کیا ہر سرمایہ کار ٹیکس ٹائم سے پہلے جاننا چاہئے

اگر سرمایہ کاری کے لئے "جیسے" بٹن موجود تھا تو ہم اسے مار دیں گے.

سرمایہ کاری آپ کے پیسے بینک اکاؤنٹ میں ہے اور اس سے زیادہ تیزی سے آپ کے مالی اہداف تک پہنچنے میں بھی زیادہ سے زیادہ تیزی سے بڑھتی ہوئی مدد کرتی ہے.

لیکن آپ پیسے سے سرمایہ کاری کرتے ہیں (جو سرمایہ دارانہ طور پر کہا جاتا ہے) حکومت کی آنکھوں میں آمدنی کے طور پر شمار ہوتا ہے. ، اور اس کا مطلب ہے کہ آپ اس پر ٹیکس کئے جائیں گے.

اس پوسٹ میں، ہم اس کا احاطہ کریں گے کہ عام سرمایہ کار ٹیکس وقت کے دوران جاننے کی ضرورت ہے. ہم پیچیدہ مالی وسائل جیسے مستقبل، مختصر فروخت یا ڈسیوٹیوٹک کو نہیں ڈھونڈیں گے، لیکن اگر آپ کے پاس ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس ہے اور / یا اسٹاک، ملٹی فنڈز یا بانڈ کے ساتھ بنیادی سرمایہ کاری کا اکاؤنٹ ہے تو پھر ہم آپ کو احاطہ کرتا ہے.

عنوانات کو سکھائیں جو آپ پر لاگو ہوتے ہیں:

آپ کی ضرورت ہے

اب تک، آپ کو آپ کے بروکرج سے ٹیکس پیکج مل گیا تھا، جس میں آپ کے 1099-ڈی وی اور آپ کے 1099-بی چیزیں شامل ہیں. یہ آپ کو آپ کے ٹیکس کرنے کے لئے جاننے کے لئے تمام معلومات کو بتاتا ہے. اگر آپ نے اسے حاصل نہیں کیا یا اسے کھو دیا (یہ ہوتا ہے)، آپ اپنے بروکرج اکاؤنٹ میں لاگ ان کریں اور ڈیجیٹل کاپی تلاش کریں یا اپ لوڈ کریں اور اس کی درخواست کرسکیں.

1099-ڈی وی فارم آپ کی سرمایہ کاری کے منافع، لابینج ، دلچسپی اور دارالحکومت کے حصول میں تقسیم، لہذا آپ ان 1040 پر مناسب جگہ پر انہیں بھر کر سکتے ہیں. سادہ سرمایہ کاری کے اکاؤنٹس کے لئے، آپ کو یہ بھی جاننے کی ضرورت نہیں ہے کہ یہ شرائط کیا مطلب ہے، صرف ان کے ساتھ مل کر اور لکھیں (یا میں ٹائپ کریں) نمبر.

اگر آپ کسی بھی سرمایہ کاری کو فروخت کرتے ہیں …

اگر آپ نے ان کے اسٹاک کو زیادہ سے زیادہ کے لئے فروخت کیا ہے تو آپ ان کو خریدنے کے قابل تھے، اسے دارالحکومت کہا جاتا ہے اور یہ آپ کے 1099-B پر بھی رپورٹ کیا جائے گا. اپنے بروکر سے اپنے ٹیکس پیکٹ میں. آپ کا دارالحکومت اس کے برابر ہے جس نے آپ کو اس کے لئے فروخت کیا ہے، کم قیمت جسے آپ نے سرمایہ کاری کے لئے ادا کیا ہے ("قیمت کی بنیاد"). لہذا اگر آپ نے $ 10 میں اسٹاک کے 10 حصص خریدا اور انہیں $ 20 کے لئے فروخت کیا، تو آپ نے سرمایہ کاری میں $ 100 ($ 200 - $ 100) میں $ 100 بنا دیا. یہ دارالحکومت ٹیکس لگایا گیا ہے، اور آپ اسے اپنے 1040 کے آمدنی کے حصے کے اندر رپورٹ کرتے ہیں، جہاں یہ کہتے ہیں کہ "سرمایہ کاری کے حصول."

آپ نے کتنے عرصے سے ان کو پکڑ لیا؟

حکومت طویل عرصے سے غریبوں کے لئے سرمایہ کاری کرنے کے لئے امریکیوں کو حوصلہ افزائی کرنا چاہتا ہے (جس کا ہمارا بھی سفارش ہے!). اگر آپ نے باہمی فنڈ حصوں، اسٹاک یا بانڈ کی طرح سرمایہ کاری خریدا اور انہیں ایک سال بعد کم از کم فروخت کیا، اس کا مطلب یہ ہے کہ وہ مختصر مدت کے دارالحکومت کے حصول کے طور پر اہتمام کرتے ہیں، اور آپ کا منافع 35٪ تک کی معمولی شرح پر ٹیکس کیا جائے گا.

[سرمایہ کاری کرنے والے کو نمایاں کریں: سست آدمی کی ریٹائرمنٹ پورٹ فولیو]

لیکن اگر آپ نے فروخت سے پہلے ایک سال سے زائد عرصے سے آپ کی سرمایہ کاری رکھی ہے، اس کا مطلب ہے کہ آپ کا منافع ایک طویل مدتی سرمایہ ہے اور اسے کم شرح پر ٹیکس دیا جائے گا. 15٪ سے زیادہ نہیں.

کہانی کا اخلاقی: اگر ممکن ہو تو آپ کی سرمایہ کاری ایک سال سے زائد عرصہ تک رکھیں.

اگر آپ پیسے کھوئے ہیں تو؟

جب آپ کم از کم سرمایہ کاری فروخت کرتے ہیں تو آپ اسے خریدتے ہیں، اسے سرمایہ نقصان پہنچایا جاتا ہے. لیکن آئی آر ایس کو تھوڑا سا نقصان پہنچا سکتا ہے.

اگر آپ نے کچھ اسٹاکوں پر آپ کو فروخت کیا، اور کچھ دوسروں کو نقصان پہنچایا تو، آپ کو ٹیکس کے حصول کے خلاف کم ٹیکس ادا کرنے کے خلاف دعوی کر سکتے ہیں. مثال کے طور پر، اگر آپ اسٹاک اے پر $ 50 کی سرمایہ کاری حاصل کر لیتے ہیں، اور اسٹاک سی پر $ 35 کا سرمایہ نقصان، آپ کو صرف سرمایہ کاری کے صرف 15 ڈالر ($ 50 - $ 35) کے صرف 15 ڈالر پر ٹیکس کیا جائے گا. اگر آپ کے نقصانات آپ کے حصول سے کہیں زیادہ ہیں، تو آپ اپنی دوسری آمدنی کے خلاف نقصانات میں $ 3،000 تک دعوی کرسکتے ہیں، جیسے کام سے آپ کے اجرت.

کہانی کا اخلاقی: اگر آپ اپنے سرمایہ کاری پر نقصان پہنچاتے ہیں، تو یقینی بنائیں

ٹیکس بچانے کے لئے ایک چال

اب اس چال کو استعمال کرنے میں بہت دیر ہو چکی ہے، لیکن شاید یہ آپ کے اگلے سال کے لئے مفید ہو گا.

بہت سے سرمایہ کار ان کے سرمایہ کاری کو دیکھیں گے. دسمبر کے اختتام میں دسمبر کے اختتام میں اور ہارس کو ختم کرنے کے بعد وہ اپنے پورٹ فولیو میں نہیں چاہتے ہیں. مثال کے طور پر، اگر آپ کو بینکب کمپنی کے اسٹاک کے کچھ حصص ہیں، تو دسمبر کے طور پر کسی بھی وقت فروخت کرنے کے لۓ اچھا وقت لگے گا اور آپ کو بھی اس کے نقصان کا سامنا کرنا پڑتا ہے. اس کے بعد آپ اپنے دیگر سرمایہ کاری یا آمدنی کو آفسیٹ کرنے کے لئے ان نقصانات کا استعمال کرسکتے ہیں.

[سرمایہ کاری کرنے والے کو نمایاں کریں: Obamacare ٹیکس آ رہے ہیں - یہاں آپ جو پابندیوں کو محدود کرنے کے 6 طریقے ہیں]

نظام کو گیمنگ سے سرمایہ کار رکھنے کے لئے، تاہم، آئی آر ایس کو "واش فروخت" کہا جاتا ہے. اس کا مطلب یہ ہے کہ اگر آپ 30 دن کے اندر حصص واپس خریدیں تو آپ ان کی واپسی کے بارے میں دعوی نہیں کر سکتے ہیں. لہذا صرف ٹیکس پر رقم کو بچانے کے لئے ایک سرمایہ کاری فروخت کرتے ہیں اگر آپ یہ نہیں سوچیں گے کہ یہ بیک اپ ختم ہو جائے گا اور آپ اسے اپنے پورٹ فولیو میں نہیں کرنا چاہتے ہیں.

کہانی کا اخلاقی: آپ کو ناقص کارکردگی کا مظاہرہ اسٹاک فروخت نہ کریں. ٹیکس مفت اکاؤنٹس کی طرح ہم

اگر آپ ریٹائرمنٹ کے لئے بچت کر رہے ہیں، تو اس وجہ سے ہم آپ کو یہ بتاتے ہیں کہ اس کے لئے ایک خاص اکاؤنٹ میں ڈالنا مقصد. اس وجہ سے آپ ان سرمایہ کاریوں پر ٹیکس نہیں کئے جائیں گے جب تک کہ آپ پیسہ نہیں نکالیں گے، اب تک بہت سے سال.

اس کا مطلب یہ ہے کہ آپ اس سال 50،000 $ کام کرتے ہیں اور اس کے لۓ $ 5،000 اس میں آپ کے 401 ()، پھر آپ کو صرف 45،000 $ پر ٹیکس کیا جائے گا، مجموعی طور پر آپ کو پیسے بچانے کے. لیکن اگر آپ اس پیسہ کو باقاعدگی سے بروکرج اکاؤنٹ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو اس پر ٹیکس لگایا جائے گا اور پھر آپ سرمایہ کاری کو فروخت کرتے ہیں اور منافع بناتے ہیں.

کچھ ٹیکس سے متعلق سرمایہ کاری کے اکاؤنٹ میں شامل ہیں:

401 (k) <

• آئی آر اے اور روتھ آئی آر اےز
• ہیلتھ بچت اکاؤنٹس (HSA)
• 529 کالج کی بچت کی منصوبہ بندی (اگرچہ ڈونرز کی شراکت فیڈرل سطح پر کٹوتی نہیں ہے)
• کہانی کا اخلاقیہ:

رکھو آپ کو باقاعدہ سرمایہ کاری کے اکاؤنٹس میں کسی بھی رقم سے پہلے ٹیکس مفت سرمایہ کاری کے اکاؤنٹس میں کر سکتے ہیں. اگر آپ ملٹی فنڈ ہیں …

متعدد فنڈز سرمایہ کاری ہیں جو اسٹاک کے ایک گروہ کے ساتھ بنڈل اور سرمایہ کاروں کو حصص پیش کرتے ہیں. آپ کے پورٹ فولیو کو متنوع کرنے کا ایک آسان طریقہ. جبکہ ملٹی فنڈ مینیجرز ہر دن فنڈز خریدنے اور فروخت کرتے ہیں، فکر مت کرو - آپ کو ان ٹرانزیکشن کے لئے اکاؤنٹ کی ضرورت نہیں ہے. آپ صرف دو چیزیں پریشان کرنے کی ضرورت ہے: جب آپ باہمی فنڈ حصوں کو فروخت کرتے ہیں (جسے آپ صرف اسٹاک فروخت کرتے ہیں) اور آپ کے لابینت.

آپ اپنے منافع کو برقرار رکھنے کے لۓ منتخب کر سکتے ہیں، جو آمدنی کی طرح ٹیکس لگایا جائے گا. ان کو دوبارہ حاصل کرنے کے لئے. اپنے منافعوں کی بحالی کا مطلب یہ ہے کہ آپ کو اپنے باہمی فنڈ سے آپ کو موصول ہونے والی لین دین کا پیسہ استعمال کرنا زیادہ حصص خریدنے کے لۓ. اس کے فوائد ہیں، لیکن یہ آپ کی لاگت کی بنیاد کو تلاش کرتا ہے، اور اس طرح آپ کی سرمایہ کاری، زیادہ پیچیدہ ہے.

بروکرج فرموں کو 1099-B فارم کے ساتھ "احاطہ کرتا سیکورٹیز" کے لئے درست اور آسان پڑھنے کی قیمت کی بنیاد پر معلومات فراہم کرنا ضروری ہے. سال کا اختتام اگر یہ معاملہ ہے، تو آپ شاید خود ٹیکس کی رپورٹنگ کو سنبھال سکتے ہیں. اگر آپ کے پاس نہیں ہے، اور آپ اپنے "غیر منسلک" سیکورٹی میں اپنے منافعوں کو دوبارہ حاصل کریں، تو یہ آپ کے لئے ٹیکس تیار کرنے کے لئے اکاؤنٹنٹ کو ملازمت کے لۓ موزوں ہے. آپ اپنے بالوں سے پہلے اپنے فیصلے پر غور کریں گے جو آپ کے دارالحکومت کے حصول کے حساب سے استعمال کرنے کے لۓ طریقہ کار استعمال کرتے ہیں اور پھر تمام ریاضی کرتے ہیں. آپ اسے نہیں چاہتے ہیں.

کہانی کا اخلاقی:

اگر آپ اپنے منافعوں کو دوبارہ حاصل کرتے ہیں اور ریاضی سے نفرت کرتے ہیں تو، اکاؤنٹنٹ حاصل کرنے پر غور کریں. اگر آپ بانڈ ہیں …

بانڈ فارم میں آمدنی پیدا دلچسپی دلچسپی کی اطلاع دینے کے لئے، ایک شیڈول بی فارم کو بھریں اور اپنے 1040 سے منسلک کریں. یہاں یہ ہے کہ بانڈز پر کس طرح دلچسپی ہوئی ہے:

یو ایس. خزانہ کے مسائل: آپ کو دلچسپی پر وفاقی ٹیکس ادا کرتے ہیں، لیکن کوئی ریاست یا مقامی آمدنی ٹیکس نہیں.

• میونسپل بانڈ: آپ ریاست میں خریدتے ہیں تو "مونس" پر کوئی ٹیکس ادا نہیں کرتے ہیں، جہاں آپ رہتے ہیں، تو وہ ریاست سے آزاد ہیں، وفاقی اور مقامی ٹیکس، اس وجہ سے وہ انہیں "ٹرپل مفت" کہتے ہیں.
• کارپوریٹ بانڈز: آپ سودے پر ٹیکس ادا کرتے ہیں.
• ظہور کوپن بانڈز: جب تک آپ ان پندرہ سال کی عمر پختگی تک دلچسپی نہیں لیتے، آئی آر ایس آپ سالانہ آمدنی اور اس پر ٹیکس ادا کرے گا.
• Alden Wicker ایک اسسٹنٹ ایڈیٹر ہے اور سیکھنے کے ویسٹ کے فیس بک کے صفحے اور ٹویٹر اکاؤنٹ کے پیچھے ہے.

یہ مضمون اصل میں سیکھنے کے بارے میں شائع ہوتا ہے. اپنے ٹیکس کرو اگر آپ نے سرمایہ کاری کیا ہے

سیکھنے کے بارے میں ہمارے ساتھیوں سے ان دیگر مضامین کو چیک کریں:

افوہ! آپ کے ٹیکس شدہ ٹیکس پر غلطی کیسے کی جائے گی

آپ کو خطرناک متبادل کم سے کم ٹیکس سے ہٹا دیا جائے گا؟

• ٹیکس چھوٹ کے بارے میں جاننے کی کیا ضرورت ہے