آپ کی سرمایہ کاری کی حکمت عملی آپ کی لاگت کیسے ہو سکتی ہے؟

متی فاسنچٹ کی طرف سے

میتھیو پر بیوکوف کے بارے میں مزید جانیں. ایک مشیر سے پوچھیں

ورلڈ کے سب سے زیادہ اور سب سے زیادہ کامیاب سرمایہ کاروں، وارین بفیٹ، اکثر پوچھا جاتا ہے کہ اوسط شخص کس طرح سرمایہ کاری کرنا چاہئے. اس کا سب سے عام مشورہ کم لاگت ایس او پی 500 انڈیکس فنڈ میں سرمایہ کاری کرنا ہے کیونکہ سرمایہ کاروں کو طویل عرصے سے افق کے ساتھ وقت بڑھانے کی صلاحیت ہے. یہ 50،000 ڈالر سے زائد سرمایہ کاروں کے لئے ایک بہت اچھا نقطہ نظر ہے اور کچھ بڑی فرمیوں کی طرف سے فروخت شدہ ملٹی فنڈز کے لئے معیاری 5 فی صد لوڈ فیس کا ایک اعلی متبادل ہے.

جب غور کریں کہ 5٪ لوڈ فیس اور معیاری 1.5٪ ملٹی فنڈ کے اخراجات کا تناسب وقت کے ساتھ ایک سرمایہ کاروں کی واپسی کو ختم کرے گا، نمبرز نہیں جھوٹ.

اس مثال کے مقصد کے لۓ، باہمی فنڈ اور ایس اینڈ پی 500 انڈیکس کی واپسی فیس سے پہلے ہی ہیں، اس حقیقت کے باوجود کہ اسٹاک پر مبنی ملٹی فنڈز کے 80٪ کے ساتھ ہی ایس اینڈ پی 500 کارکردگی کا مظاہرہ نہیں کرتے. 50،000 ڈالر سرمایہ کاری ایس او پی 500 کے مقابلے میں 13.3 فی صد پر مشتمل ہے 35 سال سے زیادہ تاریخی سالانہ واپسی سے 3.8 ملین ڈالر کی قدر کی جائے گی. تاہم، 35 سال سے زائد ملزمان میں 50،000 ڈالر کا سرمایہ صرف 2.35 ملین ڈالر کا نتیجہ ہے، جس میں تقریبا 1.5 ملین ڈالر کا فرق ہوگا.

$ 50،000 سے زائد اور طویل عرصے سے افق کے ساتھ جارحانہ سرمایہ کار پیشہ ور سرمایہ کاری مینیجر کی طرف سے تیار ایک زیادہ اسٹریٹجک نقطہ نظر سے اعلی ریٹائٹس کا احساس کرسکتے ہیں. بفیٹ کے سرمایہ کاری کے اصولوں کو لاگو کرتے ہوئے، عالمی متنوع اور فائدہ مند استعمال کے ساتھ بڑھایا جاتا ہے، یہ بہت ممکن ہے کہ آپ کی سرمایہ کاری ایس اینڈ پی 500 سے کہیں زیادہ ہوسکتی ہے. یہاں تک کہ اگر سرمایہ کاروں کو یہ احساس ہوتا ہے کہ اوسط ہر سال انڈیکس فنڈ سے کچھ فی صد زیادہ ہے، جامع دلچسپی کی قیمت غیر معمولی فوائد ہو سکتی ہے.

جیسا کہ ہم نے پچھلے مثال میں دیکھا، انڈیکس فنڈز میں سرمایہ کاری 35 سال سے زیادہ $ 50،000 کی سرمایہ کاری 3.8 ملین ڈالر میں کر سکتی ہے. ایک اسٹریٹجک سرمایہ کار مینیجر کی خدمات استعمال کرتے ہوئے جو مناسب طریقے سے عالمی سطح پر مساوات کے مطابق پرنسپل کو مختص کرسکتے ہیں، اسی طرح 50،000 ڈالر بھی اسی عرصے میں تقریبا 13 کروڑ ڈالر ہو سکتے ہیں.

اس نقطہ نظر کے فائدہ کو مزید وضاحت کرنے کے لئے، دوبارہ بفیٹ پر غور کریں. گزشتہ 35 سالوں کے دوران، اس کی کمپنی، برکشائر ہیتھاو نے، نے اوسط سالانہ 22.4٪ کی واپسی کی ہے اور ایس او پی 500 انڈیکس کو سالانہ طور پر ناقابل یقین 11.1 فیصد کی طرف سے خارج کر دیا ہے. 1، 1979 (35 سال پہلے) ایس او پی 500 انڈیکس کے مقابلے میں $ 50،000 میں برکشائر ہیتھاو میں سرمایہ کاری 56 ملین ڈالر کی زبردست ہے.

کیا میں مشورہ دیتا ہوں کہ ایک ہنر مند سرمایہ کار مینیجر کو ملازمت آپ کے $ 50،000 سرمایہ کاری 35 برسوں میں $ 56 ملین میں بدل جائے گی؟ نہیں. اقتصادی اور مارکیٹ کی شرائط پر منحصر ہے، سرمایہ کاروں کو 13 ملین ڈالر تک پہنچنے کے قابل نہیں ہوسکتا ہے، جو گزشتہ 35 سالوں میں حاصل ہوسکتی تھیں. تاہم، چند اہم اصول ہیں جو ریٹائٹس کو زیادہ سے زیادہ کرنے میں مدد کے لئے لاگو کیا جا سکتا ہے:

1. متعدد فنڈز کے پاس سامنے اور سالانہ فیس ہے جو آپ کی واپسی میں کمی اور وقت کے ساتھ آپ کی سرمایہ کاری کی قیمت پر اثر انداز کر سکتی ہے
2. اوسط سرمایہ کار کے لئے، بفیٹ انڈیکس فنڈز میں سرمایہ کاری کا مشورہ بہت زیادہ احساس رکھتا ہے، اس حقیقت کے باوجود یہ ہے کہ اس نقطہ نظر کا پیچھا نہیں ان کے لئے انتہائی دلچسپ تھا.
3. بہت سے نقد رقم (سرمایہ کاری 50،000 ڈالر) کے ساتھ سرمایہ کار انڈیکس فنڈز کے علاوہ مختلف، عالمی سرمایہ کاری کے ذریعہ اپنی واپسی کو زیادہ سے زیادہ کرسکتے ہیں.