ٹیکس موثر فنڈ تعریف اور مثال |

یہ کیا ہے:

A ٹیکس موثر فنڈ ایک باہمی فنڈ یا ETF ہے. اس کو کسی طرح سے فنڈ ہولڈر ٹیکس بل کو کم سے کم کرتا ہے.

یہ کیسے کام کرتا ہے (مثال):

مثال کے طور پر، چلو کہ جان جان اعلی ٹیکس بریکٹ میں ہے. وہ سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے، لیکن وہ بھی ایک بہت بڑا ٹیکس بل سے بچنے کے لئے چاہتا ہے.

جان میں سرمایہ کاری کرنے کے لئے ٹیکس موثر فنڈز لگ رہا ہے. ٹیکس موثر فنڈز کے مینیجروں نے اپنے گاہکوں کے اثاثوں کو سرمایہ کاری کرنے کے لئے حکمت عملی سے سرمایہ کاری کی ہے تاکہ بڑے ٹیکس کی ذمہ داریوں کو پیدا نہ ہو. مثال کے طور پر، فنڈ مینیجر شاید:

• خریداری ٹیکس سے خارج کر دیا میونسپل بانڈز جس سے وفاقی، ریاست، اور / یا مقامی ٹیکس سے سود کی ادائیگی مفت ہے؛
• اسٹاکوں کی ٹریڈنگ کو کم سے کم کرنے کے لئے سرمایہ کاری ٹیکس کو کم کرنے کے لئے (نوٹ کریں کہ سب سے زیادہ انڈیکس فنڈز اس وجہ سے "ٹیکس موثر" کے طور پر درجہ بندی کر رہے ہیں؛ یہ وہ خرید اور ہولڈنگ یا غیر فعال سرمایہ کاری کی حکمت عملی ہیں)؛
• ان اسٹاک میں سرمایہ کاری کریں جو منافع ادا نہیں کرتے، تاکہ لین دین ٹیکس سے بچنے کے لۓ.

یہ معاملہ کیوں ہے:

سرمایہ کاری دنیا میں، ٹیکس کی کارکردگی بہت بڑا ہے. کچھ معاملات میں، وقت کی لمبائی ایک سرمایہ کاری ہوتی ہے، پورٹ فولیو کی ٹیکس کی کارکردگی میں فرق بن سکتا ہے. دوسرے معاملات میں، بعض سرمایہ کاری (جیسے میونسپل بانڈ) صرف مخصوص ٹیکس کے تابع نہیں ہیں، ان کے ٹیکس موثر بناتے ہیں. عام طور پر، ٹیکس کی کارکردگی کو زیادہ تر حکمت عملی کا معاملہ ہے کیونکہ یہ ٹیکس بریکٹوں کا معاملہ ہے.

اعلی ٹیکس بریکٹ میں سرمایہ کار اکثر ٹیکس موثر سرمایہ کاری میں زیادہ دلچسپی رکھتے ہیں کیونکہ ممکنہ بچت زیادہ اہم ہے. تاہم، ہر سرمایہ کار کے پورٹ فولیو کو ممکن حد تک ٹیکس موثر ہونا چاہئے. نہ صرف ٹیکس کو سرمایہ کاری کی واپسیوں کو کم سے کم نقد رقم کم کرنے کی طرف سے کم کریں، بلکہ وہ سرمایہ کاری کرنے والوں کے لئے کافی قابل تعصب رکاوٹوں بھی پیدا کرسکتے ہیں جو غلط وقت پر اپنے پیسہ تک رسائی حاصل کرنے کے لئے بہت بڑا ٹیکس جرمانہ کا سامنا کرسکتے ہیں. بہت سارے سرمایہ کار مشیر نے سرمایہ کاروں کو سب سے پہلے ہر ٹیکس سے فائدہ مند سرمایہ کاری کا آغاز کرنا شروع کیا اور آخری ٹیکس قابل فنڊ میں سرمایہ کاری شروع کردی. ٹیکس موثر فاؤنڈیشن سرمایہ کاروں کے لئے خاص طور پر اچھا اختیار ہے جو تک رسائی حاصل نہیں ہے یا ٹیکس سے متعلق آٹومیٹک اکاؤنٹس جیسے رتھ IRAs یا 401 (کی) ایس کے مالک ہیں.