کوئی عذر نہیں: آپ کی سالانہ مالیاتی جانچ پڑتال کریں

جم لوڈک، سی پی پی کی طرف سے

جم کے بارے میں مزید معلومات حاصل کریں ہماری ویب سائٹ پر مشیر سے پوچھیں

اس ماہ کے آغاز سے، میرے ڈاکٹر کو یہ جاننا چاہتا تھا کہ میں اپنے سالانہ چیک اپ کے لئے نہیں آیا تھا. میں نے اس سے پوچھا جب میں اسے فوری طور پر درد کے معاملات پر دیکھ رہا تھا. میں نے اعتراف کیا تھا کہ میں شرمندہ ہو گیا تھا کہ میرے مشق کے پروگرام میں ایک چوٹ کے بعد الگ ہو گیا تھا اور میں صرف نو ماہ بعد ہی دوبارہ شروع کروں گا - صرف میرے چند دن پہلے ہی.

میرے برا اشارے اوپر تھے، جیسا کہ وہ دن میں پہلے سے ہی ہنگامی کمرے میں اپنے سفر سے واقف تھے.

میں اس قسم کی TMI کا اشتراک کرتا ہوں کیونکہ میں اپنے گاہکوں کے ساتھ اسی صورتحال کو دیکھتا ہوں. وہ ایک فوری معاملہ میں آتے ہیں، اور میں اسی قسم کے سوال سے پوچھتا ہوں، اور میں اکثر ایک ہی جواب ملتا ہوں: وہ بچت یا قرض کے انتظام میں پیچھے گرنے کے لئے شرمندہ ہو گئے تھے.

میرے ڈاکٹر سے بات کرتے ہوئے، مجھے پتہ چلتا ہے کہ گاہکوں کو مدد کرنے کے لۓ یہاں گاہکوں کی مدد کرنے میں مدد ملتی ہے تاکہ وہ اپنے مالی اہداف تک پہنچے.

جیسے ہی ایک اچھا ڈاکٹر آپ کے درجہ حرارت کو لینے اور پیمانے پر آپ کو ڈالنے کے بجائے چیک کرنے کے دوران مزید کام کرے گا، مالیاتی منصوبہ بندی کے ساتھ ایک سالانہ چیکنگ سرمایہ کاری کے بیانات کو دیکھ کر اور اثاثہ مختص یا محکموں میں تبدیلیوں کا حساب کرنا چاہئے. بحث کرنے کے مسائل کے درمیان:

• زندگی کی تبدیلیوں - جیسے ہی پیدائش، اپنانے، شادی، طلاق یا موت - جو کہ اسٹیٹ منصوبہ بندی کے دستاویزات کو اپ ڈیٹ یا مکمل طور پر ترمیم کی ضرورت ہوتی ہے.
• صحت کی تبدیلیوں کا مطلب یہ ہے کہ سوشل سیکورٹی ریٹائرمنٹ فوائد یا معذوری کے فوائد لینے کے لۓ نئے مشورے کا مطلب ہوسکتا ہے
• ملازمت میں تبدیلیاں جو فوائد کو متاثر کرے گی. ریٹائرمنٹ پلان کے اختیارات تبدیل ہوسکتے ہیں.
• انشورنس کی ضرورت ہوتی ہے جو تبدیل ہوسکتی ہے. منصوبہ بندی زندگی، صحت، معذور، آٹو، گھر اور چھتری کی پالیسیوں پر تجاویز پیش کر سکتا ہے.
• کوئی بھی نئے واقعات مالی مشورہ کی ضرورت ہوتی ہے. شناختی چوری اور سائبریکچر، مثال کے طور پر، ایسے علاقوں ہیں جو مالی مشیروں کو پہلے ہی نہیں پڑا.

اس میں میرا نقطہ نظر صرف دوستانہ یاد دہانی ہے. مالیاتی منصوبہ بندی صرف ہمارے گاہکوں کی طرح انسان ہیں. ہم "وینگن آف گر"، نہ صرف صحت مند طرز زندگی کی قیادت میں، بلکہ کبھی کبھی ہماری بچت اور خرچ کے مقاصد سے ملنے میں بھی.

میرا ڈاکٹر کا مقصد مجھے طویل، صحت مند زندگی کا تجربہ کرنے میں مدد ملتی ہے. مالیاتی منصوبہ بندی کے طور پر میرا مقصد یہ ہے کہ گاہکوں کو مالی اہداف تک پہنچنے اور اس قسم کی کامیابی حاصل کرنے کے لئے اچھی عادات کو مضبوط بنانے میں مدد ملے. میرے اپنے مالیاتی منصوبہ بندی، انا سرجننا، مجھے اس بار اکثر یاد دلاتا ہے.

iStock کے ذریعے تصویر.