روبو مشیر سے بات کرنے کا طریقہ

روبو مشیر کے ساتھ سائن اپ آپ کی اپنی مالی منصوبہ بندی روبوٹ کی طرح ہے. آپ اپنے مقاصد اور خطرے رواداری کے بارے میں آن لائن سوالات کا جواب دیتے ہیں، پھر روبوٹ آپ کے لئے ایک سرمایہ کار پورٹ فولیو کو جمع اور منظم کرنے کے لئے الگورتھم اور سپر سمارٹ سافٹ ویئر کا استعمال کرتا ہے.

آپ کسی بھی شخص سے بات کرنے کے بغیر پوری عمل کر سکتے ہیں، لہذا روبو مشاورین کم فیس پیش کرتے ہیں. لیکن بہت سے روبو مشیر کمپنیوں نے اس ماہرین کو بھی پیش کرتے ہیں جو سادہ سوالات کے ساتھ پیچیدہ مالیاتی منصوبہ بندی تک پہنچ سکتے ہیں.

چاہے آپ کو بہت ہینڈل کرنا چاہۓ یا کوئی نہیں، روبو مشیر سے زیادہ تر حاصل کرنے کیلئے مواصلات کی کلید ہے. یہاں ہر سطح پر کیا روبوٹ سے بات کرنا اور کس طرح بات کرنا ہے - اور ان کے پیچھے.

اپنے آپ کو شروع کرنا

بنیادی روبو اکاؤنٹس آپ کو کم سے کم رقم کے ساتھ شروع کرنے دیں - کچھ $ 0 کم از کم ڈپازٹ کی ضروریات ہیں - اور آپ کے اکاؤنٹ کا 0.25٪ فی سال چھوٹا سا سالانہ بوازن ہے. آپ فوری آن لائن سوالنامہ کے ساتھ شروع کرتے ہیں. مثال کے طور پر، Wealthsimple کہتے ہیں کہ آپ پانچ منٹ میں ایک پورٹ فولیو کھول سکتے ہیں.

مواصلات دو اقسام لیتے ہیں:

سوالنامہ: اس کے روبوٹ کو آپ کے لئے سرمایہ کاری لینے کی کیا ضرورت ہے، لہذا سوچدارانہ، ایماندار جواب دیں.

• مقاصد: ریٹائرمنٹ، بچوں کے کالج یا کچھ اور؟
• مالیات: آپ کی آمدنی اور مائع اثاثوں، جیسے نقدی، آئی آر اے، 401 (کی)، سی ڈی اور اسٹاک
• خطرے رواداری: کتنے رولر کوسٹر کی سواری آپ پیٹ سکتے ہیں؟ کیا آپ اعلی ریٹرن پر ایک شاٹ کے لئے steeper ڈراپ خطرے کے لئے تیار ہیں، یا آپ کو تھوڑا سا طول و عرض کرنا چاہتے ہیں؟

بنیادی حمایت: کچھ روبو مشیروں کو انسانوں کو بنیادی اکاؤنٹ کی سطح پر سوالات کا جواب دینا ہے.

مثال کے طور پر، مثال کے طور پر، اپنے "کنسرج ٹیم" کو لامحدود رسائی پیش کرتا ہے جس میں متن، فون اور ای میل کی طرف سے جواب دیا جاتا ہے. یہ سادہ سوالات، جیسے IRAs اور 401 (کی) ایس کو کیسے مضبوط بنانے کے لئے تیار ہے.

بہتریت اس کے اے پی پی کے ذریعے لامحدود سوالات کی اجازت دیتا ہے، اور ایک ماہر ایک یا دو دن کے اندر جواب دے گا. بیٹرٹرمنٹ کے سینئر مالیاتی منصوبہ نک نکولمن کا کہنا ہے کہ "یہ صرف ہمارے صارفین کے لئے کافی مشورہ ہے."

اس بات کو یقینی بنائیں کہ آپ کی پروفائل تازہ ترین ہے، اور اپنے سوالات کو مخصوص بنائیں، ہول مین مشورہ دیتے ہیں. اس سے بجائے پوچھنا، "کیا میرا اکاؤنٹ ٹھیک ہے؟" آپ شاید کہیں گے کہ آپ مارکیٹ میں عدم استحکام کے بارے میں فکر مند ہیں اور کیا آپ کا اکاؤنٹ مناسب طریقے سے متنوع ہے.

ایک ہائبرڈ روبو مشیر کے ساتھ زیادہ مدد حاصل کرنا

اگر آپ زیادہ انسانی مدد چاہتے ہیں تو، کچھ روبوس ایک ہائبرڈ ربو مشاورتی ماڈل پیش کرتے ہیں جو تصدیق شدہ مالی منصوبہ سازوں کی گھومنے والی لپیٹ سے جاری حمایت فراہم کرتا ہے. اکاؤنٹ میں کم سے کم اور اکثر بنیادی سطح پر مینجمنٹ فیس زیادہ ہے.

آپ ہائبرڈ سروس اپ گریڈ کرنے کے لۓ اپ گریڈ کرسکتے ہیں. یا، آپ وہاں سے شروع کر سکتے ہیں اگر آپ کے پاس پہلے سے ہی کم از کم پورا کرنے کے لئے کافی ہے؛ آپ کے لئے بہترین ربو مشیر لینے کے لئے فیس اور اکاؤنٹ کم از کم چیک کریں. مثال کے طور پر، بہتر طور پر، اس کے ہائبرڈ سروس کے لئے $ 100،000 کم سے کم توازن اور 0.40 فی صد سالانہ فیس ہے، جبکہ چارلس شیوب انٹیلجنٹ مشاورتی 0.28 فی صد اور $ 25،000 کم از کم ہے. Wealthsimple جوڑوں کی قیمت 100 کروڑ ڈالر کی کم سے کم ہے جس میں 0.40٪ کی فیس ہے، جو اس کی بنیادی سطح پر 0.50 فی صد سے کم ہے.

یہاں بات چیت کرنے کا طریقہ یہاں ہے:

اشتراک کرنے کے لئے تیار کریں: ہائبرڈ خدمات کے لئے سوالنامہ مزید تفصیلی ہے. مثال کے طور پر، Schwab انٹیلجنٹ مشاورتی کہتے ہیں کہ اس کے آن لائن انٹرایکٹو پلانٹ کے آلے کو مکمل کرنے کے لئے تقریبا ایک گھنٹہ لگتا ہے.

عام طور پر، اگلے قدم آپ کی منصوبہ بندی کا تجزیہ کر رہا ہے یا تصدیق شدہ مالیاتی منصوبہ بندی کے ساتھ فون یا ویڈیو کانفرنس. آپ ڈاکٹروں کا دورہ کرنے سے پہلے سوال پوچھنا چاہتے ہیں.

مالی اور مقاصد کے بارے میں کھلے رہیں. ہولنمان کا کہنا ہے کہ "ہمارے پاس مزید معلومات، بہتر کام ہم آپ کے لئے کرسکتے ہیں."

اعصاب مت کرو آپ کو ایک بات کرنے کے لئے ایک ماہر بننے کی ضرورت نہیں ہے. "آپ حیران رہیں گے کہ 30 منٹ کی کال کسی بھی CFP پیشہ ورانہ یا ایگزیکٹو کوچ کے ساتھ بے نقاب ہوسکتا ہے، اس بات سے کوئی فرق نہیں پڑتا ہے کہ آپ کونسی مالیاتی زندگی شروع کررہے ہیں یا آپ کس طرح تیار ہیں."، مشاورے کے نائب صدر، ڈیبی ویسیل کہتے ہیں سب سے زیادہ خدمات.

کیمرے شرما؟ ویوارڈ کے ساتھ، آپ ایک ہی طرح سے ویڈیو کانفرنس کا انتخاب کرسکتے ہیں، لہذا آپ مشیر دیکھیں گے، لیکن مشیر آپ کو نہیں دیکھ سکتے ہیں، ترجمان ایملی فریری کہتے ہیں. "ہو سکتا ہے کہ آمدورفت سے بھرا ہوا سنک. کسے پتا؟"

ایک وقفے مشیر کے ساتھ منسلک

کچھ روبو مشیروں کو ایک دوسرے کے درمیان ایک دوسرے کے درمیان متعدد سطح پیش کرتے ہیں: ایک وقفے مالی مالی مشیر تک رسائی.

یہ ایسے لوگوں کے لئے ہے جو امدادی تعمیراتی راہ کے ساتھ ساتھ ہیں. مثال کے طور پر، بہتر طریقے سے آپ کو اس کی تصدیق شدہ مالیاتی منصوبہ بندی میں سے ایک سے مل جائے گا. مشیر اپنی کم از کم توازن کی ضروریات کو مقرر کر سکتے ہیں، لیکن وہ عام طور پر $ 100،000 پر شروع کرتے ہیں. ذاتی دارالحکومت کی کم از کم اس کی دولت مینجمنٹ سروس کے لئے $ 200،000 ہے، جو دو وقفے مالیاتی منصوبہ بندی تک رسائی فراہم کرتی ہے.

تعلقات قائم کریں: یہ سروس زیادہ ذاتی ہے کیونکہ آپ اسی یا دو مشیروں کے ساتھ کام کرتے ہیں. ایک روایتی مالی مشیر کے ساتھ کام کرنے کی طرح، کھلی کھلی رقم ادا کرتا ہے. آپ اپنے مالیاتی مشیر سے کہیں گے، آپ کی منصوبہ بندی مضبوط ہوسکتی ہے.

اس کے بعد کیا ہے؟

• کارروائی کرنا چاہتے ہیں؟

  اورجانیے روبو مشیروں کے بارے میں

• گہری ڈوبنا چاہتے ہیں؟

  مل آپ کے لئے صحیح ربو مشیر

• متعلقہ تلاش کرنا چاہتے ہیں؟

  جاننا آپ کے مالی مشیر کو کیا کہنا ہے