انوسٹمنٹ کنسلٹنٹ تعریف اور مثال
ئەو ڤیدیۆی بوویە هۆی تۆبە کردنی زۆر گەنج
فہرست کا خانہ:
یہ کیا ہے:
ایک سرمایہ کار کنسلٹنٹ تعلیم یافتہ سرمایہ کاری پیشہ ورانہ ہے،
یہ کیسے کام کرتا ہے (مثال کے طور پر):
ایک سرمایہ کار کنسلٹنٹ سرمایہ کاری کے مشیر، مالیاتی منصوبہ بندی، سرمایہ کاری کے مینیجر، یا مالی مشیر کی طرح ہے.
ایک سرمایہ کار کنسلٹنٹ ایک کلائنٹ کے موجودہ تجزیہ کرتا ہے. مالی حیثیت اور کلائنٹ سیٹ مناسب، ممکنہ مالی اہداف میں مدد ملتی ہے. وہ ایک وسیع پیمانے پر سوالات کو مؤثر طریقے سے حل کر سکتے ہیں. سرمایہ کار کنسلٹنٹس سرمایہ کاری کی سفارشات بھی فراہم کرتے ہیں، مقصد مشورے فراہم کرتے ہیں اور زندگی کے فیصلے کے مالی نتائج کے وزن میں کلائنٹس کی مدد کرتے ہیں. وہ گاہکوں کو منظم رہنے میں بھی مدد کرتی ہیں.
سرمایہ کاری کے مشیروں کو ٹیکس کی منصوبہ بندی، اثاثہ مختص، خطرے کے انتظام، ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی، اور اسٹیٹ منصوبہ بندی میں مہارت حاصل کرنا ضروری ہے تاکہ گاہکوں کو زندگی کے ہر مرحلے میں مدد ملے. کچھ معاملات میں ایک کلائنٹ اپنے سرمایہ کار کنسلٹنٹ ایک فریق کے طور پر کام کرے گا، اس کا مطلب یہ ہے کہ کلائنٹ کو کلائنٹ سے مشورہ دینے کے لۓ پہلے گاہک سے مشاورت کے بغیر کنسلٹنٹ کی اجازت دیتا ہے. سرمایہ کار کنسلٹنٹس اکثر یا تو گھنٹے سے چارج کرتے ہیں یا وہ کلائنٹ کے تحت اثاثوں کا ایک فیصد ہیں.
یہ معاملہ کیوں ہے:
سرمایہ کاری کنسلٹنٹس لاکھوں لوگوں کو مالیاتی تنظیموں میں مدد ملتی ہے اور انہیں تعلیم زندگی کے فیصلوں کو بنانے میں مدد ملتی ہے.
سب سے زیادہ ریاستوں میں، کسی کو اپنے آپ کو ایک سرمایہ کار کنسلٹنٹ بلا سکتا ہے کیونکہ وہاں چند لائسنسنگ کی ضروریات اور کم ریگولیشن. کئی معتبر ہیں کہ مالی مشیر حاصل کرسکتے ہیں، تاہم، اور سب سے زیادہ عام مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی (CFP) کے نامزد ہیں. ایک مشیر سی.پی.پی. کے امتحان پاس کرنا ضروری ہے، ایک مناسب سطح سے پہلے تعلیم، اخلاق اخلاقیات پر دستخط کریں اور سی.پی.آر. پی پی کے نام کے استعمال کے حق حاصل کرنے سے پہلے کئی سال کی منصوبہ بندی کا تجربہ حاصل کریں. CFPs کو ہر مخصوص مدت کے جاری مسلسل تعلیم حاصل کرنے کے لئے ہر سال بھی ضروری ہے.
کئی تنظیموں کو لوگوں کو قابل اعتماد سرمایہ کار کنسلٹنٹس کو تلاش کرنے میں مدد ملتی ہے، بشمول نیشنل ایسوسی ایشن آف فائنل ایڈوائزرز (این اے اے ایف اے)، مالیاتی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن (ایف پی اے) اور معیار کے مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی بورڈ.
