متعدد فنڈز فروخت کرنے کے 5 عوامل

مارکیٹ 2016 ء میں اس کی بدترین آغاز کے ساتھ ایک سال تک کھولا، اور بعد میں دو ماہوں نے اوپر اور نیچے کی ایک سیریز ظاہر کی ہے.

اس وجہ سے آپ اپنے پورٹ فولیو کو چیک کرتے وقت کچھ خوفناک تعداد دیکھنا چاہتے ہیں. لیکن اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ کو رد عمل کرنا چاہئے. طویل مدتی سرمایہ کاروں کے ماہرین کی مشورہ اسی طرح ہی رہتی ہیں: خبروں کو بند کردیں اور اپنی منصوبہ بندی کے ساتھ رہیں.

تاہم، اس کی تفسیر نہ کریں کہ آپ کو اپنی ہولڈنگوں کو کبھی بھی تبدیل کرنے کی سفارش نہ ہو. یہاں پانچ علامات ہیں کہ یہ ایک باہمی فنڈ فروخت کرنے کا وقت ہوسکتا ہے.

1. یہ آؤٹ کار کارکردگی کی نمائش کر رہا ہے.

یہ متضاد آواز لگ سکتا ہے - سب کے بعد، کارکردگی کی واپسی کے برابر ہے. لیکن باہر نکالنا کارکردگی ایک اور معاملہ ہے: اگر ایک فنڈ نے اپنے ساتھیوں کے مقابلے میں نمایاں طور پر بہتر کیا، تو آپ یہ جاننا چاہتے ہیں کہ پالسڈڈڈڈڈڈڈڈڈڈ ہڈسن فائنل گروپ کے چیف سرمایہ کاری آفیسر پال یعقوب کہتے ہیں.

انہوں نے وضاحت کی کہ "مثال کے طور پر، ایک فنڈ رقم کی واپسی کو فروغ دینے یا سرمایہ کاری کرنے کے لۓ آپ کو آگاہ نہیں کیا جا سکتا ہے."

ڈرامائی مختصر مدت کے حصول تیزی سے ایک حادثے اور جلانے کے منظر میں تبدیل کر سکتے ہیں. آپ کے فنڈز مناسب معیارات، جیسے سٹینڈرڈ اور غریب کی 500 یا ریزیل 3000 انڈیکس انڈیکس مثال کے طور پر موازنہ کریں، اور 5٪ یا اس سے زیادہ کسی بھی نمائش کے لۓ نوٹ کریں.

یعقوب کا کہنا ہے کہ پھر اس کی ویب سائٹ پر فنڈ کے ہولڈنگز کی تحقیقات کریں. "اس میں مختلف صنعتوں یا ممالک کو سب سے اوپر 10 ہولڈنگز اور اختصاص کی معلومات شامل کرنا چاہئے، جو آرام دہ اور پرسکون ہوسکتا ہے. اگر آپ کو فنڈ کے پورے حصول کے حصول کو دیکھنا چاہتے ہیں، تو آپ کو فنڈ کے سرکاری افشاء کرنے والے دستاویزات کا جائزہ لینے کی ضرورت ہے، جو بھی اس کی ویب سائٹ پر ہونا چاہئے. "سرمایہ کاری یا مینیجر کی سرگرمی کی تلاش کریں جو فنڈ کے بیان کردہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی میں نہیں ہے. ، یا آپ اس کے ساتھ آرام دہ اور پرسکون نہیں ہیں، مثلا غیرمعمولی ہولڈنگز یا کرنسی کی توقعات.

2. یہ "سٹائل بڑھاو" کے نشانات دکھا رہا ہے.

مؤثر طریقے سے منظم فنڈز ان لوگوں کے مقابلے میں زیادہ اخراجات کے لۓ لے جاتے ہیں جنہوں نے فعال طور پر منظم کیا ہے؛ سرمایہ کاروں کو پیشہ ورانہ طور پر ادائیگی کرنے کے لئے ادائیگی کر رہی ہے. لیکن جیسا کہ مینیجر کی طرز آہستہ آہستہ تبدیل ہوتی ہے، یعقوب کا کہنا ہے کہ ایک فنڈ "انداز بہاؤ" کا تجربہ کرسکتا ہے. دیگر مسائل کے علاوہ، یہ ایک انڈیکس، بنیادی طور پر ایس اینڈ پی 500 کے طور پر ٹریک کرنے کے لئے ایک فنڈ کی وجہ سے ہو سکتا ہے - جبکہ اب بھی ایک پریمیم چارج.

یعقوب کا کہنا ہے کہ "طویل عرصے سے، یہ 'الماری' انڈیکس فاؤنڈیشن انتظامی فیس کی وجہ سے ان کی معیار کو کمزور بناتا ہے. "وقفے سے فنڈز کی ہولڈنگز کی نگرانی کرکے، آپ کو یہ بتانے کے قابل ہونا چاہئے کہ فنڈ کی حکمت عملی مستقل ہے یا اگر کوئی تبدیلی نہیں ہو تو آپ اس سے متفق ہیں."

3. آپ کا استقبال کرنے کا وقت ہے.

ریبلبلنگ آپکے پورٹ فولیو کو اپنی ہدف اثاثہ مختص میں واپسی دیتا ہے. کچھ سرمایہ کاروں نے باقاعدگی سے کیریئن پر توازن. دوسروں کو جب ایسا ہوتا ہے تو ان کی تخصیص کسی خاص رقم کی طرف سے ہوتی ہے - مثال کے طور پر، اسٹاک اچھی طرح کرتے ہیں اور ان کی واپسیوں کو آپ کے پورٹ فولیو کا ایک بڑا حصہ ملتا ہے. ایک پورٹ فولیو 60 فیصد اسٹاک اور 40 فی صد بانڈ کی بجائے تیزی سے 70٪ -30٪ تقسیم ہوسکتا ہے.

جب آپ کو مستحکم کرتے ہیں، تو آپ جیتنے والے سرمایہ کاری کو فروخت کرتے ہیں - اس معاملے میں، باہمی فنڈز - اور اس پیسے کا استعمال کرتے ہیں جو اس کے ساتھ ساتھ نہیں کئے گئے فنڈز کے اضافی حصص خریدنے کے لئے استعمال کرتے ہیں.

4. کم مہنگا ہے - ابھی تک نسبتا اختیار.

یہ باقاعدگی سے جانچ پڑتال کے قابل ہے کہ آیا آپ ایسے ہی فنڈ ہیں جنہوں نے آپ پہلے سے ہی مالک ہیں، لیکن کم اخراجات کی شرح کے ساتھ. ایک بروکرج اکاؤنٹ یا آئی آر اے کے اندر اندر، آپ کو فنڈز کا ایک بڑا انتخاب تک رسائی حاصل ہے. (401 (کی) پیشکش عام طور پر زیادہ محدود ہیں.) انڈیکس کے فنڈز اور ای ٹی ایف تیزی سے فیس پر مقابلہ کر رہے ہیں، جو اخراجات کو کم کرتی ہے.

"اگر دو سرمایہ کاروں نے سرمایہ کاری کے فلسفہ اور عہدوں کے لحاظ سے تقریبا ایک ملین ڈالر کی ہے، لیکن ایک انڈیکس فنڈ ہے اور مارکیٹ کو پٹری دیتا ہے اور دوسرا ایک فعال طور پر منظم فنڈ ہے جس میں اسی طرح کی کارکردگی، فرق ہے. ویسے ہی مالیاتی منصوبہ بندی اور ویسٹ چیس فنانس منصوبہ بندی کے بانی فارورم بومی ہاور کہتے ہیں. اس کا ایک سال تقریبا 4،000 ڈالر ہے.

5. آپ کا خطرہ رواداری تبدیل ہوگیا ہے.

یہ دوبارہ بار بار ہوتا ہے: اسٹاک مارکیٹ کی طول و عرض آپ کے پورٹ فولیو کو تبدیل کرنے کی وجہ نہیں ہے. لیکن اگر آپ ان بہاؤ کو چلانے کے لئے کم قابل محسوس کر رہے ہیں - چاہے آپ کی موجودہ سرمایہ کاری آپ کو رات میں رکھے، یا آپ کے مقاصد میں تبدیل ہو گئے ہیں - یہ آپ کے موجودہ خطرے رواداری اور اہداف کے ساتھ زیادہ سے زیادہ فنڈز کو تبدیل کرنے کا وقت ہو سکتا ہے.

Baumhover کا کہنا ہے کہ "اپنے اہداف کو پورا کرنے کے لئے آپ کو کتنے خطرے کی ضرورت ہے اس کا تعین کریں". "اگر آپ کی ضرورت نہیں ہے تو زیادہ جارحانہ پیمانے پر وہاں جانے کی کوئی وجہ نہیں ہے."

بیوقوف سے زیادہ

آن لائن سرمایہ کاری فیس آپ کو یہ معلوم نہیں ہے کہ آپ ادا کر رہے ہیں

کیا آپ اسٹاک، ای ٹی ٹیز یا ملٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہیں گے؟

فیس آپ کے ریٹائرمنٹ کی بچت کھاتے ہیں

یہ مضمون بیوکوف کی طرف سے لکھا گیا تھا اور اصل میں شائع کیا گیا تھا امریکہ آج.

ایرییل O'Shea نڈر والیٹ، ایک ذاتی فنانس کی ویب سائٹ پر عملے کا مصنف ہے. ای میل: [email protected]. ٹویٹر:arioshea.

iStock کے ذریعے تصویر.