صرف بمقابلہ فیس بنیاد پر مالی منصوبہ بندی: فرق کیا ہے؟
Ù...غربية Ù...ع عشيقها ÙÙŠ السرير، شاهد بنÙسك
فہرست کا خانہ:
- فیس صرف مالیاتی منصوبہ بندی کیا ہے؟
- فیس پر مبنی مالیاتی منصوبہ بندی کیا ہے؟
- میرے لئے کون سا قسم کی مالی منصوبہ بندی بہترین ہے؟
- اس کے بعد کیا ہے؟
- مل ایک مالی مشیر
- سمجھو کس طرح مالی مشیر ادا کیے جاتے ہیں
- جاننا مالی مشیر کا انتخاب کیسے کریں
ایک "فیس صرف" مالیاتی مشیر "فیس پر مبنی" مالی مشیر سے مشابہت کی طرح لگتا ہے، لیکن وہ کس طرح ادا کرتے ہیں میں ایک بڑا فرق ہے.
دوسرے کے مقابلے میں ایک قسم کے مشیر کو ملازمت کرنے کے درمیان ایک اہم فرق ہے. یہاں آپ کو ہر ایک کے بارے میں کیا پتہ ہونا چاہئے:
| فیس بنیاد پر منصوبہ بندی | |
|---|---|
|
|
فیس صرف مالیاتی منصوبہ بندی کیا ہے؟
فیس صرف مالی مشیروں کو ان کی خدمات کے لئے گاہکوں کی طرف سے براہ راست ادا کیا جاتا ہے، یہ ایک فلیٹ فیس، گھنٹہ کی شرح یا مینجمنٹ کے تحت اثاثوں کا فی صد ہے، عام طور پر ہر سال کلائنٹ کے پورٹ فولیو کی قدر کے مطابق.
" مزید پڑھ: کس طرح ایک مالی مشیر تلاش کرنے کے لئے آپ کا حق ہے
"ایک فیس صرف منصوبہ بندی صرف گاہکوں کی طرف سے ادا کیا جا سکتا ہے؛ ٹینیسی، ٹینیسی میں ڈیوڈوند مالیاتی منصوبہ بندی کے ساتھ فیس کے صرف ایک مشیر سیلیا برگج کہتے ہیں کہ وہ معاوضہ کے کسی دوسرے ذریعہ نہیں مل سکتے ہیں.
صرف مالی مالی مشاورین ایک "فدیشی،" اصطلاح کے طور پر کام کرتے ہیں جو آپ کے ارد گرد پھینکتے ہیں. اس کا مطلب ہے کہ وہ اپنے گاہکوں کے مفادات کو پہلے ڈالنے کے لئے ذمہ دار ہیں. پوچھو اگر آپ کے مالیاتی منصوبہر ایک رجسٹرڈ سرمایہ کاری کا مشیر یا تصدیق شدہ مالیاتی منصوبہ بندی ہے - دونوں قسموں میں فڈویسی ہیں - اور مشیر کا انتخاب کرتے وقت یہ اہم بات ہے.
فیس پر مبنی مالیاتی منصوبہ بندی کیا ہے؟
ایک فیس پر مبنی مالی مشیر کلائنٹ کی طرف سے بلکہ دوسرے ذرائع کے ذریعے ادا کیا جاتا ہے، جیسے گاہک خریدنے والے مالی مصنوعات کے کمیشن. برگ کا کہنا ہے کہ "فیس پر مبنی منصوبہ ساز ایک اصطلاح ہے جس سے قسمت کا استعمال ہوتا ہے."
" اورجانیے: کم لاگت روبو مشیروں سے خصوصی انسانی مشیروں سے فیس ڈھانچے کا موازنہ کریں
"اس کے بارے میں سوچنے کا طریقہ: فیس پر مبنی مشیر [فنڈ میں حصص خریدنے کے لئے سٹیئرنگ کے گاہکوں کے لئے فنڈ فراہم کرنے والے سے کمیشن کی طرح ایک مشورہ دینے کے لئے مشورہ دینے کے لئے [ایک] کلائنٹ چارج کر سکتا ہے، لیکن تیسری پارٹی سے بھی ادائیگی کر سکتی ہے، برگ کا کہنا ہے کہ. وہ دلچسپی کا تنازعہ قائم کرسکتا ہے، کیونکہ مشاورتی منافع آپ کو سرمایہ کاری کی مصنوعات کی طرف لے کر مشورہ دیتے وقت مشورہ دیتے ہیں. وہ کہتے ہیں "بہت سے مشیر ہیں جو دو ٹوپی پہنتے ہیں، اور وہ آپ دونوں کو چارج کر سکتے ہیں."
پوچھو کہ آپ کے مالیاتی منصوبہ بندی بروکر یا ڈیلر ہے، جو رجسٹرڈ نمائندے کے نام سے بھی مشہور ہے. یہ منصوبہ بندی عام طور پر کم قانونی معیشت میں منعقد ہوتے ہیں، جو صرف ان کی مصنوعات کو فروخت کرنے کے لئے ضروری ہے جو ان کے گاہکوں کے لئے "مناسب" ہیں.
میرے لئے کون سا قسم کی مالی منصوبہ بندی بہترین ہے؟
مالیاتی منصوبہ بندی مختلف طریقوں سے ادا کیے جاتے ہیں، لیکن سمجھتے ہیں کہ اگر آپ مشیر بعض ملٹی فنڈز کے لۓ آپ کو اسٹیئرنگ کے لئے ادائیگی حاصل کررہے ہیں یا دیگر مالیاتی مصنوعات اہم ہیں - اور دلچسپی کے تنازعہ کے بارے میں سوال اٹھاتے ہیں. ممکنہ طور پر آپ کے لئے "مناسب" سرمایہ کاری سب سے زیادہ سرمایہ کاری مؤثر نہیں ہوسکتا ہے. (اور اگر قیمت آپ کی انتہائی تشویش ہے تو، روبو مشیر کی خود کار طریقے سے ایک بہتر فٹ ہوسکتی ہے.)
اگر آپ صرف فیس کے مالیاتی مشیر چاہتے ہیں، تو ایک پیشہ ور گروہ کو نظر آتے ہیں جو اس کے اراکین کو لازمی معیار کے مطابق رہتی ہے. جن میں شامل ہیں: نیشنل ایسوسی ایشن آف ایسوسی ایشن آف فائنل فنکار، گریٹری پلاننگ نیٹ ورک، XY پلاننگ نیٹ ورک اور جامع منصوبہ بندی کے الائنس. اس معیار کو مندرجہ ذیل پانچ منافعوں میں سے ایک ہے جس میں بہترین مالیاتی منصوبہ بندی کا حصہ ہے.
اگر آپ کے مشیر فیس پر مبنی ہے تو، بروکرج کے فارم ADV کو امریکی سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن کے ساتھ تلاش کرنے کے لئے تلاش کریں. دستاویز میں ایسی معلومات شامل ہیں جو منحصر ہیں کہ کمپنی میں بروکرز کو معاوضہ دیا جاتا ہے. (یہ کسی بھی مالیاتی مشیر، انسانی یا روبوٹ سے پہلے آپ کے ایڈورٹ فارم ADV کی جانچ پڑتال کرنے کا ایک اچھا طریقہ ہے. فیس ڈھانچہ کی وضاحت کرنے کے علاوہ، یہ اگر کوئی ہے تو پچھلے غلط استعمال کی فہرست.)
