6 چیزوں کو مالیاتی مشیر سے کبھی نہیں کہنا

وین سورج کی طرف سے

نادر والیٹ کے بارے میں Winnie کے بارے میں مزید جانیں ایک مشیر سے پوچھیں

ایک نیا سال کا مطلب ہے نئے فیصلے، اور بہت سے لوگوں کے لئے، جس میں ان کے مالی گھر میں شامل ہوسکتا ہے. اس کا مطلب ہو سکتا ہے پیشہ ورانہ مالی مدد حاصل ہو.

ریٹائرمنٹ منصوبہ بندی، آپ کی سرمایہ کاری کی حکمت عملی کا جائزہ لینے، اور ہنگامی فنڈ قائم کرنے کے لئے مالی مشیر کے ساتھ بہت آسان ہوسکتا ہے. میری فرم نے سالگرہ اور ان کے پیسے کا مطالعہ کیا اور پتہ چلا کہ ایک بڑی تعداد کی مالی منصوبہ بندی شروع کرنے کی خواہش ہے - اور بہت سے لوگ اپنے پیشہ ور مشیر کی طرف سے سنجیدہ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں.

تاہم، بہت سے لوگوں کے لئے، مالی مشیر کے ساتھ ملاقات کا امکان خوفناک اور پریشان کن ہوسکتا ہے. لیکن مالی مشیر کے ساتھ پیداواری کام کرنے والے تعلقات کو قائم کرنا مشکل نہیں ہے. بس یاد رکھیں کہ صحیح مالی مشیر بہت زیادہ مددگار ثابت ہوسکتا ہے، جب تک آپ جانتے ہو کہ وہ کیا کر سکتے ہیں اور آپ کے لئے نہیں کر سکتے ہیں.

آپ کے مالیاتی مشیر کی خدمات سے باہر نکلنے کا ایک طریقہ یہ ہے کہ آپ کو توقع نہیں کی جانی چاہئے. بعض سوالات یا توقعات سے بچنے سے آپ کو سمارٹ منصوبہ بندی پر توجہ مرکوز کرکے بالآخر بہتر آپ کی خدمت کرے گی.

اس کے ساتھ دماغ میں، یہاں میرے چھ مشورے ہیں جو مالیاتی مشیر سے نہیں کہنا چاہتے ہیں.

1. "جو کچھ چاہے بس کرو. مجھے تم پر یقین ہے."

اگرچہ آپ کے مالی مشیر پر بھروسہ کرنا اہم ہے، آپ اب بھی اپنے گھریلو مالیاتی اداروں کے سی ای او ہیں، اور آپ کو ایک فعال کردار ادا کرنا چاہئے.

جب آپ اپنے مالیاتی مشیر کے ساتھ خرچ کرتے ہیں اور علم میں لینا چاہتے ہیں تو فائدہ اٹھائیں. جانیں کہ کس طرح مناسب مالی منصوبہ بندی اور سرمایہ کاری کا کام. کچھ بنیادی اصطلاحات سیکھیں اور اس بات کا تعین کرنے میں ملوث رہیں کہ کیا آپ کے لئے کچھ خطرناک ہے.

اگر آپ سمجھتے ہیں کہ آپ کیا سرمایہ کاری کر رہے ہیں، تو آپ اس بات کا تعین کر سکیں گے کہ آیا سرمایہ کار پورٹ فولیو نے آپ کی منصوبہ بندی کے اہداف کو پورا کیا ہے. اور سب سے زیادہ، صرف ایک ڈاکٹر، وکیل یا دیگر پیشہ ورانہ، آپ کے مشیر کے ساتھ بہتر مواصلات بہتر، آپ کی طویل مدتی کامیابی کی آپکا امکان بہتر ہے.

2. "آپ کی کارکردگی کیا ہے؟"

یہ ملین ڈالر کا سوال ہے، اور یہ کہ بہت سے گاہکوں کو مالی مشیر کے ساتھ پہلی پہلی ملاقات سے پوچھنا ہے. لیکن آپ کے تمام مالیاتی منصوبہ بندی کے عوامل کے بغیر، آپ کو ایک حقیقی جواب دینے کے لئے ناممکن ہے.

میں اپنے گاہکوں کو بتاتا ہوں کہ یہ ایک خالی جگہ ہے جہاں آپ کسی گھر کی تعمیر کرنے اور کسی سے پوچھنا چاہتی ہے کہ آپ کو سرخ سوفی خریدنا چاہئے. آپ کو فرنیچر کو منتخب کرنے سے پہلے آرکیٹیکچرل منصوبوں کو حل کرنے کی ضرورت ہے، جیسا کہ آپ سرمایہ کاری کے انتخاب میں ڈیلونگ کرنے سے قبل مناسب مالی منصوبہ بنانا چاہتے ہیں. کیونکہ ہر سرمایہ کاری میں مختلف کارکردگی اور فیس ہوتی ہے، کارکردگی کا نمبر آپ کے مجموعی مقاصد کے مطابق مختلف ہو گا.

3. "کیا آپ مجھے سپر باؤل میں ٹکٹ حاصل کر سکتے ہیں؟"

آپ حیران ہوں گے کہ اس سوال کے مختلف مشیروں کو کتنا مشورہ دیا گیا ہے. یاد رکھیں، آپ کا مشیر یہاں آپ کی سرمایہ کاری کا انتظام کرنے کے لئے ہے. وہ اسے یقینی طور پر بڑے تحفہ دینے کی اجازت نہیں دی جاتی ہے. دراصل، سرمایہ کاری ریگولیٹری طاقت واضح طور پر ایسا کرنے سے مالی مشیروں کو ممنوع قرار دیا جارہا ہے.

4. "آپ کے لئے پیسے کا انتظام کون اور کیا ہے، اور وہ کیا سرمایہ کاری کر رہے ہیں؟"

مالی مشیر سخت سخت کلائنٹ رازداری کے قوانین پر پابند ہیں. اپنے پیسے کے بارے میں آپ سے گفتگو کرتے ہوئے آپ کی صحت یا قانونی مسائل کے متعلق آپ کے ڈاکٹر یا طلاق اٹارنی وکیل سے ملتے جلتے ہیں. ہمیں کیا کہا جاتا ہے، ہمارے ساتھ رہتا ہے.

5. "میں آپ کو متعارف کرایا گیا تھا 'اور اسی طرح' … میں چاہتا ہوں کہ وہ کیا کریں. '

جب تک کہ آپ کلون نہیں ہوئے ہیں اور وہی صحیح شخص ہیں جو آپ کے دوست متعارف کرا چکے ہیں، یہ بہترین خیال نہیں ہے. مشیر کے طور پر، اپنی مرضی کے مطابق پورٹ فولیو کی تعمیر کرتے وقت ہم ہر کلائنٹ کے انفرادی ترجیحات اور زندگی کے تجربات پر غور کریں. یہ بھی "اپنے کلائنٹ کو جانیں" کے طور پر بھی جانا جاتا ہے.

6. "آپ کتنی مصروف ہیں؟ میں مشیر چاہتا ہوں کہ زیادہ سے زیادہ مفت وقت ہوں. "

اگر آپ کو طبی نگہداشت کی ضرورت ہے تو، آپ ہسپتال میں جائیں گے اور سرجن کو سب سے زیادہ کھلی کیلنڈر کے ساتھ تلاش کریں گے؟ ہر صورت میں ہمیشہ استثناء موجود ہیں، لیکن اکثر یہ دفتر میں جڑواں بچے کا حق لے لیتے ہیں، یا کسی وجہ سے کسی وجہ سے کم مطالبہ ہے. تجربے اور ساکھ کی طلب کا مطالبہ یہ ایک اچھی بات نہیں ہے، بری بات نہیں.

اس آرٹیکل کے وین کے ویڈیو خلاصہ کے لئے یہاں کلک کریں.

ونی سورج ارور، کلف میں سورج گروپ کے مالکان شراکت داروں کے بانی شراکت دار ہیں.

iStock کے ذریعے تصویر.