وارین بفیٹ کے 3 نصاب آپ کو ایک بہتر سرمایہ کار بنانے کے لئے

دس سال پہلے وارین بفیٹ نے کسی بھی سرمایہ کار کو ہجge فنڈ کے فنڈ کو منتخب کرنے کا فیصلہ کیا ہے جسے اگلے دہائی میں سٹینڈرڈ اور غریب کے 500 انڈیکس کو شکست دی جائے گی. ارباب کے سپرنواسٹر کا مقصد یہ ثابت کرنے کے لئے تھا کہ ایک انڈیکس فنڈ میں تیزی سے سرمایہ کاری کرنے والے پیسہ کو تمام مینجمنٹ فیس میں فیکٹری کرنے کے بعد فعال طور پر منظم پیسہ مل سکتا ہے.

اس شخص نے جو شرط پر اسے لے لیا اس موسم بہار کو شکست دی. یہ ایک طاقتور - اور انفرادی سرمایہ کاروں کے لئے سبق ہے اور ایک یاد دہانی ہے کہ نہ ہی تمام پرکھ ان لوگوں کے پاس جاتے ہیں جنہوں نے ایک ہیج فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کے قابل بنائے ہیں.

بفیٹ نے سرمایہ کاری مینیجر ٹیڈ سائڈز کے ساتھ مشغول کیا، جس نے ہیج فنڈز کا ایک فنڈ منتخب کیا. سال 2016 کے اختتام تک، ادارے فنڈ نے انتظام فیس کے بعد اندازہ لگایا ہے 22٪، اس کے مقابلے میں ایس اینڈ پی 500 انڈیکس کے مقابلے میں 85 فیصد. اطمینان کے لئے، مینجمنٹ فیس مجموعی واپسی کا اندازہ لگانے کا تخمینہ 60٪ کھاتا ہے، یہ بتاتا ہے کہ فیس نکالنے سے قبل وہ تقریبا 55 فیصد کمانے میں کامیاب تھے.

انڈیکس نے ہی ہیج فنڈ کے بعد فاؤنڈیشن کی بنیاد پر اس کو شکست نہیں دی تھی، اس نے پہلے سے ہی اس فیس کے بنیاد پر پھینک دیا. اور فیس نصب شرط یہ بتائی گئی ہے کہ انتظامیہ کی دو تہوں کا مطلب یہ ہے کہ اس کے پاس ہیج فنڈز کا فنڈ منتخب کرنا پڑتا ہے. ان تمام فیسوں میں کمی کی وجہ سے واپسی کی واپسی میں مہذب پری سے پہلے کی کارکردگی کا مظاہرہ کیا گیا.

حال ہی میں، Buffett نے اشارہ کیا کہ وہ شرط کو دوبارہ کرنے میں دلچسپی رکھتے ہیں. امکانات پر ایک سرمایہ کار مینیجر نے امتحان لیا، لیکن 87 سالہ بوفیٹ نے اس کے بعد جلد ہی اس کی تلاوت کی، اس کی عمر کا حوالہ دیتے ہوئے 10 سالوں میں شرط ختم ہو جائے گی. پھر بھی، برکشائر ہیتھاو کے سی ای او نے بتایا کہ، "میرے دماغ میں کوئی شک نہیں ہے، تاہم، کہ ایس او بی 500 پیشہ ورانہ مینیجرز کے مقابلے میں بہتر کام کریں گے، ان کے گاہکوں کو فیس کے بعد حاصل کرنے کے لۓ."

انفرادی سرمایہ کاروں کے لئے تین بڑے لۓ

بفیٹ کے مقاصد میں سے ایک اس شرط کے مطابق انفرادی سرمایہ کاروں کو اسٹاک مارکیٹ اور پیسہ کمانے کے بارے میں چند چیزوں کو سکھانا تھا. نام نہاد "اوہاما آف اورا" طویل عرصے سے حکمت کا ایک فونٹ ہے، اور یہاں تین ایسی چیزیں ہیں جو سرمایہ کاروں کو بفیٹ کی شرط سے دور ہونا چاہئے.

1. آپ کو اچھی واپسی حاصل کرنے کے لئے امیر ہونے کی ضرورت نہیں ہے

ہر کوئی جو سرمایہ کاری کرنے میں کامیاب ہے کم لاگت انڈیکس فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کی صلاحیت ہے. ایکسچینج ٹریڈنگ فنڈ اور ملٹی فنڈز پر اخراجات کے اخراجات میں ایس اینڈ پی 500 انڈیکس کم ہے، اور حالیہ برسوں میں فیس بھی سستی ہو گئی ہے، اکثر فی سال 0.1٪ سے کم ہے. وہ ہیج فنڈز کے ساتھ اچھی طرح موازنہ کرتے ہیں- بفیٹ "دو اور 20 بھیڑ" کہتے ہیں - جو عام طور پر فنڈز انجام دیتے ہیں اور اگر یہ اچھی طرح سے منافع کا 20 فیصد ہوتا ہے تو ہر سال اپنے سرمایہ کاری کا 2٪ اثاثہ لے لیتا ہے. دوسرے الفاظ میں، ہیج فنڈز پر pricey مشورہ پیش کرتے ہیں، لیکن وہ عام طور پر ایک انڈیکس فنڈ کو کم کرتے ہیں کہ افراد سستی کے لئے تلاش کرسکتے ہیں.

»بجٹ پر بچت کے مقاصد کو مارنا چاہتے ہیں؟ ہمارے مفت آلے ذاتی تجاویز پیش کرتا ہے

2. غیر فعال سرمایہ کاری جادو کام کر سکتا ہے

بفیٹ کی شرط کے راز کا حصہ یہ ہے کہ وہ انڈیکس فنڈ میں مؤثر انداز میں سرمایہ کار ہے، شرط کے آغاز میں اور اس کے بعد 10 سال کے دوران انعقاد. وہ فعال طور پر ٹریڈنگ نہیں ہے - جس کی وجہ سے شاخوں کو شدید نقصان پہنچایا گیا ہے - اور یہ انہیں ان لوگوں پر ایک فائدہ دیتا ہے جو ہر دن مارکیٹ میں اور باہر ٹریڈنگ کر رہے ہیں، ان کی خریداری وقت کی کوشش کر رہے ہیں.

ریسرچ سے پتہ چلتا ہے کہ کسی بھی سال میں غیر فعال سرمایہ کاروں کو 83٪ سے زائد فعال مینیجرز کو دھونا پڑتا ہے. یہ انفرادی سرمایہ کاروں کے لئے بہت بڑی کامیابی ہے جو فنڈز کے استعمال سے پیشہ ور افراد کو آسانی سے آسانی سے مار سکتا ہے.

3. برا وقت میں سرمایہ کاری جاری رکھیں

بفیٹ نے 2007 میں مارکیٹ میں ریکارڈ ہائی پوائنٹ کے قریب اپنی شرط شروع کی، اس سے پہلے معیشت خراب ہو گئی اور مالیاتی بحران سے پہلے مارا. پھر بھی، ایس اینڈ پی 500 انڈیکس ہجوم فنڈ کے فنڈ کو ہینڈل سے ہرا دیا. اب، اس بات پر غور کریں کہ بفیٹ اسٹاک خرید رہا ہے جب مارکیٹ بازار میں ہوا اور اس کی حیثیت میں اضافہ ہوا جب اسٹاک سستے تھے. انہوں نے پروفیشنلوں کو باقاعدگی سے وقفے پر پیسہ بھی ڈال کر کچل دیا.

شرط کی شرائط کے تحت یہ حکمت عملی کی اجازت نہیں تھی، لیکن یہ انفرادی سرمایہ کاروں کو اس کا استعمال کرنے سے روک نہیں سکتا. اس سے آپ کو باقاعدگی سے وقفوں پر مارکیٹ میں لاگو کرنے، مارکیٹ میں خریدنے اور مارکیٹ میں گودام کا استعمال کرتے ہوئے سستی خریدنے کا موقع حاصل کرنے کی طاقت کا فائدہ اٹھانا پڑتا ہے.

بفریٹ انفرادی سرمایہ کاروں کے لئے سادہ منصوبہ کی طرح؟ غیر فعال فنڈز میں سرمایہ کار کرنا شروع کرنا آسان ہے جیسے Buffett استعمال کرتے ہوئے سیکھتے ہیں اور کم قیمت پر اعلی قیمت سرمایہ کاری کے مینیجرز کو آؤٹ کرنے کا طریقہ استعمال کرتے ہیں.