4 تشخیص کے سوالات آپ اپنے مالیاتی مشیر سے متعلق نہیں ہیں

یہ ایک رشتہ ہے جسے آپ امید رکھتے ہیں کہ وہ فاصلے پر جائیں گے آپ خفیہ معلومات اور خوابوں اور مقاصد کے بارے میں گفتگو کریں گے. لیکن ہلکا پھلکا، اس میں داخل ہونے سے، یہاں تک کہ نیویارک، قارئین کے طور پر افسوس کو تبدیل کر سکتے ہیں اور آپ کو احساس ہے کہ شراکت داری آپ کی متوقع قسم کی واپسیوں کی پیداوار نہیں کر رہی ہے. درحقیقت، مالیاتی منصوبہ بندی کے ساتھ ایک مثالی میچ تلاش کرنے کی ضرورت ہے. انٹرویو کرنے کے لئے تحقیقات اور گاہکوں کو چیک کرنے کے لئے پیشہ ورانہ پس منظر چیک کرنے کے لئے اسناد ہیں. لیکن آپ وہاں نہیں روک سکتے ہیں: آپ کو مشکل سوالات سے بھی پوچھنا ہوگا کہ آپ کو یہ اندازہ کرنے میں مدد مل سکتی ہے کہ آیا کام کرنے کے ساتھ ساتھ کام کرنے کا وعدہ ہوتا ہے یا گندا ختم ہونے کے لۓ ہے. بہت سے لوگ ممکنہ مشیروں سے بہت زیادہ سوال نہیں کرتے ہیں. 200 سے زائد گاہکوں میں سے فلپ بورڈ نے اپنی فرم میں 1، 1 پر 1 فنل اینڈانڈ، کلف میں مشورہ دیا، کم از کم 10٪ اس طرح کے اس طرح کے انٹرویو کے ذریعے ڈال دیا. بہت سے لوگوں کو کسی سے بھی حوالہ دیا گیا تھا، اور اس منظر نامے میں، انہوں نے کہا، "پہلے سے ہی اعتماد کی ایک واضح سطح ہے." ٹرسٹ ایک طویل راستہ چلتا ہے، لیکن بہت سے دوسرے عناصر پر غور کرنے کے قابل ہیں. تو آپ آفت کے خاتمے اور پہلی بار صحیح مشیر کو کس طرح منتخب کرتے ہیں؟ ان چار سادہ سوالات کے ساتھ: 1. کیا آپ مجھے ایک کلائنٹ کے بارے میں بتا سکتے ہیں جو خراب فطری تھا؟ منفی کو ڈراپنے کے نتیجے میں مثبت نتائج پیدا ہوسکتے ہیں - یہ ایک ایسا طریقہ ہے جس سے آپ بھی ایک بسم ہو جائیں گے. شاید منصوبہ ساز سابق سابقہ ​​کلائنٹس کے بارے میں انڈیڈیٹس پیش کرے گا جو آپ کو بہت زیادہ ہینڈلنگ کرنا چاہتا تھا. یا شاید کچھ گاہکوں کو مالیاتی واپسی کے بارے میں توقعات درکار ہوتی تھی، اور حقیقت میں، آپ کو ان کی توقع ہے. یہ فلسفہ کو سرمایہ کاری کرنے کے لئے بھی نیچے آسکتا ہے. بورڈ نے کہا کہ "میرے گاہکوں کو یہ یقین ہے کہ طویل مدتی خریدنے اور حکمت عملی رکھنے کا ایک واحد طریقہ ہے." "یہ ٹھیک ہے اگر وہ اس طرح محسوس کرتے ہیں، لیکن میں نہیں کرتا." 2. ایکسچینج ٹریڈڈ فاؤنڈ کے بارے میں بدقسمتی سے آگاہ کرنے کے بارے میں فکر مت کرو، جس میں روزمرہ کی طرح اسٹاک فروخت اور فروخت کی جا سکتی ہے لیکن باہمی فنڈز کی متنوع پیش کرتے ہیں. یہ سیکورٹیز پیچیدہ ہیں، اور یہ انہیں مشیر کے صبر کی جانچ اور مشکل تصورات کی وضاحت کرنے کی صلاحیت کے لئے بہت اچھا اوزار بناتا ہے. [سرمایہ کاری کی خصوصیت: ان کرنسیوں کو ETFs کے ساتھ فاریکس میں عائد کیا جاسکتا ہے.] "اگر ایک مشیر آپ کو ہر چیز کی وضاحت کرنے کے لئے وقت لے جانے کے لئے تیار ہے اور اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ وہ آپ کے بارے میں بات کر رہے ہیں، مجھے لگتا ہے کہ یہ واقعی اہم ہے". ارلنگٹن ہائٹس میں ایک مالیاتی مشیر واہلرر، ایم. "میں یقینا یقین کرتا ہوں کہ کوئی کلائنٹ کسی چیز میں نہیں ہونا چاہئے جو انہیں آسانی سے سمجھا جا سکتا ہے." 3. آپ کے کلائنٹ کی بنیاد کا ڈیموگرافک کیا ہے؟ آپ کسی ایسے شخص کو چاہتے ہیں جو آپ کی عمر کی حد اور زندگی کے مرحلے میں دوسروں کے ساتھ کام کرتے ہیں اور اس کے پاس اسی طرح کے اثاثے کا سرمایہ ہے. "اگر وہ کہتے ہیں کہ وہ لوگوں کے ساتھ کام کرتے ہیں جو 10 سال سے زائد عرصے سے ریٹائرڈ ہوگئے ہیں اور یہاں تک کہ آپ ابھی تک ریٹائرڈ نہیں ہیں، گاہکوں کی نوعیت میں اس کی بڑی تفاوت ہے." بورڈ نے کہا. 4. آپ کے باہر کی دلچسپیوں میں سے کچھ کیا ہیں؟ یاد رکھیں، یہ تعلقات ڈالر اور سینٹ کے بارے میں نہیں ہے. بورڈ نے کہا کہ "اگر آپ کو مشورہ دیا جا رہا ہے، تو آپ ان کی طرح جاننا چاہتے ہیں اور ان کی مشورت کی تعریف کرتے ہیں." دلچسپی کے بارے میں پوچھنا ذاتی طور پر بغیر کسی کے بارے میں جاننے کا ایک طریقہ ہے. یہ ایک شخص ہے، سب کے بعد، جو ایک روزہ مارکیٹ میں گرنے یا نوکری کے نقصان کے بعد ایک دن آپ کو پرسکون کر سکتا ہے. آپ ان اعتماد کے الفاظ کو جو آپ پر بھروسہ کرتے ہیں اور جن کے ساتھ آپ پر کلک کرتے ہیں سننا چاہتے ہیں. بورڈ نے کہا کہ "میرے پاس گاہکوں کو وقت سے وقت ملتا ہے جو مزاح کے بہت اچھا احساس نہیں ہے." "ان گاہکوں نے مجھ سے طویل عرصہ تک نہیں - ان کا فیصلہ، میرا نہیں - لیکن عام طور پر وہ طویل عرصہ تک نہیں رہتی ہیں کیونکہ یہ کنکشن نہیں ہے." ممکنہ طور پر مالی مشیرین آپ کو یہ دیکھنے کے لئے ترتیب دے رہے ہیں کہ آپ ان کے لئے بھی اچھا فٹ ہیں. مثال کے طور پر بورڈ نے ممکنہ گاہکوں سے ملاقات کی ہے جسے وہ پورے دن ان کے لئے اسٹاک تجارت کرنا چاہتا تھا، لیکن وہ ایسا نہیں کرتا. وہ ان سے کہتا ہے کہ اس میں مکمل وقت کا کام ہے اور وہ طویل مدتی رقم کے ساتھ کام کرنے کی ترجیح دیتے ہیں. اس طرح کے تنازعے کو ختم کرنے سے پہلے ممکنہ آفتوں سے دور ہوسکتا ہے. سرمایہ کاری کا جواب: آپ کے سوالات کا جواب منصوبہ ساز کے دوبارہ شروع سے باہر جانا چاہئے. آپ ایسے شخص کی تلاش کر رہے ہیں جن کے مشورہ آپ کی معیشت پر اثر انداز ہوتا ہے. کئی سالوں سے آپ کو منصوبہ بندی کی مہارت کے ساتھ نہ صرف آرام دہ اور پرسکون محسوس کرنے کی ضرورت ہوگی، بلکہ ان کے نزدیک اور سرمایہ کاری فلسفہ کے ساتھ بھی.