سالگرہ کی تعریف اور مثال

یہ کیا ہے:

فنانس دنیا میں، سالگرہ (اس نے بھی مشیر ایک تعلیم یافته سرمایہ کاری پیشہ ور ہے جو لوگوں اور کاروباروں کو طویل عرصے سے مالیاتی اہداف کو پورا کرنے اور پورا کرنے میں مدد کرتی ہے.

یہ کیسے کام کرتا ہے (مثال کے طور پر):

ایک مشیر ایک سرمایہ کاری کے مشیر، سرمایہ کاری کے مشیر، مالیاتی منصوبہ بندی، سرمایہ کار مینیجر یا سرمایہ کاری کنسلٹنٹ.

ایک مشیر کلائنٹ کی موجودہ مالیاتی حیثیت کا تجزیہ کرتا ہے اور کلائنٹ کو مناسب، قابل حاصل مالی اہداف مقرر کرتا ہے. وہ ایک وسیع پیمانے پر سوالات کو مؤثر طریقے سے حل کر سکتے ہیں. مشیرین نے سرمایہ کاری کی سفارشیں بھی فراہم کی ہیں، بنیادی مشورے فراہم کرتے ہیں اور زندگی کے فیصلے کے مالی نتائج کے مطابق گاہکوں کو مدد دیتے ہیں. وہ گاہکوں کو منظم رہنے میں بھی مدد کرتی ہیں.

ٹیکس کی منصوبہ بندی، اثاثہ مختص، خطرے کے انتظام، ریٹائرمنٹ پلانٹ اور اسٹیٹ منصوبہ بندی میں ماہرین کو لازمی طور پر زندگی کے تمام مراحل میں اور مختلف حالتوں میں گاہکوں کی مدد کے لئے ضروری ہونا ضروری ہے. کچھ معاملات میں ایک کلائنٹ اپنے گاہک کو فڈویریری کے طور پر کام کرے گا، جس کا مطلب یہ ہے کہ کلائنٹ کو کلائنٹ کی جانب سے منظوری کے لۓ مشاورت کے لۓ مشورہ دینے کے لۓ مشاورتی کی اجازت دیتا ہے. مشیر اکثر یا تو گھنٹے سے چارج کرتے ہیں یا وہ کلائنٹ کے تحت اثاثوں کا فی صد ادا کرتے ہیں.

یہ معاملات کیوں کرتے ہیں:

مشیرین لاکھوں لوگوں کو مالیاتی طور پر منظم اور ان کی تعلیم زندگی کے فیصلے کرنے میں مدد ملتی ہے.

زیادہ سے زیادہ ریاستیں، کسی کو اپنے آپ کو مشیر کہتے ہیں کیونکہ کچھ لائسنسنگ کی ضروریات اور کم ریگولیشن موجود ہیں. کئی اسناد ہیں جو مشاورین حاصل کرسکتے ہیں، تاہم، اور سب سے زیادہ عام معتبر مالیاتی منصوبہ بندی (CFP) نامزد ہے. ایک مشیر سی.پی.پی. کے امتحان کو منتقل کرنا چاہیے، ایک مناسب سطح سے پہلے تعلیم حاصل کریں، اخلاقیات کا کوڈ پر دستخط کریں اور سی.پی.پی.پی.پیفنس کے استعمال کے حق حاصل کرنے سے پہلے کئی سال کی منصوبہ بندی کے تجربے کا حامل ہونا چاہیے. CFPs کو ہر سال جاری رکھنے کے لئے ہر سال مسلسل جاری تعلیم کی گھنٹہ حاصل کرنا ضروری ہے.

کئی تنظیموں کو لوگوں کو اہل مشیروں کو تلاش کرنے میں مدد ملتی ہے، بشمول نیشنل ایسوسی ایشن آف فائنل ایڈوائزرز (این اے اے ایف اے)، مالیاتی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن (ایف پی اے) معیار کے مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی بورڈ.