آپ کی مالی پرو پر پس منظر کی جانچ پڑتال کیسے کریں

آپ کے پیسے کے بارے میں مشورہ دینے والے لوگوں کے بارے میں آپ کو کتنا پتہ چلتا ہے - یا اس کا انتظام؟ گاہکوں کو ایک بروشر میں پیش کی گئی ہے یا مشترکہ ملاقات کے دوران ایک مالیاتی پرو کے بارے میں بہت زیادہ معلومات تک رسائی حاصل ہے.

مثال کے طور پر، سرمایہ کاری کے مشیر اور ان کی فرموں کو فارم ADV نامی افشاء کرنا فائل پر اور آسانی سے قابل رسائی ہونا چاہیے. یہ آپ کے مالیاتی مشیر کے ریکارڈ کو چیک کرنے کے لئے سب سے اہم دستاویز ہے، جو کہ کسی بھی فرد اور کمپنی کے خلاف لیا گیا انضباطی کارروائیوں کے لئے لائسنسنگ اور بلنگ کے طریقوں سے ہر چیز پر معلومات کے ساتھ.

فارم ADV کے علاوہ، دوسرے ذرائع کو مکمل طور پر پس منظر کے چیک کے لئے مفید ہیں، مالی پیشہ ورانہ نوعیت کی قسم پر منحصر ہے جو آپ استعمال کرنا چاہتے ہیں.

ایک معلومات حاصل کریں …

• مالیاتی منصوبہ بندی
• سرمایہ کاری کے مشیر
• بروکر - ڈیلر
• انشورنس نمائندہ
• اکاؤنٹنٹ اور ٹیکس تیار کرنے والا

مالیاتی منصوبہ بندی

اگر مالی منصوبہ بندی کی خدمات کا ایک مجموعہ پیش کرتا ہے، جیسے سرمایہ کاری یا فروخت کے انشورنس کا انتظام، ان صنعتوں کو منظم کرنے والے اداروں کے ساتھ تلاش کے قابل ریکارڈ ہوگا. (ہدایات کے لئے سرمایہ کاری کے مشیروں اور انشورنس ایجنٹوں پر سیکشن دیکھیں.)

تاہم، وہاں کوئی ریگولیٹری کمیشن نہیں ہے جو لوگوں کو "مالی منصوبہ سازوں" کہتے ہیں، ان پر ٹیبز رکھے ہوئے ہیں. حقیقت میں، کوئی بھی اس کا عنوان استعمال کرسکتا ہے، یہاں تک کہ رسمی تربیت کے بغیر بھی. پھر بھی، ایسی پتھریں ہیں جو معلومات تلاش کرنے کے لئے ختم ہوسکتے ہیں.

اپنے کاروباری کارڈ پر ایک مالی منصوبہ ساز کا نام پھنسنے والے حروف کے ساتھ شروع کریں. اہم نفاذ CFP (سندھ مالیاتی منصوبہ بندی) ہے اور صرف وہی لوگ جو جامع امتحان پاس کرتے ہیں اور جاری تعلیم کو پورا کرنے کے لئے اس کو استعمال کرنے کی اجازت دی جاتی ہیں.

• کسی فرد کی سرٹیفیکیشن کی حیثیت کی توثیق کرنے کے لئے CFP بورڈ کے ہوم پیج کا سربراہ - اس شخص کو ابھی یا ایک ہی وقت میں CFP کا نامزد کیا گیا ہے - اور ریکارڈ پر کسی بھی نظم و ضبط کے عمل کی جانچ پڑتال.
• نمونے کے باقی حروف تہجی سوپ کے لئے، فائنرا کے پیشہ ورانہ ڈھانچے ڈیٹا بیس آپ کو بتائیں گے، مثال کے طور پر، اگر GFS ایک چیز ہے. (یہ ہے. یہ عالمی مالیاتی محافظ کے لئے کھڑا ہے.) آپ نامزد کو استعمال کرنے کے لئے کسی بھی تعلیمی ضروریات کو تلاش کریں گے، جو (اگر کسی کو) نامزد کی توثیق کرتا ہے، چاہے وہ نظم و ضوابط کے شائع کردہ فہرست ہو، اور اگر کوئی چیک کرنے کا طریقہ انفرادی یا فرم کی پیشہ ورانہ حیثیت اور شکایت درج کیجیے.

[اوپر کی طرف واپس]

سرمایہ کاری کے مشیر

سرمایہ کاری کے مشیر بہت سے ناموں کے ذریعہ جا سکتے ہیں، جن میں اثاثہ مینیجرز، پورٹ فولیو مینیجرز، مالیت کے مینیجرز اور سرمایہ کاری کے مشیر شامل ہیں. وہ عام طور پر کیا ہے کہ وہ گاہکوں کو مخصوص سرمایہ کاری کے مشورہ فراہم کرتے ہیں. (آپ ایک کرایہ سے پہلے، یہاں 10 سوال پوچھنا ہیں.)

• کلائنٹس کے اثاثوں میں $ 110 ملین یا اس سے زیادہ مشاورین ایس سی اور ایس سی بروکر چیک چیک ڈیٹا بیس کے حصے کے ذریعہ باقاعدہ ہیں. کم از کم، ریاستی سلامتی کے ریگولیٹر کے ساتھ رجسٹر کرنا ضروری ہے کہ کم سے کم منظم سرمایہ کاری کے مشیر. (تفصیلات حاصل کرنے کے لئے NASAA ریاست ریگولیٹر ڈائرکٹری کا استعمال کریں.)
• سرمایہ کاری کے مشیر پبلک افشاء کی رپورٹ ہے: روزگار کی تاریخ، لائسنسنگ معلومات، پیشہ ورانہ نمائش اور رجسٹریشن کی تاریخ. IAPD انضباطی اعمال کی فہرست بھی لیتا ہے - آپ کو ایک مشیر کے فیس بک کے صفحے پر نہیں ملیں گے، جن میں مجرمانہ سزا، شہری فیصلوں اور ثالثی ایوارڈز شامل ہوں گے.
• برائٹسککو 700،000 مشاوروں کے تلاش کے قابل ڈیٹا بیس پیش کرتا ہے، سیکنڈ اور / یا فائنرا ڈیٹا بیس اور دیگر ذرائع سے معلومات کو ھیںچو. معلومات وہی ہے جیسے آپ ریگولیٹری ویب سائٹس سے ملیں گے لیکن آسانی سے ہضم فارمیٹ میں پیش کی جائیں گی. فرموں کو مزید معلومات اپنی پروفائل پر شامل کرنے کی اجازت دی جاتی ہے، لیکن وہ کام کی تاریخ، ریگولیٹری افشاء یا امتحان کی معلومات میں ترمیم نہیں کرسکتے ہیں.

[اوپر کی طرف واپس]

بروکر - ڈیلر

لوگ یا اداروں جو سرمایہ کاری کے معاملات کو سنبھالتے ہیں - اسٹاک، بانڈ، ملٹی فنڈز اور دیگر سرمایہ کاری کی مصنوعات خریدنے یا فروخت کرتے ہیں - "بروکر ڈیلرز" کو تصور کیا جاتا ہے. انہیں رجسٹرڈ نمائندے کے طور پر سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن کے ساتھ رجسٹر کرنا ہوگا اور مالی انڈسٹری ریگولیٹری اتھارٹی.

• فائنرا بروکرک کا آلہ استعمال کرتے ہوئے بروکر ڈیلر چیک کریں. ایس ایس او فینرا کے درمیان مشترکہ یہ ڈیٹا بیس، ایک مفت رپورٹ پیدا کرتا ہے. اس سے پتہ چلتا ہے کہ آیا ایک شخص یا فرم سرمایہ کاری کے مشورہ پیش کرنے اور / یا سرمایہ کاری فروخت کرنے کے لئے رجسٹرڈ ہے، اور لائسنسنگ معلومات، روزگار کی تاریخ اور کسی بروکر کے خلاف کئے جانے والے کسی بھی اقدام کو فراہم کرتا ہے.
• 2005 یا بعد میں جاری کردہ انضباطی کارروائیوں کے لئے فائنرا ڈسپوزلینٹل اعمال آن لائن ڈیٹا بیس کو چیک کریں.
• اسٹیٹ ریگولیٹری ایجنسیوں کو بھی نافذ کرنے والے احکامات اور فیصلوں کے ڈیٹا بیس کو برقرار رکھنا ہے. شمالی امریکی سیکورٹیز ایڈمنسٹریٹر ایسوسی ایشن ہر دائرہ کار کی ویب سائٹ کے لئے ایک الفبیگریٹڈ ڈائرکٹری فراہم کرتا ہے.

[اوپر کی طرف واپس]

انشورنس نمائندہ

انشورنس کمشنر برائے قومی ایسوسی ایشن انشورنس کمپنیوں پر مالی اور شکایت کی معلومات کا ڈیٹا بیس رکھتا ہے. لیکن یہ ہر ریاست کی انشورنس کمشنر ہے جو افراد انشورنس کی مصنوعات کو بیچنے والے افراد پر نگران بناتے ہیں - زندگی، ملکیت اور صحت کی بیماری جیسے چیزیں.

• اپنے انشورنس ایجنٹ پر اپنے پس منظر کی جانچ شروع کرنے کے لئے ریاستوں اور دائرہ کاروں کے NAIC کا نقشہ استعمال کریں.
• انشورنس ایجنٹوں کو تلاش کرنے کے لئے فینرا بروکرک کا ڈیٹا بیس استعمال کریں جو رجسٹرڈ نمائندوں کے طور پر لائسنس یافتہ ہونا چاہئے - وہ جو بیچنے والے مصنوعات کو سرمایہ کاری کے طور پر متغیر سالانہ یا متغیر زندگی کی انشورینس کی پالیسیوں کے طور پر سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے.

[اوپر کی طرف واپس]

اکاؤنٹنٹ اور ٹیکس تیار کرنے والا

مالیاتی منصوبہ بندی کی طرح اکاؤنٹنٹس کو ایک اہم پیشہ ورانہ اعتبار ہے: مصدقہ پیشہ ور اکاؤنٹنٹ، یا سی پی اے، نامزد.

• اکاؤنٹنگ کے نیشنل ایسوسی ایشن آف بورڈ آف بورڈ ایک توثیقی ڈیٹا بیس چلاتے ہیں؛ صرف اس بات سے آگاہ رہیں کہ فہرست نامکمل ہوسکتی ہے کیونکہ ہر ریاست لائسنسنگ ایجنسی اس میں حصہ نہیں لیتا ہے.
• آئی آر ایس وفاقی ٹیکس کی واپسی کے تیاریوں کے قابل اسناد کے ساتھ تلاش کی ڈائریکٹری رکھتا ہے اور قابلیت کو منتخب کرتا ہے.

[اوپر کی طرف واپس]

اس مضمون کا ایک پچھلا ورژن اس تنظیم کو غلط بنا دیا جسے ویب سائٹ cpaverify.org کو برقرار رکھتا ہے. یہ یہاں درست ہے.

یہ مضمون بیوقوف کی طرف سے لکھا گیا تھا اور اصل میں فوربس کی طرف سے شائع کیا گیا تھا.

اس کے بعد کیا ہے؟

• گہری ڈوبنا چاہتے ہیں؟

  غور کریں یہ چیزیں آپ سے پہلے مالی مدد کر رہے ہیں

• کارروائی کرنا چاہتے ہیں؟

  شروع کریں آپ کے مشیر کے ساتھ بات چیت

• متعلقہ تلاش کرنا چاہتے ہیں؟

  پتہ چلانا آپ ٹیکس تیاری کے پیشکش کی پیشکش کرتا ہے