انوسٹمنٹ مینیجر تعریف اور مثال

یہ کیا ہے:

ایک سرمایہ کاری کے مینیجر تعلیم یافتہ سرمایہ کار پیشہ ورانہ ہے جس سے لوگوں اور کاروباروں میں مدد ملتی ہے.

یہ کیسے کام کرتا ہے (مثال کے طور پر):

ایک سرمایہ کار مینیجر سرمایہ کاری کے مشیر، مالیاتی منصوبہ بندی، سرمایہ کاری کے مشیر، یا مالی مشیر کی طرح ہے.

ایک سرمایہ کار مینیجر ایک کلائنٹ کے موجودہ تجزیہ کرتا ہے. مالی حیثیت اور کلائنٹ سیٹ مناسب، ممکنہ مالی اہداف میں مدد ملتی ہے. وہ ایک وسیع پیمانے پر سوالات کو مؤثر طریقے سے حل کر سکتے ہیں. سرمایہ کاری کے مینیجرز سرمایہ کاری کی سفارشیں بھی فراہم کرتی ہیں، مقصد مشورے فراہم کرتے ہیں اور زندگی کے فیصلے کے مالی نتائج کے مطابق گاہکوں کو مدد دیتے ہیں. وہ گاہکوں کو منظم رہنے میں بھی مدد کرتی ہیں.

سرمایہ کاری کے مینیجرز زندگی کے تمام مراحل میں اور مختلف حالتوں میں گاہکوں کی مدد کے لئے ٹیکس کی منصوبہ بندی، اثاثہ مختص، خطرے کے انتظام، ریٹائرمنٹ منصوبہ بندی اور اسٹیٹ منصوبہ بندی میں مہارت حاصل کرنا لازمی ہے. کچھ معاملات میں ایک کلائنٹ اپنے سرمایہ کار مینیجر کو فڈویریری کے طور پر کام کرے گا، جس کا مطلب یہ ہے کہ کلائنٹ کو مینیجر کو اجازت دینے کے لۓ کلائنٹ کی جانب سے فیصلے کرنے کے لئے اجازت دیتا ہے. سرمایہ کاری کے مینیجر اکثر یا تو گھنٹے سے چارج کرتے ہیں یا وہ مینیجمنٹ کے تحت مینجمنٹ کے فی فیصد ہیں.

یہ بات کیوں کرتی ہے:

سرمایہ کاری کے مینیجرز لاکھوں افراد کی مدد سے انہیں مالیاتی طور پر منظم کیا جاتا ہے اور انہیں تعلیم زندگی کے فیصلوں میں مدد ملتی ہے. > زیادہ سے زیادہ ریاستوں میں، کوئی بھی اپنے آپ کو ایک سرمایہ کار مینیجر کہہ سکتا ہے کیونکہ کچھ لائسنسنگ کی ضروریات اور کم ریگولیشن موجود ہیں. کئی معتبر ہیں کہ مالی مشیر حاصل کرسکتے ہیں، تاہم، اور سب سے زیادہ عام مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی (CFP) کے نامزد ہیں. ایک مشیر سی.پی.پی. کے امتحان پاس کرنا ضروری ہے، ایک مناسب سطح سے پہلے تعلیم، اخلاق اخلاقیات پر دستخط کریں اور سی.پی.آر. پی پی کے نام کے استعمال کے حق حاصل کرنے سے پہلے کئی سال کی منصوبہ بندی کا تجربہ حاصل کریں. CFPs کو ہر سال جاری رکھنے کے لئے ہر سال جاری مسلسل تعلیم حاصل کرنا لازمی ہے.

کئی تنظیموں کو لوگوں کو اہل سرمایہ کاری کے مینیجرز کو تلاش کرنے میں مدد ملتی ہے، بشمول نیشنل ایسوسی ایشن آف فائنل ایڈوائزرز (این اے اے ایف اے)، مالیاتی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن (ایف پی اے) اور معیار کے مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی بورڈ.