مفت فنانس ایڈوائس کے ساتھ ایس ایف مالیاتی منصوبہ بندی کا دن جشن منائیں! ہفتہ، اکتوبر 20

یہ ہفتہ، سان فرانسسکو کے رہائشیوں کو حاصل کرنے کا موقع ملے گا مفت مالی منصوبہ بندی کے مشورہ 100 سے زیادہ مصدقہ مالیاتی پیشہ ور سے. سان فرانسسکو فنانس منصوبہ بندی کا دن معدنیات سے متعلق مالیاتی منصوبہ بندی کے بورڈ، مالی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن، فاؤنڈیشن کے لئے مالی منصوبہ بندی، اور میئرز کے امریکی کانفرنس کی طرف سے سپانسر کیا جاتا ہے. 100 سے زائد مصدقہ مالیاتی منصوبہ سازوں کو UC ہسٹنگ میں سائٹ پر دستیاب ہو جائے گا 9 بجے 4 بجے سے مفت مالیاتی منصوبہ بندی کی رہنمائی کی پیشکش. مفت مالیاتی منصوبہ بندی پکڑ کیا ہے؟ ہم نے Lynn Ballou، ایک جوابے حاصل کرنے کے لئے ایک Lafayette پر مبنی مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی اور CFP بورڈ سفیر اور انگر رابنسن، مالی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن کی تنظیم سازی کے ساتھ پکڑ لیا.

میں نے سوچا تھا کہ مالی منصوبہ بندی صرف لوگوں کے لئے تھا جو بہت سے سرمایہ کاری اثاثوں کے ساتھ تھا. میں ابھی شروع کر رہا ہوں، مالی منصوبہ بندی میرے لئے کیا کر سکتا ہے؟

Lynn Ballou (ایل بی): ہمارا یقین ہے کہ کسی ایسے شخص کے لئے مالی منصوبہ ساز ہے جو مدد کی ضرورت ہے. میں اکثر موجودہ کلائنٹ کے بچوں کے ساتھ کام کرتا ہوں جو کالج سے گریجویشن کررہے ہیں تاکہ ان کی مدد کے لئے ایک منصوبہ بندی کریں. مالیاتی منصوبہ بندی کسی ایسے شخص کو ہے جو آپ کی مالی زندگی کے تمام ٹکڑوں کو مل کر اپنے مقاصد کو حاصل کرنے میں مدد کرسکتا ہے. ایسے لوگوں کے لئے صرف فیس کے منصوبہ ساز ہیں جنہیں صرف مخصوص حالات سے مدد ملتی ہے، اور نیشنل ایسوسی ایشن آف نجی ایسوسی ایشن برائے نیشنل ایسوسی ایشن برائے ایسوسی ایشن ان کے ممبروں کی ایک ڈائریکٹری ہے جو صرف فیس کے صرف مشیروں میں شامل ہیں.

میں مارکیٹنگ نہیں کرنا چاہتا ہوں، میرے پاس صرف چند سوالات ہیں - کیا آپ کو تصدیق شدہ مالی منصوبہ سازوں کی مصنوعات کو فروخت کرنے کی کوشش ہوگی؟

انگرڈ روبنسن (آئی آر): مالی منصوبہ ساز جو اس ایونٹ کے رضاکارانہ ہیں وہ اپنے کاروباری کارڈوں کو بھی نکالنے کی اجازت نہیں دیتے ہیں. یہ ایک مکمل طور پر رضاکارانہ واقعہ ہے جس سے کمیونٹی کو مفت مالیاتی منصوبہ بندی کی خدمات کا فائدہ اٹھانا پڑتا ہے. ان لوگوں کے لئے ورکشاپس کا پورا دن بھی ہوگا جو صرف آنے اور تعلیم حاصل کرنا چاہتے ہیں.

میں نے پہلے ایک مالیاتی مشیر حاصل کیا تھا - سب کو ان کے نام، CFP، CFA، ChFC کے بعد کچھ قسم کا نام ہونا پڑتا ہے. یہ کہنا مشکل ہے کہ مجھے کونسا اعتماد ہے. CFP کیوں ایک عہدہ ہے جسے مجھے اعتماد دینا چاہئے؟

ایل بی: یہ سچ ہے، وہاں بہت سارے نامزد ہیں. میں پہلی نسل CFP ہوں اور مجھے امید ہے کہ CFP آخر میں انتخاب کا نامزد کرے گا کیونکہ اس سے یہ اشارہ ہوتا ہے کہ کسی رضاکارانہ طور پر محکموں کی سخت سیٹ کے ذریعے چلا گیا، کم سے کم 3 سال کی منصوبہ بندی سے متعلق تجربے کو حاصل کیا جاسکتا ہے. خود کو جاری اخلاقیات کی ضرورت ہے. کسی ایسی صنعت میں جس کی کوئی سرٹیفیکیشن کی ضرورت نہیں ہے، کسی شخص کو رضاکارانہ طور پر نامزد کرنے کے لۓ کام کرنے کا انتخاب کیا جائے گا جب تک کہ وہ لوگوں کی مدد کرنے کے لئے مصروف نہیں ہیں؟

لہذا، چلو کہ میں مالی منصوبہ بندی کی ضرورت کے بارے میں قائل ہوں، اور میں مالیاتی منصوبہ بندی کی تلاش شروع کرنے کا فیصلہ کرتا ہوں. ممکنہ امیدواروں کا اندازہ لگانے میں مجھے کیسے لگتا ہے؟ میں فنانس شخص نہیں ہوں.

ایل بی: میں تین چیزیں ہیں جو میں سفارش کروں گا:

1. اپنے مشیر کے ساتھ رشتہ سے کیا چاہتے ہو کی فہرست بنائیں. کیا یہ ایک آف ہے؟ (یعنی قرض سے نکلنے کے لئے ایک منصوبہ بنانا) ایک جاری روابط؟ (کسی بھی سرمایہ کاری کے مشورہ فراہم کرنے کے لئے؟)
2. پیسے کے بارے میں اپنے اپنے خیالات کے بارے میں سوچو - کیا مقاصد آپ کو حاصل کرنے کی کوشش کر رہے ہیں، آپ کی مالی ترجیحات کیا ہیں؟
3. ان لوگوں کی مختصر فہرست بنائیں جو آپ کے علاقے میں قابل اعتبار ہیں (آپ CFP بورڈ ڈائریکٹری استعمال کر سکتے ہیں) اور پھر ان کے ساتھ فون کال / تعارفی ملاقاتیں قائم کر سکتے ہیں. اسی طرح کے حالات میں دوسرے لوگوں کے کیس مطالعہ کے لئے ان سے پوچھیں. آپ حوالہ کے ساتھ بات کرنے کے لئے بھی پوچھ سکتے ہیں.

یہ ایک ذاتی اور طویل مدتی تعلقات ہے، اور یہ ضروری ہے کہ آپ کو یہ محسوس کرنا ضروری ہے کہ وہاں ایک اچھا فٹ ہے، اس وجہ سے ایک زندہ کال / میٹنگ کی اہمیت.

مجھے لگتا ہے کہ میں مالی منصوبہ بندی کا دن چیک کر سکتا ہوں. منصوبہ ساز کے ساتھ پیداواری بات چیت کو یقینی بنانے کے لئے میں کیا دستاویزات لوں؟

آئی آر: اگر آپ کے ٹیکس کا سوال ہے تو، اپنے آخری ٹیکس کی واپسی کو لے لو. اگر آپ کے قرض کا مسئلہ ہے تو، جو کچھ بھی آپ محسوس کرتے ہیں اپنی صورت حال پر روشنی ڈالنے میں مدد کرسکتے ہیں. اہم بات یہ ہے کہ دستاویزات لانے کے لۓ ایسی صورت حال سے متعلق ہے جس پر آپ بحث کرنا چاہتے ہیں.

بیوقوف والیٹ کی سفارش

یہ ورکشاپس میں شرکت کرنے کا ایک بہت اچھا موقع ہے اور آپ کو مالیاتی منصوبہ بندی آپ کے لئے کیا کرسکتا ہے اس بات کا بصیرت ہے. یہ آپ کو بنیادی طور پر بنیادی طور پر تبدیل کر سکتے ہیں، اور جاری ادائیگی کی ضرورت نہیں ہے - لیکن شاید آپ کرتے ہیں. یہ ایونٹ آپ کو ایک جگہ میں بہت سے منصوبہ بندی سے ملنے، آپ کے سوالات سے پوچھا، اور ضروری ہو تو اپنانے کی اجازت دیتا ہے. اس ہفتہ، اکتوبر 20 کو یو سی ہسٹنگ میں ہالووین گراس ہال پر نیچے جاؤ!