ذاتی مالیاتی مشیر تعریف اور مثال |

یہ کیا ہے:

ایک ذاتی مالی مشیر (اس نے بھی ذاتی مالی مشیر) ایک تعلیم یافته سرمایہ کار پیشہ ور ہے جو لوگوں کو طویل عرصے سے مالیاتی اہداف قائم اور پورا کرنے میں مدد کرتی ہے.

یہ کیسے کام کرتا ہے (مثال کے طور پر):

ذاتی مالیاتی مشیر سرمایہ کاری کے مشیر، مالیاتی منصوبہ بندی، سرمایہ کاری کے مینیجر یا سرمایہ کاری کنسلٹنٹ.

ایک ذاتی مالیاتی مشیر کلائنٹ کی موجودہ مالیاتی حیثیت کا تجزیہ کرتا ہے اور کلائنٹ سیٹ مناسب، قابل حاصل مالی اہداف میں مدد کرتا ہے. وہ ایک وسیع پیمانے پر سوالات کو مؤثر طریقے سے حل کر سکتے ہیں. ذاتی مالی مشیروں کو سرمایہ کاری کی سفارشات بھی فراہم کرتی ہیں، بنیادی مشورے فراہم کرتے ہیں اور زندگی کے فیصلوں کے مالی نتائج کے وزن میں صارفین کو مدد فراہم کرتی ہیں. وہ گاہکوں کو زندگی کے تمام مراحل میں اور مختلف حالتوں میں مدد کرنے کے لئے منظم کرنے میں مدد کرتی ہیں.

ذاتی مالی مشیروں کو ٹیکس کی منصوبہ بندی، اثاثہ مختص، خطرے کے انتظام، ریٹائرمنٹ پلانٹ اور اسٹیٹ منصوبہ بندی میں مہارت حاصل ہوگی. کچھ معاملات میں ایک کلائنٹ اپنے گاہک کو اپنے ذاتی مالیاتی مشیر کو فخر بخش کے طور پر کام کرے گا، جس کا مطلب یہ ہے کہ کلائنٹ کو ذاتی مالی مشیر کو کلائنٹ سے مشورہ دینے کے لۓ پہلے گاہکوں سے مشورہ کرنے کے لۓ ذاتی مالی مشیر کی اجازت دیتا ہے. ذاتی مالی مشیر اکثر گھنٹے کے وقت چارج کرتے ہیں یا وہ مینیجمنٹ کے تحت مینجمنٹ کے فی صد ہیں.

یہ معاملات کیوں ہیں:

ذاتی مالی مشیر لاکھوں لوگوں کی مدد سے انہیں مالیاتی فیصلے حاصل کرنے میں مدد ملتی ہے اور ان کی تعلیم زندگی کے فیصلے کرنے میں مدد ملتی ہے.

زیادہ تر ریاستوں میں، کوئی خود اپنے ذاتی مالی مشیر کو بلا سکتا ہے کیونکہ وہاں چند لائسنس کی ضروریات اور کم ریگولیشن موجود ہیں. کئی معنی ہیں کہ ذاتی مالی مشیر حاصل کرسکتے ہیں، تاہم، اور سب سے زیادہ عام طور پر مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی (CFP) نامزد ہے. ایک مشیر سی.پی.پی. کے امتحان پاس کرنا ضروری ہے، ایک مناسب سطح سے پہلے تعلیم، اخلاق اخلاقیات پر دستخط کریں اور سی.پی.آر. پی پی کے نام کے استعمال کے حق حاصل کرنے سے پہلے کئی سال کی منصوبہ بندی کا تجربہ حاصل کریں. CFPs کو ہر مخصوص مدت کے جاری مسلسل تعلیم حاصل کرنے کے لئے ہر سال بھی ضروری ہے.

کئی تنظیموں کو افراد کو ذاتی مالیاتی مشیروں کی مدد ملتی ہے، بشمول نیشنل ایسوسی ایشن آف فائنل ایڈوائزرز (این اے اے ایف اے)، مالیاتی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن (ایف پی اے) اور معیار کے مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی بورڈ.