یہ ایک مالی مشیر استعمال کرنے کی طرح کیا ہے؟

روبو مشیروں کی کم لاگت، آسان داخلہ نوعیت صرف آپ کے مالی مقاصد پر چلنے کے لئے رکاوٹوں کو کم کرتی ہے.

روبو مشیروں کی کم لاگت، آسان داخلہ نوعیت صرف آپ کے مالی مقاصد پر چلنے کے لئے رکاوٹوں کو کم کرتی ہے. یہ ضروری ہے کیونکہ مارکیٹ سے گریز آپ کی ریٹائرمنٹ کو برداشت کر سکتا ہے. آپ روبوٹ کے ساتھ شروع کر سکتے ہیں اور اگر ضرورت ہو تو بعد میں انسانی مشیر شامل کر سکتے ہیں.

جامع ہاتھوں کی مدد کی ضرورت ہے؟ ان لوگوں کو جنہوں نے کالج، ریٹائرمنٹ، ایک نیا ڈیک اور ناک ناک کام کرنے کے لئے بہت سی ترجیحات کی جدوجہد کی ہے - ایک مستند مالیاتی منصوبہ بندی بھی سب سے زیادہ پیچیدہ مالیاتی حالات کے لئے مجموعی طور پر ایک مشورہ فراہم کرسکتا ہے. سرکاری CFP کا اشارہ اشارہ کرتا ہے کہ ایک فراہم کنندہ سخت رسمی تربیت اور ٹیسٹنگ عمل کے ذریعے چلا گیا ہے.

فی فیس صرف CFP ایک گھنٹہ (عام طور پر $ 200 سے $ 400) یا کام کے ذریعہ چارج کرتا ہے (مثال کے طور پر ایک فلیٹ $ 1،000 سے $ 3،000 فیس). آپ کی ضروریات اور ان کی خدمات پر بحث کرنے کے لئے ابتدائی مشاورت عام طور پر مفت ہے.

پوچھو کہ جو شخص آپ پر غور کررہا ہے وہ ایک فدیہ ہے، اس کا مطلب یہ ہے کہ وہ سب سے پہلے کلائنٹ کے بہترین مفادات ڈالنے کے لئے ذمہ دار ہیں. (گریٹری پلاننگ نیٹ ورک کے ارکان اور ذاتی مالی مشیروں کے نیشنل ایسوسی ایشن دونوں فریق اور فیس صرف ضروریات کو بھرتے ہیں.)

کچھ کے درمیان میں کرنا چاہتے ہیں؟ بہت سے روبو مشیروں کو کمپیوٹر سے چلنے والی پورٹ فولیو مینجمنٹ کو زندہ رہنے، مالی مشیروں سے سانس لینے کے ساتھ جوڑتا ہے. اکاؤنٹ کے سائز یا روبو مشیر کی رکنیت کے ماڈل پر منحصر ہے، سروس کی سطح مختلف ہوتی ہے- ایک مخصوص مشیر کے ساتھ مقرر کردہ فون کانفرنسوں میں، تربیت یافتہ اسٹاف کے ساتھ آن لائن اور ای میل صرف مشاورت سے.

»روبوٹ کی مدد کے لئے تیار ہیں؟ ملاحظہ کریں ہماری سائٹ کے سب سے اوپر ربوبو مشیر چنتا ہے

واقف ہو رہی ہے

چاہے آپ انسانی مدد کے لۓ یا الیکٹرانک پیسہ مینجمنٹ کا انتخاب کرتے ہیں، آپ اس پر نظر ثانی کریں گے کہ آپ کہاں کھڑے ہیں. آپ کے بارے میں پوچھا جائے گا:

• آپ کے مقاصد: آپ کی مختصر اور طویل مدتی مالی ترجیحات کیا ہیں؟
• آپ کی موجودہ مالی تصویر: کتنا پیسے آتا ہے اور باہر جاتا ہے؟ آپ کیا کرتے ہیں، اور آپ کیا قرض دیتے ہیں؟
• آپ کا خطرہ رواداری: کتنا اسٹاک اسٹاک مارکیٹ کے جراحیشن کے بارے میں سوالات کی یہ سلسلہ آپ کو بتاتی ہے کہ آپ کے پورٹ فولیو کو دوسرے سرمایہ کاریوں جیسے بانڈز کے مقابلے میں اسٹاک میں کتنا ہونا چاہئے.

آن لائن مشورے آپ کو سائن اپ کرنے سے پہلے مجازی دورے، ڈیمو اور سرمایہ کار پلیٹ فارم کو آزمائشی کرنے کا بھی امکان پیش کرتے ہیں. Wealthsimple ممکنہ گاہکوں کے لئے مفت پورٹ فولیو کا جائزہ لینے اور ان کی بچت اور قرض پر بحث کرنے کی طرف سے مشورہ موڈ میں بھی چھلانگ دیتا ہے.

انسانی مالی منصوبہ بندی کے ساتھ ایک ابتدائی ملاقات، یہاں تک کہ مفت مشورے بھی شامل نہیں ہیں. پہلی تاریخ کی طرح، یہ ایک دوسرے کو جاننے کا موقع ہے اور دیکھو کہ آپ ذاتی اور فلسفیانہ سطح پر میش کرتے ہیں. اس کے لۓ ہر چیز کو تلاش کرنے کا موقع لیں، بشمول آپ کتنی رقم ادا کرنے کی توقع کرسکتے ہیں، کس طرح مالی منصوبہ پیش کی جائے گی اور کتنی مواصلات جاری رکھنے کی توقع ہے. (یہاں 10 سوالات ہیں کہ مشیر سے معلومات جمع کرنے کے لۓ اور یہ دیکھیں کہ آیا آپ کلک کریں.)

مل کر کام کرنا

اس بات سے کوئی فرق نہیں ہے کہ آپ کو کونسا ملا ہے، اس بات کو ذہن میں رکھنا ہے کہ مالی منصوبہ بندی کی تاثیر آپ کی فراہم کردہ معلومات کے معیار اور تکمیل پر منحصر ہے. اپنے پیسے کے مسائل کو ظاہر کرنے کے بارے میں شرم نہ مت کرو. اپنی منفرد ضروریات اور مقاصد کے مطابق مشورہ حاصل کرنے کے لئے، آپ اپنی مالی تفصیلات کو آرام دہ اور پرسکون محسوس کرنا چاہتے ہیں.

اس کے بعد کیا ہے؟

• کارروائی کرنا چاہتے ہیں؟

  جانیں مالی مشیر کا انتخاب کیسے کریں

• گہری ڈوبنا چاہتے ہیں؟

  سمجھو جو روبو مشیر کرتے ہیں

• متعلقہ تلاش کرنا چاہتے ہیں؟

  دیکھو کتنا مالیاتی مشاورتی اخراجات