5 نشانیاں آپ کے مالی مشیر کے ساتھ توڑنے کا وقت ہے

ایسا ہی ہوتا ہے، 'ڈاکٹر سے متفق نہ کرو، نسخہ لے لو.' وہ اس شخص کے ساتھ رہنے کے لئے خوفزدہ محسوس کرتے ہیں.

اکثر، گاہکوں کو ایک فینسی سوٹ اور آفس کی طرف سے بھروسہ کیا جاسکتا ہے، اور سمارٹ آواز کی مشورے کی ایک بقا ہے جو ان کے سروں پر دھیان دیتی ہے. جینرجون کا کہنا ہے کہ "اس طرح کی طرح، 'ڈاکٹر سے سوال مت کرو، صرف نسخہ لیں' '. "وہ اس شخص کے ساتھ رہنے کے لئے خوفزدہ محسوس کرتے ہیں."

3. آپ کی مالی صورتحال بدل رہی ہے، لیکن مشورہ نہیں ہے

آپ کو سننے کے لئے اسی طرح مالیاتی تبدیلی نہیں بدلتی ہے جب ایک اہم زندگی کا واقعہ افق پر ہے، جیسے ریٹائرمنٹ. جب آپ کے سرمایہ کاری کی بچت ایک مستحکم پنیچ کی جگہ لے لیتے ہیں تو اس وقت کی تیاری کے بجائے کچھ مشاورین "جمع مرحلے" میں پھنس گئے ہیں.

برگج کا کہنا ہے کہ "آپ یہ سب پیسہ بچا رہے ہیں، لیکن یہ پیسے کے مختلف برتنوں میں ہے - کچھ ٹیکس قابل اطمینان ہوسکتا ہے، شاید آپ کو یاد ہے اور آپ اس کے پیسے مل گئے ہیں." "آپ کس طرح فیصلہ کرتے ہیں کہ کس طرح نکالنے کا فیصلہ کرتے ہیں، کب، اور اکاؤنٹس استعمال کیا جاسکتے ہیں؟ وہ اب بڑے سوالات بن جاتے ہیں."

4. آپ کے مالی مشیر صرف تجارت کرنے کے لئے کہتے ہیں

ایک اور سرخ پرچم: جب آپ اپنے پورٹ فولیو پر خریدنے یا فروخت کے آرڈر پر عمل درآمد کرنا چاہتے ہیں تو آپ صرف اپنے مشیر سے سنتے ہیں. جینرجون کا کہنا ہے کہ یہ ایک نشانی ہوسکتا ہے کہ آپ کا مشیر صرف آپ کے اکاؤنٹ پر ٹریڈنگ کے ذریعے جیب کی فیس میں دلچسپی رکھتا ہے.

یہ سمجھنا ضروری ہے کہ آپ کے موجودہ یا مستقبل کے مشیر پیسہ کیسے بنائے جائیں. کچھ بیچنے والے مصنوعات پر ایک کمشنر وصول کرکے پیسہ کماتے ہیں؛ دوسروں کو گاہکوں کو ان اثاثوں کا فی صد ادا کرتے ہیں جو ان کا انتظام کرتے ہیں (عام طور پر تقریبا 1 فیصد). بہت سارے گاہکوں کو فیس صرف مشیر کو ترجیح دیتے ہیں، جو ایک گھنٹہ کی شرح یا خدمات کے لئے ایک فلیٹ فیس لگاتا ہے، اور آپ کو ایک فنڈ کی طرف بڑھانے کے لئے مکلف نہیں ہے جو انہیں اضافی نقد رقم فروخت کرنے کے لۓ ہے.

اگر آپ محسوس کرتے ہیں کہ آپ کا مشورہ آپ کو فوری طور پر فوری بکس بنانے کی کوشش کر رہا ہے، تو یہ بہت دیر سے وقت ہوسکتا ہے.

5. تمہاری آنکھ پہلے سے ہی بے حرمتی ہے

اگر آپ خود کو دوسرے مالی مشورے کو سنتے ہیں، یا ایک اہم آنکھ سے اپنے مشاورتی معاہدے کو دیکھتے ہیں تو، شاید آپ شاید وقفے کے لئے تیار ہو.

جذباتی طور پر، مالی مشیر کے ساتھ توڑنے کے لئے مشکل ہو سکتا ہے. قانونی طور پر، مالی مشیر سوئچنگ بہت آسان ہے: اپنی نئی فرم کے ساتھ ایک معاہدے پر دستخط کریں، اور اپنے پرانے مشیر کو مطلع کریں. تاہم، وہاں کچھ مالیاتی اثرات ہوسکتے ہیں. اپنے پرانے مشیر کے معاہدے کی جانچ پڑتال کریں کہ اگر کوئی اختتام فیس موجود ہے، تو آپ کو ادا کرنا ہوگا. اگر آپ فنڈز سے اثاثہ منتقل کر رہے ہیں تو براہ راست آپ کے پرانے مشیر کی کمپنی کی طرف سے منظم ہوسکتی ہے.

اس کے باوجود، اگر آپ اپنے موجودہ مشیر رشتے میں پورا نہیں محسوس کر رہے ہیں تو، یاد رکھیں: آپ ہمیشہ چھوڑ سکتے ہیں.

برگج کا کہنا ہے کہ "ایک مالیاتی مشیر رشتے نمبروں سے زیادہ ناگزیر ہو جاتا ہے … یہ ناقابل یقین حد تک قریبی قریب ہوسکتا ہے." "یہ ایک بہت اچھا ذمہ داری ہے، اور ہمارے گاہکوں کو ہماری سب سے بہترین مستحق ہے."

اس کے بعد کیا ہے؟

• کارروائی کرنا چاہتے ہیں؟

  جاننا مالی مشیر کا انتخاب کیسے کریں

• گہری ڈوبنا چاہتے ہیں؟

  سوالات مالی مشیر سے پوچھنا

• متعلقہ تلاش کرنا چاہتے ہیں؟

  مل آپ کے لئے صحیح مالیاتی مشیر