ایک مالی مشیر کیا کرتا ہے، اور مجھے ایک کی ضرورت ہے؟

ایک مالی مشیر انسانی پیشکش سے متعلق ہوسکتا ہے، ہاتھ سے متعلق مینجمنٹ نام نہاد روبو مشاورتی پیشکش خود کار طریقے سے، کمپیوٹر پر مبنی حل کرنے میں. اس وسیع رینج میں مقبول ہائبرڈ ماڈل بھی شامل ہے، جس میں آپ کے سوالات ہونے پر کون سے جوڑوں سے رابطہ کرسکتے ہیں جن کے جوڑے نے روبوٹ مشاورتی خدمات خودکار مشاورتی خدمات خود بخود کی ہیں.

یہاں تین قسم کے مالیاتی مشیروں پر ایک نظر ہے، اور جب آپ ہر ایک کو منتخب کرسکتے ہیں:

جو روبو مشیر کرتا ہے

اگر آپ ریٹائرمنٹ یا کسی دوسرے مقصد کے لئے سرمایہ کاری کے خواہاں ہیں تو، ایک روبوٹ مشیر ایک عظیم حل ہوسکتا ہے. وہ تقریبا ہمیشہ سب سے کم لاگت کا اختیار ہیں، اور ان کے کمپیوٹر الگورتھم آپ کے لئے ایک سرمایہ کار پورٹ فولیو قائم اور منظم کریں گے. یہاں روبو مشیر سے کیا امید ہے:

• آپ کی پہلی بات چیت ممکنہ طور پر اس کمپنی سے ایک سوالنامہ ہے جسے آپ نے اپنے فراہم کنندہ کے طور پر منتخب کیا ہے. سوالات آپ کے مقاصد، سرمایہ کاری کی ترجیحات اور خطرے رواداری کی شناخت میں مدد ملتی ہے.
• آپ فراہم کردہ معلومات کے مطابق، روبوٹ مشیر کی الگورتھم ایک سرمایہ کار پورٹ فولیو کی سفارش کرے گی جو عام طور پر کم لاگت کے تبادلے-تجارتی فنڈ اور انڈیکس فنڈز کا استعمال کرتے ہوئے تعمیر کی جاتی ہے.
• کچھ روبو مشیر مالیاتی پلاننگ وسائل پیش کرتے ہیں. اور زیادہ تر آپ کو آپ کی سرمایہ کاروں کو خود کار طریقے سے دوبارہ مل جائے گا اور آپ کی سرمایہ کاری ٹیکس بل کو کم کرنے کے اقدامات کریں گے.

کیا آپ کو روبوٹ مشیر کی ضرورت ہے؟

ربو کے مشیروں کی کم لاگت، آسان اندراج کی نوعیت انہیں بہت سے صارفین کے لئے بہترین انتخاب بناتا ہے:

آپ کو ریٹائرمنٹ کی بچت پر شروع کرنے کی ضرورت ہے لیکن اس بات کا یقین نہیں ہے کہ شروع کرنے کے لئے.

آپ اسٹاک مارکیٹ واپسی سے فائدہ اٹھانا شروع کرنا چاہتے ہیں لیکن سرمایہ کاری کے بارے میں تحقیقات کرنے کے لئے بہت وقت نہیں ہے.

آپ کے پاس ایک لمحہ رقم ہے جسے آپ سرمایہ کاری اور ترقی کرنا چاہتے ہیں ایک یا زیادہ مستقبل کے مالی مقاصد کے لئے.

آپ سب سے پہلے ربو مشیر کے ساتھ شروع کر سکتے ہیں، پھر بعد میں جامع منصوبہ بندی کے لئے ایک انسان کو ملازمت حاصل کریں.

»شروع کرنے کے لئے تیار ہیں؟ چیک کریں ہماری سائٹ بہترین روبو مشیروں کے لۓ منتخب کرتی ہے.

کیا انسانی مالی مشیر کرتا ہے

پکڑنے والے تمام اصطلاح "مالیاتی مشیر" سے مراد مختلف قسم کے اشارے سے تعلق رکھتا ہے، بشمول تصدیق شدہ مالی منصوبہ بندی یا رجسٹرڈ سرمایہ کاری کے مشیر. یہاں توقع ہے کہ:

• یہ پیشہ ور مالیاتی اہداف حاصل کرنے میں آپ کی مدد کے لئے جامع منصوبہ بندی اور مدد فراہم کرتا ہے. کسی کو ملازمت دیتا ہے آپ کو آپ کے مالیات کا انتظام کرنے میں مجوزہ فرائض کے کچھ (اگر نہیں، سب) کی نمائندگی کرتا ہے.
• آپ کو اپنے فنانس، مختصر اور طویل مدتی اہداف، موجودہ سرمایہ کاری اور خطرے کی سرمایہ کاری کے لئے رواداری کے بارے میں گہرائی بات چیت پڑے گی.
• آپ کے مشیر آپ کی ضروریات کے مطابق ایک منصوبہ تیار کرنے کے لئے آپ کے ساتھ کام کریں گے: ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی، سرمایہ کاری کی مدد، انشورنس کی کوریج، وغیرہ.

کیا آپ کو ایک انسانی مالی مشیر کی ضرورت ہے؟

انسانی مشیر عام طور پر روبو مشیروں سے کہیں زیادہ خرچ کرتے ہیں، لیکن اگر آپ کی ضروریات زیادہ پیچیدہ ہوئیں تو آپ اس کے لۓ فیصلہ کرسکتے ہیں:

آپ بڑے زندگی کی تبدیلی سے گزر رہے ہیں یا منصوبہ بندی کررہے ہیںجیسا کہ شادی شدہ یا طلاق حاصل کرنے، بچے ہونے، ایک گھر خریدنے، بڑھنے والے والدین کی دیکھ بھال کرنے یا کاروبار شروع کرنے کے لۓ.

آپ کی سرمایہ کاری بڑھ گئی ہے یا آپ کی مالی زندگی نے پیچیدگی حاصل کی ہے جو روبو مشیر یا ہائبرڈ ہینڈل کرسکتے ہیں اس سے باہر.

آپ چاہتے ہیں کہ کسی کو آپ کو جوابدہ یا حقیقت کی جانچ پڑتال کی جائے چاہے آپ کی مالیاتی منصوبہ کافی جامع ہے.

ایک مشیر سے رابطہ کریں، آپ آرام دہ اور پرسکون کام کر رہے ہیں اور، یقینا، جو ایک مثالی طور پر قابل اعتماد ہے، اس کا مطلب یہ ہے کہ آپ کو اپنی دلچسپیوں کو پہلے ڈالنا ہوگا.

»آپ کو کہاں جانا چاہئے؟ مالی مشیر کو منتخب کرنے کے بارے میں مزید پڑھیں.

کیا ہائبرڈ مالی مشیر کرتا ہے

سب سے زیادہ روبو مشیر کمپنیوں نے ایک ہائبرڈ سروس پیش کرتے ہیں جو روبو مشیر اور انسانی مشیر ماڈل کے پہلوؤں کو یکجا کرتے ہیں. ضرورت سے زیادہ ذاتی مدد کے لئے انسانی مشیر تک رسائی کے ساتھ، اپنے پورٹ فولیو کے خود کار طریقے سے کم فیس تک رسائی کی توقع ہے.

آپ ایک انسانی مشیر سے رابطہ کرنے کا اختیار کے لئے تھوڑا سا رقم ادا کر سکتے ہیں. پھر بھی، انسانی مشیر مکمل وقت کے ساتھ کام کرنے سے قیمت بہت کم ہے.

کیا آپ کو ایک ہائبرڈ روبوٹ انسانی ماڈل کی ضرورت ہے؟

کچھ لوگوں کے لئے، ایک مجموعہ ماڈل ایک مناسب فٹ ہے. ایک پر غور کریں اگر:

آپ انسانوں کے ساتھ چیزوں پر بات کرنے کے قابل ہونے پر سرمایہ کاری کے اخراجات کو کم کرنا چاہتے ہیں، مالیاتی منصوبہ بندی کے لئے، اہداف پر بات چیت یا آسانی سے یقین دہانی کرو.

آپ مالی اہداف کو الجھن اور محدود فنڈز رکھتے ہیں. انسانی مشورے تک رسائی کے ساتھ مل کر روبو مشیر انٹرفیس آپ کی ترجیحات میں مدد مل سکتی ہے.

مشیروں اور ان کی دستیابی کی تعداد زیادہ سے زیادہ فراہم کنندہ کی طرف سے مختلف ہوتی ہے، لہذا غور کریں کہ آپ کس طرح اکثر مشورہ دیتے ہیں اور کس طرح - چیٹ، ای میل یا فون کی طرف سے، مثال کے طور پر.

»ہائبرڈ، روبو مشیر اور انسانی مشیروں کا موازنہ کیا ہے؟ ایک مشیر تلاش کریں جو آپ کے لئے کام کرتا ہے.

اس کے بعد کیا ہے؟

• کارروائی کرنا چاہتے ہیں؟

  مل آپ کے لئے صحیح مالیاتی مشیر

• گہری ڈوبنا چاہتے ہیں؟

  جانیں کتنی مالی مشیر لاگت کرتی ہے

• متعلقہ تلاش کرنا چاہتے ہیں؟

  دیکھو ریٹائرمنٹ کے لۓ کتنا بچاؤ