پیسہ نہیں بنایا گیا؟ مالی مشورہ ابھی بھی آپ کے لئے ہے

کوئی سوال نہیں ہے کہ آپ کو مالیاتی مشیر قابل قدر بنانے کے لئے پیسے کی ضرورت ہے: اگر آپ کشتی کے بغیر گودی کی ضرورت نہیں تھی، یا گودی کی جگہ نہیں لیتے تو آپ کو ایک زمین کا کفارہ نہیں ملا.

مالیاتی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن کے صدر، شنن پائیک کا کہنا ہے کہ لیکن خیال یہ ہے کہ آپ کو تلاش کرنے کے لئے بہت سارے پیسے کی ضرورت ہوتی ہے اور مالی مشورے سے فائدہ اٹھانے میں بڑی غلطی ہے.

پکی کا کہنا ہے کہ "مالی منصوبہ بندی سب کے لئے ہے". "اگر آپ کو اپنے مالیات میں ابتدائی طور پر روکنے اور روکنے کا کام نہیں ہے - اور یہ بھی آپ کے پہلے پےچک یا پہلے کام کے ساتھ ہوسکتا ہے - آپ برا مالیاتی عادات کو قائم کرنے کے خطرے کو چلاتے ہیں، جو بعد میں درست کرنے کے لئے مشکل ہو گی. سڑک کے نیچے."

ابھی تک بہت سے مالی مشیروں کو ان کی فیس مینجمنٹ کے تحت اثاثوں کے فیصد کے طور پر چارج کرتی ہے. آپ کے پاس زیادہ سے زیادہ، زیادہ وہ کماتے ہیں. اس کی وجہ سے، کچھ کلائنٹ پر نہیں لگے گا جن سے 250،000 ڈالر یا اس سے بھی کم؛ وہ لوگ جو کم توازن کی سطح پر زیادہ چارج کرسکتے ہیں.

پھر بھی، بہت سے طریقے موجود ہیں یہاں تک کہ چھوٹے ڈالر سرمایہ کار مالی مشورے تک رسائی حاصل کرسکتے ہیں. دیکھو یہاں تین مقامات ہیں.

آپ کے ملازم کے فوائد

پیشہ ورانہ خدمات فرم آون ہائ ہیل 2017 میں "نرسوں کے لئے سب سے اوپر پہل" مالیاتی فلاح و بہبود کے پروگراموں کو بلایا. اس حقیقت میں پیشکشیں مالیاتی منصوبہ بندی، بجٹ اور قرض مینجمنٹ کی مدد، اسٹاک مارکیٹ اور سرمایہ کاری کی بنیادی باتیں شامل ہیں.

پروگرام عام طور پر مفت ہیں اور ایک رجسٹرڈ سرمایہ کاری کے مشیر یا تصدیق شدہ مالیاتی منصوبہ بندی کی طرف سے چلایا جا سکتا ہے. اپنے انسانی وسائل کے شعبہ سے پوچھیں کہ آپ کے آجر میں کیا دستیاب ہے.

ربو مشیر

مالی مشورہ مارکیٹ میں ایک گیم مبدل، روبو مشیر خود کار سرمایہ کاری مینجمنٹ کمپنی ہیں. سادہ انگریزی میں، وہ زیادہ سے زیادہ آپ کے سرمایہ کاری کو کمپیوٹر الگورتھم کے ذریعہ منظم کرتا ہے، جو انسانی سرمایہ کاری کے مینیجرز کے مقابلے میں کم قیمتوں کو چلاتا ہے.

اس کا مطلب یہ ہے کہ وہ اکثر چھوٹے اکاؤنٹس کو قبول کرتے ہیں اور بہت کم فیس چارج کرتے ہیں. سب سے زیادہ روبو مشاورین فی سال مینجمنٹ کے تحت اپنے اثاثوں میں سے 0.25٪ سے 0.50 فیصد خرچ کرتے ہیں. (مالی مشاورین جو اثاثوں کے فیصد کے طور پر چارج کرتے ہیں اکثر اپنی فیس کو تقریبا 1٪ کے ارد گرد مقرر کرتے ہیں.) کچھ روبو مشیرین انسانی مالی مشیروں تک رسائی فراہم کرتی ہیں، اگرچہ وہاں اضافی فیس ہو سکتی ہے.

فیس صرف مالیاتی منصوبہ بندی

آخر میں، مالیاتی مشیر آپ کے اکاؤنٹ کے توازن کے سائز کے مطابق آپ کا فیصلہ نہیں کرتے ہیں.

اگر آپ کی صورت حال بہت واضح ہے اور آپ کو صرف گٹ چیک یا پورٹ فولیو موافقت کی ضرورت ہوتی ہے، تو آپ شاید ایک منصوبہ بندی چاہتے ہیں جسے گھنٹے کی طرف سے چارج کیا جائے. آپ کو مشورہ دیا جائے گا کہ آپ کو جاری پورٹ فولیو مینجمنٹ فیس کے بغیر ادائیگی کی ضرورت ہے. آپ گریٹری پلاننگ نیٹ ورک کے ذریعہ ایک گھنٹہ مشیر تلاش کرسکتے ہیں.

پائیک کا کہنا ہے کہ بہت سے نئے مشیر بھی رکنیت ماڈل شروع کر رہے ہیں، جس کے تحت آپ جاری مشورہ کے لئے ماہانہ یا سہ ماہی فیس ادا کرتے ہیں. اپنے علاقے میں مالی مشیروں سے پوچھیں اگر وہ اس ماڈل کے تحت کام کریں یا XY منصوبہ بندی کے نیٹ ورک کے ذریعہ تلاش کریں، تو ایک مشیر گروپ جو جنریشن X اور جنریشن Y گاہکوں میں مہارت رکھتا ہے.

بیوقوف سے زیادہ

• ایک مالیاتی مشیر تلاش کرنے کے لئے بیوکوف والیٹ کا گائیڈ
• بہترین روبو مشیر
• رقم کیسے سرمایہ کاری