انعقاد اسٹاک خریدنے کے لئے 11 قواعد - اور ان کی فروخت کے کارڈنل رول

آپ میں سے بہت سے شاید آن لائن دستیاب "ریٹائرمنٹ منصوبہ ساز" کے فارم میں سے ایک بھرا ہوا ہے. ٹیکس اور اکاونٹنگ کے پروگراموں میں سے بہت سے لوگ "لفٹی ٹائم پلانر" کے حصوں میں بھی ہیں کہ یہ تعین کرنے کے لۓ کہ وہ ریٹائرمنٹ حاصل کرنے کے قابل ہوسکیں.

یہ قسم کے پروگراموں میں بعض فارمولے کو ایک فارمولا میں شامل کیا جاسکتا ہے، جیسے متوقع افراط زر کی شرح، ریٹائرمنٹ آمدنی، متوقع اخراجات کی سطح اور پورٹ فولیو ترقی کی شرح. آپ اپنی ذاتی معلومات کو شامل کرنے کے بعد، اس منصوبے پر دستخط کرتے ہیں کہ آپ ریٹائرمنٹ کے دوران سالانہ طور پر پیدا کرنے کے قابل ہو جائیں گے اور کتنا عرصہ تک ختم ہوجائے گا.

پہلی دفعہ میں نے ان نمبرز میں حصہ لیا، پروگرام نے کہا کہ 116 سال تک اچھا تھا عمر اس وقت، میں نے یقین کیا کہ اگر ہم نے منصوبہ بندی کی توثیق کی ہے، میری بیوی اور میں کبھی بھی حقیقی پیسے کی فکر نہیں کروں گا. ہم اپنی باقی زندگیوں کے لئے مقرر کی جائیں گی اور فخر سے اپنے بچوں کو اپنے ریٹائرمنٹ میں مدد کے لئے چھوڑ سکتے ہیں.

اس بات کے بعد چیزیں اس بات کا یقین کر چکے ہیں.

اس وقت، میں نے اپنے فیبرک پر 6٪ کی پورٹ فولیو پر 2٪ اور ایک کم از کم کی پیداوار کا اندازہ لگایا تھا. ان دنوں، یہ قدامت پسند تھا. افراط دو فیصد سے کم تھا، اور آپ سب سے اوپر درجہ بندی والے بانڈ یا سی ڈی پر ہمیشہ 6٪ حاصل کرسکتے تھے.

بہت سے ریٹائرمنٹ اور بچے بوومرز اب پورے ریٹائرمنٹ کے عمل پر نظر ثانی کر رہے ہیں. سی ڈی اور سب سے اوپر معیار کے پابندوں کو زیادہ سے زیادہ افراط زر کے ساتھ رکھنے کے لئے کافی دلچسپی نہیں ہے.

[سرمایہ کاری کے ضمن میں نمایاں کریں: ایک ریٹائری پورٹ فولیو کے لئے 5 سب سے بہترین لواحقین اسٹاکز]

تصویر سے باہر نکلنے کے لۓ، یہ کوئی تعجب نہیں ہے بڑے، ٹھوس، لابحدود ادائیگی والے کمپنیوں کے اسٹاک بلند ہو رہے ہیں. سرمایہ کاروں کو ایک اعلی واپسی حاصل کرنے کی امید ہے، ان میں پیسہ ڈالنے کی امید سے انفراسٹرکچر سے پہلے رہنے کی امید ہے.

میں ایک وفاداری ہوں کہ کمپنی کے اسٹاک خریدنے کے دن، اسے ایک دراج میں ڈالنا اور اس کے بارے میں کبھی فکر نہیں ختم ہو گئے ہیں. ایک ہی وقت میں، لوگ اپنے ریٹائرمنٹ کے مالیات کے بارے میں سوچتے ہیں، اس کے امکانات میں بعض لین دین کی آمدنی والے اسٹاک کے ساتھ طویل مدتی تعلقات ہوں گے.

ہماری خصوصی رپورٹ پر کام کرتے ہوئے، ہر ماہ منی (آپ یہاں ایک نقل کر سکتے ہیں)، ہمارے لیڈر تجزیہ کار، وڈران وو نے مجھے دکھایا کہ سینکڑوں ڈیلڈینڈ ادائیگی کرنے والی اسٹاک کے ذریعہ کس طرح ترتیب دیں. میں اس پروسیسنگ کے دوران میں نے کچھ کچھ تجاویز کا اشتراک کرنا چاہتا تھا، لہذا یہاں آپ کو بہترین لابین اسٹاک کے حصول کے طور پر تلاش کرنے کے لئے خصوصیات ہیں.

ٹپ نمبر 1: لاپتہ کمپنی کی طویل تاریخ

بہت سے کمپنیوں کو خود بخود منافع بخش ادائیگی کا ایک دہائی طویل عرصہ تک پریشان ہے. بہت سے لوگوں کے لئے یہ کمپنی کی ثقافت کا حصہ ہے. ہر سال منافع کا ایک خاص حصہ کمپنی کے مالکان کو ادا کیا جاتا ہے، اور دوسرے حصے کی ترقی کے لئے برقرار رکھا جاتا ہے.

ٹپ نمبر 2: فی صد کمپنی کی آمدنی میں سے 80٪ سے زائد رقم کی ادائیگی کی شرح

جب ہماری ٹیم نے لابحدود ادا شدہ اسٹاک کی فہرست مرتب کی، تو وہ انہیں سب سے کم سے کم سے زیادہ پیداوار سے حاصل کرتے تھے. قدرتی طور پر، میں براہ راست اس فہرست کے اوپر چلا گیا.

لیکن ہمارے تجزیہ کاروں نے فوری طور پر اشارہ کیا ہے کہ اگر ایک کمپنی $ 0.50 / حصص کماتا ہے اور $ 0.75 / حصص کا منافع ادا کر رہا ہے تو یہ مصیبت میں ہوسکتی ہے. کسی بھی سرمایہ کاری کے امیدوار کی فی آمدنی اور فی الاؤنس فی سیکنڈ کا موازنہ کرنا ضروری ہے.

اگر آپ غیر معمولی طور پر اعلی ادائیگی کے تناسب کے ساتھ کسی کمپنی میں سرمایہ کاری پر غور کررہے ہیں، تو ہمیشہ تحقیقات کریں کہ اس رقم سے منافع کی ادائیگی کہاں سے آ رہی ہے.

ٹپ نمبر 3: دنیا بھر میں مارکیٹ کی موجودگی

ملر کی منی فارورور ٹیم امریکی ڈالر کے افراط زر کے بارے میں بہت فکر مند ہے. کمپنیوں جو پوری دنیا میں کاروبار کرتے ہیں ان میں سے کسی بھی حد تک انفیکشن کے خلاف ایک ہیج فراہم کرتا ہے. میک ڈونلڈ (NYSE: ایم سی سی) ، کوکا کولا (NYSE: کے او) ، پروٹرر اور گیمبل (NYSE: جی جی) اور جنرل ملز (NYSE: GIS) چند گھریلو نام ہیں جو ذہن میں آتے ہیں.

ٹپ نمبر 4: مستحکم پروڈکٹ لائن

کیا یہ بیئر ہے، خوراک، تیل یا کمپیوٹر چپس، جس کمپنی میں آپ سرمایہ کاری کر رہے ہو اسے اس کی مصنوعات کی دنیا بھر میں ایک اہم کاروبار ہونا چاہئے.

ٹپ نمبر 5: بہت سے نقد

لہذا میں نے مائیکروسافٹ (ناصقق: ایم ایس ایف ٹی) کو خریدنے کے لئے خریدا اور جاری رکھا. مائیکروسافٹ کی کمپنیوں کی بہت ساری رقم ہیں اور ان کے اسٹاک ہولڈرز کو ان کے اسٹاک ہولڈرز کو انعام دینے کے لۓ بہت سی رقم کے ساتھ ان کے بل ادا کر سکتے ہیں.

ٹپ نمبر 6: کمپنی اپنے بنیادی بزنس پر لٹکتی ہے

انٹرنیٹ بوم کے دوران، بہت سے کمپنیاں اسٹاک اور خریدنے والے کاروباری اداروں پر. اس دن تک، میں نہیں سمجھتا کیوں کہ AOL-Time Warner نے ایک کاروبار کے طور پر احساس کیا.

آپ ہمیشہ ایک کمپنی کی ترقی کی پیروی کرسکتے ہیں اور سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر آپ سوچتے ہیں کہ یہ ایک نیا کاروباری ادارہ غالب ہے.

ٹپ نمبر 7 اسٹاک کی قیمت کی استحکام

"انٹیلجنٹ سرمایہ کار" کے مصنف بنامین گراہم نے اسٹاک اور اعلی معیار کے بانڈز کے پورٹ فولیو کی سفارش کی. اپنے ماڈل کے تحت، آپ دونوں کے درمیان آگے پیچھے اپنے پورٹ فولیو کا حصہ سوئچ کریں، مارکیٹ کی حالتوں پر منحصر ہے.

اس کے باوجود اس کے لئے کام کیا جا سکتا ہے، آج کل فکسڈ آمدنی کی سرمایہ کاری پر اس کی اجازت نہیں دیتا. آپ کو مسلسل اپنے آپ کو یاد دلانے کی ضرورت ہے کہ کسی کمپنی کی بڑی یا مستحکم بات نہیں ہے، اس کی اسٹاک کی قیمت اب بھی گر سکتی ہے.

ملر کے پیسہ ہمیشہ کے لئے حفاظت کا بنیادی مسئلہ ہے. آپ کو کسی بھی اسٹاک کی تاریخ کا مطالعہ کرنا چاہئے جو آپ کو مارکیٹ میں خرابی کا سامنا کرنا پڑتا ہے اس کے بارے میں غور کرنا پڑتا ہے.

ٹپ نمبر 8: مختلف حالتوں میں اچھا ہے

بہتر پیداوار میں سے کچھ ایسے شعبوں میں ہیں جو زیادہ عدم استحکام کا تجربہ کرتے ہیں. ایک قابل اعتماد سرمایہ کار مختلف مارکیٹوں میں اپنے شعبوں کی ادائیگی کے اسٹاک کو متنوع کرے گا تاکہ مارکیٹ کے جھولوں کے مجموعی اثرات کو کم کرے.

ٹپ نمبر 9: بیک سٹاک خریدنے کی تاریخ

یہ ایک بڑا پلس ہے اگر کمپنی کافی آمدنی ہے اچھا منافع ادا کریں اور ایک ہی وقت میں اسٹاک خریدیں. فروغ دینے والے منافعوں کے علاوہ اسٹاک کی تعریف کرنے کے بعد آپ کا مجموعی مقصد ہے.

ٹپ نمبر 10: بڑھتی ہوئی لوازمات کی تاریخ

یہ کمپنی کی لابینت کی تاریخ کی جانچ پڑتال کرنے کے لئے پریشان ہے. بہت سے پرانے پیسہ کارکنوں نے اپنے حصول داروں کو ہر سال اپنے منافعوں کو بڑھانے کے لئے بہت اچھا کیا ہے.

[سرمایہ کاری کے ضمن میں نمایاں کریں: ماہر سے پوچھیں: اسٹاک آپ نے مارکیٹ کو مار ڈالا؟]

ٹپ نمبر 11: ایک ڈیویڈڈ فی صد 3 فی صد فی صد یا اعلی

وہاں بہت سارے منافع بخش سودے والے اسٹاک ہیں، لیکن آپ کو کسی بھی کمپنی کی قیمت میں عنصر ہونا چاہئے جس میں آپ غور کر رہے ہیں.

میکسونڈڈ کی طرح کمپنیاں، والگرنین کمپنی (NYSE: وگ) اور شیل نے روایتی طور پر 3٪ یا اس سے زیادہ کی اپنی ضروریات سے ملاقات کی ہے. اچھی لئڈڈڈ کی پیداوار کے ساتھ درجنوں دیگر اچھی کمپنیاں ہیں.

ایک ٹرائلنگ سٹاپ - نقصان

مقرر کریں اس وقت اپنے آپ کو یاد دلانے کا وقت ہے کہ لابحدود ادائیگی والے اسٹاکز سب سے اوپر درجہ بندی والے بانڈ یا FDIC بیمار کی حفاظت پیش نہیں کرتے ہیں. سی ڈی. ریٹائرمنٹ یا ریٹائرمنٹ پر غور کرنے کے لۓ، اپنے سرمایہ کاری کے پرنسپل کو محفوظ رکھنے کے قابل ہے.

آپ کو اس اسٹاک پر سوار نہیں کرنا چاہتے ہیں جو صرف پرنسپل کے نقصان میں کھا گئے ہیں. روکنے سے روکنے میں مدد ملتی ہے.

روایتی سٹاپ نقصان ایک مقررہ قیمت کا استعمال کرتا ہے. اگر آپ $ 100 کے لئے اسٹاک خریدتے ہیں اور اس پر 20٪ سٹاپ - نقصان میں ڈالتے ہیں، تو اس پر فوری طور پر فروخت کا حکم موجود ہے اگر اسٹاک $ 80 تک پہنچ جائے.

فروخت کا حکم خود بخود ایک کمپیوٹر کے ذریعہ چلایا جاتا ہے. اگر آپ آن لائن تجارت کرتے ہیں تو، اسٹاک خریدنے کے لئے سٹاپ ہار آرڈر میں داخل کرنا آسان ہے.

ٹریٹنگ سٹاپ کا نقصان تھوڑا سا زیادہ جدید ترین ہے؛ ہر بار اسٹاک ایک نیا اعلی مارتا ہے تو یہ شروع پوائنٹ کو ایڈجسٹ کرتا ہے. اس سے سرمایہ کاروں کو کچھ منافعوں میں قابو پانے کی صلاحیت ہوتی ہے اور اب بھی خود کو محفوظ رکھتا ہے.

فرض کریں کہ آپ نے ایک ہی اسٹاک $ 100 / حصص کے لۓ خریدا اور 20 فیصد سٹاپ ہینڈ آرڈر کو پیچھے چھوڑ دیا. آپ سال کے لئے اسٹاک کو پکڑ کر ختم کر سکتے ہیں؛ راستے میں منافع جمع کرنے اور اسٹاک کو دیکھتے ہوئے تعریف کرتے ہیں.

اس بات کا تصور کریں کہ اس اسٹاک کو ہر وقت $ 200 / حصص میں مارا جاتا ہے. اگر اسٹاکنگ سٹاپ-نقصان ایک خود کار طریقے سے فروخت کے آرڈر کو ٹرگر کرے گا تو اسٹاک 20٪ سے 160 ڈالر / حصص تک پہنچ جاتا ہے. اس مثال میں، پٹرینگ سٹاپ نقصان نے آپ کی سرمایہ کاری کی حفاظت کی ہے، لیکن آپ نے ابھی تک 60 سال / حصص کے منافع، اور آپ کے سالوں میں جمع کردہ منافع کمایا.

جب آپ اپنے سٹاپ - نقصان کے حکم میں داخل ہوتے ہیں، تو اسے نشان زد کریں "منسوخ کرنے تک اچھا." میرا آن لائن بروکرج دن کے لئے ہر حکم میں داخل ہوتا ہے اور پھر مارکیٹ بند ہونے کے بعد اس کو منسوخ کر دیتا ہے جب تک کہ وہ مختلف مدت کے لئے اس میں داخل ہونے کے لئے ہدایات نہیں ملیں.

کچھ آن لائن بروکرز مختلف کام کرتے ہیں. یہاں تک کہ ایک "اچھی طرح سے منسوخ شدہ" آرڈر کے ساتھ، کچھ 60 دن کے بعد ہی خود بخود آرڈر منسوخ کردیں گے، اور آپ اسے دوبارہ داخل کرنا ہوگا. یہ ضروری بات نہیں ہے کیونکہ آپ کی سرمایہ کاری کا جائزہ لینے کے لئے ایک اچھا وقت ہے.

ایک منصوبہ بندی میں آرام رکھو

ٹھوس کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنے والے ٹھوس کمپنیوں میں سے ایک حصے میں آپ کو آرام دہ ہے. ماضی میں مقابلے میں ریٹائرمنٹ اپنے پیسہ کو منظم کرنے میں بہت زیادہ فعال رہنا پڑے ہیں.

دنیا میں سب سے بہترین کاروبار میں حصہ لینے اور منافع میں حصہ لینے کے بہت سے مالک ہیں.

بہت سے علاقوں کی طرح سرمایہ کاری، حق کمپنیوں کو تلاش کرنے اور صحیح قیمت پر خریدنے والے بڑے عوامل ہیں. سینکڑوں اچھے امکانات کو حل کرنے کے لۓ یہ صرف تھوڑا سا وقت اور عام احساس ہوتا ہے اور اپنی ذاتی صورت حال کے لۓ صحیح لوگوں کو منتخب کریں.

اپنی منصوبہ شروع کرنے کا طریقہ معلوم کرنے کے لئے یا اپنے موجودہ "دوسری رائے" حاصل کرنے کے لۓ منصوبہ، میری منی ہر ماہ کی رپورٹ کی ایک کاپی کی تصدیق کرنے کے لئے اس بات کا یقین ہوسکتا ہے.

ڈینس ملر مینسا کا رکن ہے اور دیگر دیگر ممالک میں جی ای، موبل، HP اور آئی بی ایم کے ساتھ فارچیون 500 کمپنیوں سے مشورہ کیا ہے. انہوں نے "ریٹائرمنٹ ریبوٹ" کے مصنف کو تحریر کیا اور اپنے ماہانہ نیوز لیٹر، "منی فارورور،" اور مفت جرنل ملر کے منی ہفتہ سے شائع کیا.

یہ آرٹیکل اصل میں ملر کے پیسہ ہمیشہ کے لئے شائع کیا گیا تھا:

لاویڈن خریدنے کے لئے 12 قوانین اسٹاک.