بالکل مناسب متوازن پورٹ فولیو میں 4 مرحلے |

اثاثہ خریدنے اور فروخت کرنے کا خیال آپ کے دل میں ہڑتال کا خوف ہے؟

ہم سب ہیں کیا نقطہ نظر سرمایہ کاری خریدنے یا فروخت کرنے کے لئے آیا ہے جب کسی نقطہ نظر میں پھنس گیا ہے.

کیا خریدنے کے لئے غلط وقت خریدنے کے لئے غلط وقت؟

یا اس کے علاوہ دوسرا راستہ ہے: کیا ہے فروخت؟

ٹھیک ہے، تشویش کم کرنے اور اپنے پورٹ فولیو کو فروغ دینے کا ایک طریقہ ہے. یہ بہت آسان ہے: یہ آپ کے اثاثے کے تخصیص کو بدبختی کہتے ہیں، اور میں آپ کو ایک منٹ میں یہ کیسے بتاؤں گا.

کچھ مطالعہ کہتے ہیں کہ 90٪ سرمایہ کاروں کی واپسیوں کو پورٹ فولیو کے اثاثے کی مختص سے منسوب کیا جاتا ہے. چاہے اس فیصد درست ہو یا نہیں، اس سے کوئی تنازعہ نہیں ہے کہ سرمایہ کاری کی طویل مدتی کی شرح میں کسی کی اثاثہ مختص ایک اہم عنصر ہے.

منی میگزین حال ہی میں اطلاع دی گئی ہے کہ سرمایہ کار تقریبا 1٪ ہر سال یا اسی طرح کی بقاء کی طرف سے.

لہذا، آپ کو معلوم ہے کہ آپ کو دوبارہ شروع کرنے کی ضرورت ہے، اور آپ جانتے ہیں کہ یہ آپ کے پورٹ فولیو میں فائدہ اٹھائے گا. لیکن کیا آپ جانتے ہیں کہ کہاں سے شروع ہو؟ آئیے نظریاتی جینی ڈو کی صورت حال کو ملاحظہ کریں.

یہ تخصیص جینی ڈے کا تعین ہے کہ اس کا ممکنہ خطرہ اور واپسی کا مجموعہ ملتا ہے. جینی کی زیادہ سے زیادہ پورٹ فولیو پر نظر ڈالیں اور اس سے پتہ چلیں کہ اس کی رعایت کرنا آسان ہے.

جینی کی مطلوبہ اثاثہ جات
فنڈ کی قسم	پورٹ فولیو
کل امریکی اسٹاک انڈیکس فنڈ	30٪
تمام دنیا کے سابق امریکہ اسٹاک انڈیکس فنڈ	20٪
حکومت بانڈ انڈیکس فنڈ	20٪
کارپوریٹ بانڈ انڈیکس فنڈ	20٪
ریئٹ انڈیکس فنڈ	10٪

مرحلہ 1: آپ کے اجنبی پر ریبلبل شیڈول، یا یہ کبھی نہیں ہوگا!

جنوری کے آغاز میں، "ریبلبل اثاثہ مختص" جینا کے کیلنڈر پر آیا. یہاں یہ ہے کہ اس کے اثاثے کی تخصیص کو ریبلبلنگ سے پہلے دیکھا گیا ہے.

جینی ہولڈنگز سے پہلے سے ریبلنگنگ
فنڈ کی قسم	آف پورٹ فولیو
کل امریکی اسٹاک انڈیکس فاؤنڈیشن	35٪
آل ورلڈ سابق یو ایس. اسٹاک انڈیکس فنڈ	13٪
حکومت بانڈ انڈیکس فنڈ	22٪
کارپوریٹ بانڈ انڈیکس فنڈ	21٪
ریئٹ انڈیکس فنڈ	9٪

یہ دیکھنے کے لئے آسان ہے کہ اثاثہ مختص ایک سال بعد زیادہ ہدف ہدف فیصد نہیں ہے.

مرحلہ نمبر 2: موجودہ اثاثہ کی تخصیص کی ہدف سے ہدف اثاثہ مختص کرنے والے فی صد کی موازنہ کریں.

جینا اس کی اثاثہ کی رقم مختص کرنے کے بعد اس کی پیش کردہ فیصد. یہ ہے کہ اثاثہ الاؤنس ربلبلٹ چارٹ کھیل میں آتا ہے. چارٹ - جس کی طرف سے آپکے ہدف مختص اور آپ کے موجودہ الاؤنس کی طرف اشارہ کیا جاتا ہے - اس طرح ڈیزائن کیا گیا ہے کہ آپ کو اس بات کا اندازہ لگایا جاسکتا ہے کہ آپ کہاں جانا چاہتے ہیں.

ذیل میں جینا کی چارٹ ہے. تینوں کالموں میں سے دو

اثاثہ ریبلبلانس چارٹ
فنڈ کی قسم	ہدف٪	موجودہ٪	خرید یا فروخت؟
کل امریکی اسٹاک انڈیکس فنڈ	30٪	35٪	؟
آل ورلڈ سابقہ ​​امریکہ اسٹاک انڈیکس فنڈ	20٪	13٪	؟
حکومت بانڈ انڈیکس فنڈ	20٪	22٪	؟
کارپوریٹ بانڈ انڈیکس فنڈ	20٪	21٪	؟
ریئٹ انڈیکس فنڈ	10٪	9٪	؟

تو اب آپ نے اپنے موجودہ ہولڈنگز اور آپ کے بہترین ہولڈنگز کو طرف سے. اب، یہ مرحلے 3 پر ہے …

مرحلہ نمبر 3: خریدنے اور فروخت کرنے کے لئے سیکورٹیزز کی فہرست.

موجودہ اثاثہ کی تخصیص اور "خرید یا فروخت" میں ہدف کے حساب سے فرق کا حساب کرکے خرید یا بیچ کالم کو مکمل کریں. کالم.

مثال کے طور پر، پہلے سے طے شدہ ہدف کل امریکی اسٹاک انڈیکس فنڈ ہے - 30٪. سال کے اختتام میں کل امریکی اسٹاک انڈیکس فنڈ میں اثاثہ فیصد 35٪ ہے.

اس کا مطلب یہ ہے کہ آپ اس پورٹ فولیو کے برابر 5 فیصد کے برابر ہے کہ انڈیکس فنڈ کے کافی مقدار میں بیچنے کی ضرورت ہے. اس کے بعد اس طرح کی چارٹ کے حتمی کالم میں داخل ہوسکتی ہے …

انوائس ریبلبلانس چارٹ
فنڈ کی قسم	ہدف٪	موجودہ٪	خریدیں یا فروخت کریں
کل امریکی اسٹاک انڈیکس فنڈ	30٪	35٪	فروخت 5٪
تمام دنیا سے پہلے امریکہ اسٹاک انڈیکس فنڈ	20٪	13٪	7٪
حکومت بانڈ انڈیکس فنڈ 9	20٪	22٪	2٪
کارپوریٹ بانڈ انڈیکس فنڈ	20٪	21٪	فروخت + 1٪
ریئٹ انڈیکس فنڈ	10٪	9٪	خریدیں 1٪

ایک وضاحت یہاں واضح کرنے کے لئے. آپ انڈیکس فنڈ میں آپ کے 5٪ ہولڈرز فروخت نہیں کر رہے ہیں. اس کے بجائے، آپ اس فنڈ میں اپنے ہولڈنگ کا ایک حصہ فروخت کر رہے ہیں جو آپ کے کل پورٹ فولیو کے 5٪ کے برابر ہے. یہ ایک جدید، لیکن اہم فرق ہے …

مثال کے طور پر، پہلے ذکر کردہ انڈیکس فنڈ کا کہنا ہے کہ $ 100،000 پورٹ فولیو میں ہے. اس پورٹ فولیو کے 35٪ بنانے کے لئے، آپ کو اس انڈیکس فنڈ میں $ 35،000 کرنے کی ضرورت ہوگی. اگر آپ کا مقصد اس فیصد کو 30 فی صد کو کم کرنا ہے، تو آپ کو اس فنڈ میں صرف 30،000 ڈالر کی سرمایہ کاری ہوگی - مطلب یہ ہے کہ آپ کو اس فنڈ سے 5،000 ڈالر (آپ کے کل پورٹ فولیو کا 5٪) منتقل کرنے کی ضرورت ہوگی.

اگلے مرحلے سے نمٹنے کے لئے کئی طریقے ہیں. ایک اختیار یہ ہے کہ نئے پیسوں کو غیر معمولی اقسام میں ڈالنا ہے. ایک اور نقطہ نظر overvalued اثاثوں کو فروخت اور undervalued لوگوں کو خریدنے کے لئے ہے. یا، جینی دونوں حکمت عملی کا ایک مجموعہ کرسکتے ہیں.

مرحلہ 4: زیادہ سے زیادہ یا غیر محفوظ شدہ ہولڈر کی فروخت یا خریدیں.

آپ کو اس پر تھوڑا تھوڑا سا اضافہ ہوسکتا ہے، کیونکہ تھوڑا سا خوف ہوتا ہے جب ایک سیکورٹی خریدتا ہے اور فروخت کرتا ہے. ایسی چھوٹی سی آواز ہے جو کہتا ہے، "اگر میں غلطی کروں گا تو کیا ہوتا ہے؟"

یہ ایک اثاثہ مختص کی پیشکش کے بارے میں اچھا حصہ ہے. آپ نے اپنا سرمایہ کاری کا فیصلہ پہلے سے ہی بنا لیا ہے، اور اس مرحلے میں، آپ صرف پہلے سے مقرر کردہ فیصلے کے مطابق ہیں.

جینی کے معاملے میں، وہ کل امریکی اسٹاک انڈیکس فاؤنڈیشن میں کافی مقدار میں فروخت کرے گی، ہدف وہ اس کے مجموعی پورٹ فولیو کے 2 فیصد اور اس کے کارپوریٹ بانڈ فاؤنڈیشن کے حصوں کے مجموعی طور پر مجموعی پورٹ فولیو میں 1٪ کے مساوات کے برابر اس کے امریکی حکومت بانڈ فنڈز کے حصوں کی فروخت جاری رکھتی ہے. (اشارہ: کبھی کبھار اگر فی صد صرف تھوڑا سا ہو تو، آپ کچھ بھی کرنے کا انتخاب کرسکتے ہیں.)

اگلا، وہ پوری ورلڈ ورلڈ کے سابقہ ​​یو ایس خریدیں گے. اسٹاک انڈیکس فاؤنڈیشن اس کے مجموعی ہولڈروں میں سے 7٪ کے برابر ہے، اور یا پھر ریئڈ فنڈ کے حصص کو خریدنے یا اس کے پورٹ فولیو کے مجموعی ہولڈروں میں سے 1٪ کا مجموعی حصہ نہیں خریدتے ہیں.

جیسا کہ مرحلہ 3 میں ذکر کیا گیا ہے، جینی نئے پیسہ شامل کرنے کا انتخاب کرسکتا ہے مختص شدہ قسم کے تحت جیسے تمام ورلڈ ورلڈ امریکہ اسٹاک فنڈ اور ریئٹی فنڈ تک ہدف مختص تک پہنچ گیا ہے. یہ زیادہ سے زیادہ اثاثہ مختص کرنے کے لۓ خریدنے اور فروخت کے طریقوں سے زیادہ سست رفتاری نقطہ نظر ہے.

سرمایہ کاری کا جواب: آپ کے پورٹ فولیو کے بعد ایک بار پھر آپ کو کسی اور سال کے لئے کچھ کرنے کی ضرورت نہیں ہے. اسے ایک بار چند بار چیک کریں، لیکن اگر آپ اپنے ابتدائی اثاثے کی تخصیص کو درست طریقے سے طے کر لیتے ہیں تو پھر آپ کی سرمایہ کاری کو ختم کرنے یا آپ کی سرمایہ کاری کو ختم کرنے کی کوئی ضرورت نہیں ہے.