یہ ایرر برقرار رہے تو ہمارے ہیلپ ڈیسک سے رابطہ کریں. غلط استعمال کی اطلاع دیتے ہوئے ایرر آ گیا ہے. براہ مہربانی دوبارہ کوشش کریں. اگر یہ ایرر برقرار رہے تو ہمارے ہیلپ ڈیسک سے رابطہ کریں.
• جب تک وہ سرمایہ کار کے لئے موزوں ہیں، غیر فدیشیوں کو خود کار طریقے سے سفارشات بنانے کی اجازت ہے.
• غیر فدی بخش افراد فروخت والے افراد ہیں جو زندہ فروخت سرمایہ کاری کرتے ہیں. ان کو کسی بھی مشورہ فراہم کی جا سکتی ہے کہ وہ سرمایہ کاری کی فروخت کے لۓ ہی واقع ہو. اس زمرے میں بروکرز اور انشورنس ایجنٹ گر جاتے ہیں.

دیکھ بھال کے فڈویری معیار:

• 1940 کے انوسٹمنٹ ایڈوانسز ایکٹ میں تفصیلی اور سیکنڈ کی طرف سے منظم.
• فیس صرف رجسٹرڈ سرمایہ کاری کے مشیر (کوئی کمیشن، کوئی بوجھ، واضح شفافیت)
• قانون کی طرف سے لازمی طور پر فصلی صلاحیت میں کام کرنے کی ضرورت ہے.
• کلائنٹ کے مفادات ہمیشہ انفرادی مشیر یا فرم کے مفادات سے آگے رکھے جائیں گے.
• معاوضہ ادا کیا جاتا ہے کے بارے میں شفاف اور مکمل افشا.
• دلچسپی کے تمام ممکنہ تنازعات کو ظاہر کرنا لازمی ہے.
• آپ کے مشیر سے لکھنا میں فتوی حلف حاصل کرو. مزید یہاں تلاش کریں.

یہ آپ کے مشیر پر بھروسہ کرنے کے لئے ٹھیک ہے لیکن آپ کی جانب سے آپ کی جانب سے دیکھ بھال کا ایک معیاری معیار ہے اس بات کا یقین ہے!

بہت سارے سالگرہ اچھے لوگ ہیں، نیک ارادے کے ساتھ، اور اپنے گاہکوں کی پرواہ کرتے ہیں. تاہم، سب سے زیادہ کاروباری نمونہ ڈیزائن میں ہیں جو سب سے پہلے کلائنٹ ڈالنے کی ضرورت نہیں ہے. اس بات کی توثیق کریں کہ آپ کی طرف سے آپ کی "دیکھ بھال کی فصلی معیار" ہے.

اپنا مشیر قبول نہ کریں "فیس پر مبنی" (نہ صرف فیس کے طور پر). دو طرفہ طور پر رجسٹرڈ کنسلٹنٹس قبول نہ کریں (جو دیکھ بھال کے دونوں فڈویری اور غیر فڈویری معیار کے ساتھ). دوہری رجسٹریشن کا مطلب یہ ہے کہ بعض اوقات مشیر کلائنٹ کے لئے سب سے بہتر کام کرنے کے لئے ذمہ دار ہے، کبھی کبھی وہ / نہیں ہے. آپ ایک مشیر کے مستحق ہیں، جو قانون کی طرف سے سب سے پہلے اپنی دلچسپیاں رکھے گی. شفافیت کے معاملات آپ صرف وقت کے فی 100 فی صد کا حق رکھتے ہیں.

مشیروں کے لئے نوٹ: اگر آپ ایک غیر غیر فدی بخش مشیر ہیں جو واقعی گاہکوں کو سب سے پہلے رکھتا ہے، اب وہ ایک فرم تلاش کرنے کا وقت ہوسکتا ہے جو اپنے تمام گاہکوں کے لئے فیڈکریری معیاری 100٪ کا عمل کرے گا. آپ میں سے بہت سے یہ آپ کے گاہکوں کے لئے چاہتے ہیں، لہذا آپ کی فرم آپ کو واپس نہیں رکھنے دو.

ہم تجویز کرتے ہیں کہ آپ اپنی موجودہ مالیاتی حکمت عملی اور سرمایہ کاری کے بارے میں مفت نمبر 2 حاصل کریں. مزید تفصیلات کے لئے ہم سے رابطہ کریں. سالمیت سرمایہ کاری کے مشیر، ایل ایل ایک فیس صرف آزاد رجسٹرڈ سرمایہ کاری مشاورتی فرم ہے. ہم کینٹ کولنس، کولوراڈو میں واقع ہیں اور گاہکوں کو ایک قومی بنیاد پر خدمت کرتے ہیں. اگر آپ کسی ایسے شخص کو جانتے ہیں جو ہماری خدمات سے فائدہ اٹھا سکتے ہیں، تو براہ مہربانی ہم سے رابطہ کریں. 2013 پریس ریلیز: سالمیت سرمایہ کاری کے مشیر، ایل ایل ایل اور منیجنگ پارٹنر Todd Moerman نے حال ہی میں خوش قسمتی سے دولت مند مینیجرز کے ایک خصوصی گروپ میں شامل ہونے کی خوشی کی ہے جو اس کے گاہکوں کو طول و عرض فنڈ مشیروں (ڈی ایف اے) کے کم قیمت ملٹی فنڈ پیش کرتے ہیں. معلوم کریں کہ کیوں ڈی ایف اے موثر یا امریکی فنڈز سے بہتر حل ہوسکتا ہے. ہم سے رابطہ کریں [email protected] ٹویٹر @ ToddMoerman