3 افراد کو مالیاتی مشیروں کے بارے میں بتاتا ہے |

میں نے حال ہی میں کسی ایسے شخص سے ملاقات کی جس نے یہ نہیں سمجھا کہ وہ مالی مشیر کی ضرورت ہے. اس نے مجھ سے دو فون کالز اور ایک خاندان کے رکن سے ایک حوالہ لیا تھا کہ اسے سننے کے لۓ مجھے کیا کہنا تھا.

یہ پتہ چلتا ہے کہ وہ ایک مالی مشیر نہیں دیکھنا چاہتا تھا کیونکہ اس نے محسوس کیا کہ اس کے پاس کافی پیسہ نہیں تھا، اور وہ اس سے زیادہ پیسے بچانے کے بجائے زیادہ پیسہ بچانے کے لئے مجبور نہیں کرنا چاہتے تھے. اس نے کچھ قائل کیا، لیکن آخر میں، وہ میرا کلائنٹ بن جائے گا.

بہت سے لوگ سوچتے ہیں کہ انہیں ضرورت نہیں ہے یا مالی مشیر نہیں ہے. حقیقت میں، تین اہم وجوہات ہیں جو سرمایہ کار مشیر نہیں ہوتے ہیں، اور میں آپ کو ان کے بارے میں بتانا چاہتا ہوں. لیکن سب سے پہلے، میں آپ کو اپنے کلائنٹ کے بارے میں مزید بتاتا ہوں …

ان کی فکر ایک اہم غلط فہمی تھی جو مالی مشیرین کرتے ہیں. ہم لوگ لوگوں کو بچانے کے لئے مجبور نہیں کرتے ہیں اگر وہ اسے برداشت نہیں کرسکیں؛ ہم ان کے بجٹ میں مدد کرتے ہیں تاکہ وہ اسے برداشت کرسکیں. میں نے اس سے کہا کہ میرا کام اس کو قائل نہیں کرنا چاہئے کہ اسے زیادہ پیسہ بچانے کی ضرورت ہے. میرا کام اس بات کو یقینی بنانا ہے کہ وہ اپنے مقاصد کے لئے بچت کررہا ہے اور اپنے ذاتی اہداف کو صحیح سرمایہ کاری کی حکمت عملی کے ساتھ ٹریک پر رہتا ہے.

ہم نے ان کی بچتوں کا جائزہ لیا اور ان کی $ 20،000 کا نقد رقم کا جائزہ لیا، جس میں ایک بہت ساری متنوع فکسڈ آمدنی پورٹ فولیو میں ایک اعلی سود کی بچت کا حساب تھا. ہم اس بات سے اتفاق کرتے ہیں کہ میں سال میں ایک بار کال کروں گا جسے وہ پورے سال جمع کرتا ہے، اس کے علاوہ کوئی اور نہیں.

آخر میں، میرا مراجع نے مالی مشیر رکھنے کی قدر کو تسلیم کیا. لیکن وہ اکیلے نہیں تھا کہ اسے کسی کی ضرورت نہیں تھی.

میں آپ کو تین بنیادی وجوہات کے بارے میں بتانا چاہتا ہوں کہ لوگ مشیر نہیں بنتے ہیں. یہاں وہ ہیں

1. میرے پاس وقت نہیں ہے.

ہر سہ ماہی میں ایک مالیاتی مشیر حاصل کرنے کے لئے بہت مصروف ہونے کے باوجود صرف کافی اچھا نہیں ہے. اس کے برعکس، مالیاتی مشیر آپ کو اپنے سرمایہ کاری کے اختیارات کا جائزہ لینے اور اپنے ذاتی اہداف پر مبنی سرمایہ کاری کی تجاویز کا جائزہ لے کر وقت کو بچانے میں مدد کرنا ہے. جیسا کہ آپ کے مقاصد وقت میں تبدیل ہوتے ہیں، تو آپ کی سرمایہ کاری کی حکمت عملی ہوگی. آپ کے مالی مشیر آپ کی زندگی کے مختلف مراحل کے درمیان ہموار منتقلی میں مدد ملے گی جیسے ریٹائرمنٹ میں کام کرنے سے.

مالی مشیر ہونے کے بعد آپ کو آپ کی زندگی کے دوسرے پہلوؤں پر آپ کی کیریئر، خاندان اور دوستوں جیسے توجہ مرکوز کرنے کی اجازت دیتا ہے. کیا آپ کے پاس مارکیٹ کے اتار چڑھاو کو ٹریک کرنے اور اس کے مطابق اپنے پورٹ فولیو کو ایڈجسٹ کرنے کا وقت ہے؟ کیا آپ کو اپنے خطرے رواداری اور وقت افق کی بنیاد پر آپ کے پورٹ فولیو میں فکسڈ آمدنی اور مساوات کی بہترین رقم مختص کرنے کا وقت ہے؟ بہت سے لوگوں کو اس وقت کا وقت نہیں ہے.

2. میرے پاس کافی رقم نہیں ہے.

آپ سرمایہ کاری کرنے کے لئے نئے ہیں یا بہت سے سالوں کے لئے اپنے سرمایہ کار پورٹ فولیو کو منظم کرنے کے خواہاں ہیں، یہ ہمیشہ مالی مشیر سے دوسری رائے حاصل کرنے کا ایک اچھا خیال ہے، اس سے کوئی فرق نہیں ہے.

اپنے موجودہ مالی اہداف کے مقابلے میں اپنے موجودہ اثاثے کی تخصیص کو دیکھنے کے لئے آنکھوں کا ایک تازہ جوڑا ہمیشہ آپ کے سرمایہ کاری پورٹ فولیو کی قیمت کے مطابق، ایک اچھا مالی فیصلہ ہے. تمام پیسہ - اس بات کی کوئی بات نہیں کہ یہ کتنا قابل قدر ہے - سرمایہ کاری کی حکمت عملی کی ضرورت ہے جس سے آپ کی واپسی کو زیادہ سے کم آپ کے استحکام کے لحاظ سے خطرے کے حامل بنا دیا جائے.

میرا ساتھی امی کیلسٹری زیادہ متفق نہیں ہوسکتا. اسی وجہ سے انہوں نے تین اہم نظام تیار کیا ہے جسے وہ ڈاینڈن ٹریفافا 9 کہتے ہیں. سرمایہ کاروں کو ان کے پورٹ فولیو کو ان کے خطرے سے رواداری کے لۓ گراؤنڈ کرنے میں مدد ملتی ہے. اگر آپ چاہتے ہیں کہ روایتی سرمایہ کاری کے مقابلے میں 43 فیصد محفوظ واپسی کے ساتھ 7.2٪ کی پیداوار ہو گی تو

3. مجھے نہیں پتہ کہ کس طرح صحیح مشیر کو منتخب کرنے کے لئے.

آپ کو وہاں سے باہر بہترین مالیاتی مشاور کی ضرورت ہے - تو آپ اسے کیسے ڈھونڈتے ہیں؟

اپنے بینک سے شروع کرنے کی کوشش کریں.

ایک بینک میں مالی مشیر عام طور پر اسی فلسفہ کو ادارے کے طور پر شریک کرتی ہے - لہذا اگر آپ ان کی بینکنگ کی خدمات سے محبت کرتے ہیں، تو آپ کو ان کی مالی مشورہ سے زیادہ سے زیادہ امکان ہوگی.

آپ کو مالیاتی مشیر کی ضرورت کیوں ہے، آپ اس بات کا تعین کرسکتے ہیں کون سا مشیر آپ کے لئے بہترین ہے.

شاید آپ کو ایک مالی مشیر کی ضرورت ہے کیونکہ آپ کے پاس سرمایہ کاری اور تحقیقات کرنے کا وقت نہیں ہے؛ شاید آپ کو ایک مالی مشیر کی ضرورت ہے کیونکہ آپ کو سرمایہ کاری کی اقسام کے بارے میں آپ کا خیال ہے اور آپ کو حتمی فیصلہ کرنے کے لۓ کچھ رہنمائی کی ضرورت ہے؛ یا شاید آپ کو ایک مالی مشیر کی ضرورت ہے کیونکہ آپ پہلے ہی جانتے ہیں کہ آپ کونسی سرمایہ کاری چاہتے ہیں اور آپ کو صرف آپ کے لئے ٹرانزیکشنز کو عمل کرنے کے لئے کسی کو ضرورت ہے.

جیسا کہ آپ دیکھ سکتے ہیں، مالی مشیرین اپنے سرمایہ کار پورٹ فولیو میں بہت زیادہ قیمت لے سکتے ہیں - آپ کو صرف آپ کے لئے صحیح مشیر تلاش کرنے کی ضرورت ہے.

سرمایہ کاری کا جواب: بہترین مالیاتی مشیر کا انتخاب مطابقت اور شخصیت پر مبنی فیصلہ. اگر آپ کے اپنے مالیاتی مشیر کے ساتھ اچھے تعلقات نہیں ہیں تو آپ شاید آپ کی ضروریات کو سمجھ نہیں پائیں گے. ایک ایسے مشیر کے ساتھ مالی مشیر تلاش کرنے کی کوشش کریں جو آپ کو دوستوں میں نظر آتے ہیں - لیکن جو بھی فنانس میں ڈگری رکھتے ہیں. بہترین مالی مشیر یہ ہے جو آپ کو خریدنے کے لئے سرمایہ کاری کرنے والے سب سے کم فیس اور تک رسائی حاصل ہے.